【外匯投資入門】外匯交易教學及開戶常見問題匯總FAQ

你刚开始学习外匯投资吗? 你还没有系统化的外匯交易知识吗?

你是否因为缺乏实践经验而亏錢?

今天這篇文章集合了許多外匯投資者常遇到的問題,相信會對剛入門的新手或者想要玩好外匯的投資者有幫助。 这篇完整的外匯投资交易教學集合,我系统化了所有必要的外匯交易知识和心得经验,以便你可以轻松學習。

具体来说,你应该从以下步骤开始:

成功没有捷徑。今天就开始吧!

你可以閱讀相關文章,快速學習外匯投資知識。

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1. 外匯和外匯市场的基础知识

外匯是什麽?如何外匯交易?

外匯具體來講是按照一定的匯率將兩種國際貨幣進行互換,也可以使用外幣支付憑證像票據、存款憑證,以及外幣的有價證券,像股票、政府債券、企業債券等。

而外匯交易就是在兩種貨幣之間進行買賣和交易,通常成對進行,比如按照國際匯率進行美元與新臺幣之間的互換。

而由於國際匯率時時刻刻在發生變化,投資者們最有效的方式就是做外匯保證金交易, 不實際交割所買賣的貨幣,只是利用匯率漲跌的波動,做多或放空,賺取其中的差價利潤。

延伸閲讀:外匯是什麽?投資新手必看的外匯市場入門知識

在台灣投資外匯市場合法嗎?

這一點投資者們不用擔心,在台灣進行外匯交易是合法的。外匯交易在台灣已經有了多年基礎,也有許多合法平臺受到了台灣政府與法律的支持。

但是外匯市場也有不透明的地方,由於是在電子系統中進行交易,沒有金融中心,滋生了很多詐騙平臺從中獲取不當利益。

黑平臺不受正當機構監管、出金困難、沒有流動性,會導致許多不必要的麻煩,所以初級交易者們在外匯交易中非常重要的一點就是選擇一家合法的外匯交易平臺。

2. 如何選擇外匯交易商?

合法正規的經紀商會給你的投資再上一層保護罩,大大減小投資風險。所以在選擇一家外匯交易商時我們需要注意:

1、監管機構:選擇有嚴格監管的平臺,優選美國、英國、澳大利亞的監管機構。

2、成本:交易成本越低獲利可能性越大,所以點差、佣金等費用越小越好。

3、入金門檻:入金要求低的平臺更適合新手。

4、杠桿:杠桿不宜過大或過小,監管機構要求杠桿應該在50-500倍以内。

5、出入金管道:選擇種類越多越好

6、平臺工具:有越多功能越好

7、客戶服務:有綫下公司可以上門咨詢的交易商更爲安全,如果沒有的話,選擇客服電話響應及時,且能夠與真人交談的交易商。

8、中文支援:能支援中文的更易於交流。

9、平臺功能:選擇使用MT4、MT5軟件或其它具有穩定性能的交易商,不選擇使用破解版MT4軟件或只使用網頁進行交易的平臺。

Mitrade、IG Market和OANDA在台灣比較常見,我在這三家的使用體驗也比較舒適,可以給大家作爲參考。

經紀商  這張圖片的 alt 屬性值為空,它的檔案名稱為 mitrade-forex.png這張圖片的 alt 屬性值為空,它的檔案名稱為 image-16.png 這張圖片的 alt 屬性值為空,它的檔案名稱為 image-21.png
總部位置澳大利亞英國美國
監管機構澳大利亞ASIC開曼群島CIMA英國FCA澳大利亞ASIC日本FSA等英國FCA美國CFTC澳大利亞ASIC日本FSA等
交易成本較低,不收佣金和手續費較低,但費用包含項目較多很低,只收取點差和隔夜利息費用
入金門檻100美金首次5000美金無要求
最大杠桿250倍200倍200倍
開戶點我前往點我前往點我前往

想要具體瞭解台灣外匯交易商?可以瀏覽這一篇文章2021最新外匯交易商比較及開戶推薦!

3. 学习最有效的外匯投资方法

外匯投資有哪些方式?

想要初步瞭解外匯交易,首先要知道外匯的投資方式。

1、外幣兌換——用手裏的一種貨幣兌換另一種貨幣。比如你去國外旅行或學習時需要用手裏的新臺幣兌換外幣,這就代表你進行了一筆外匯交易。

2、外幣存款——用某種貨幣兌換成其他貨幣進行存款保值或避險。可以在銀行開立外幣賬戶專門買賣外幣。這種方式風險收益均較低,適合初級投資者。

3、外匯保證金交易——通過分析市場上外匯走勢,預測外匯價格漲跌,根據價格變動進行交易。投資者可以在銀行或外匯經濟商開戶並存入一定比例保證金,根據經紀商提供的杠桿放大投資金額,不同經紀商在不同外匯貨幣對上杠桿率都有差異。

什麽是外匯保證金交易?

投資者在某家經紀商利用一定比例的資金作爲擔保來進行杠桿交易。保證金是你在進行外匯交易時需要存入平臺的金額,在實際交易中除非已經產生虧損,保證金數額不變,交易的只是買賣合約。保證金比例由銀行或經紀商自行決定。

延伸閲讀 :外匯保證金交易是什麽》新手教學

什么是外匯交易中的杠杆、点差、滑點、手数

  • 杠桿是在外匯保證金交易中的一個常用基礎工具,可以通過支付一定比例的保證金來擴大你的持倉規模,比如10倍的杠桿就可以讓你賬戶裏的1000美元擴大成10000可投資美元。需要注意的是,杠桿在擴大收益的同時帶來的是同樣被擴大的風險。延申閲讀:何爲杠桿?如何在投資中利用杠桿交易?
  • 點差是指買入和賣出一個貨幣對之間的價差,屬於交易成本,可以分爲固定點差和浮動點差。點差由平臺自行規定,所以不同平臺點差一般不同,在選擇平臺時可以將點差大小作爲選擇標準之一。
  • 交易者在開單時,意願成交價格與實際價格不同,就會產生滑點,這種情況更容易導致投資虧損。造成滑點的原因可能是網絡綫路不好或者服務器延遲,也可能是因爲平臺交易量不夠、交易深度不足或者市場行情波動過大。
  • 手數是指外匯保證金交易中的數量單位,是管理資金和倉位的重要計量工具。外匯一手=十萬合約外幣(一標準手)。由於一手所需資金對普通投資者來説是比較大的,許多經紀商也推出了迷你賬戶和微型賬戶,分別一手只需要一萬和一千合約外幣。所以在進行交易時,要注意確認交易手數大小。

外匯交易訂單有哪些?

  • 市價單Market Order—以當前市場價格進行交易的訂單
  • 挂單(GTC)—以一定條件為前提的訂單
  • 停損單

停損買(Buy Stop)—指定訂單價格,當市價等於或大於指定價格自動買入

停損賣(Sell Stop)—指定訂單價格,當市價等於或小於指定價格自動賣出

  • 限價單

限價買(Buy Limit)—指定訂單價格,當市價等於或小於訂單指定價格時自動買入

限價賣(Sell Limit)—指定訂單價格,當市價等於或大於指定價格時賣出訂單

  • 追蹤停止損單—停損價會跟著價格變動而自動向有利方向調整。

延伸閲讀:高效利用外匯訂單策略指南

外匯交易除了現貨交易還有其它方式嗎?

除了投資外匯現貨外,外匯還有多種衍生品交易。

1、外匯CFD(差價合約)

外匯CFD即外匯保證金交易,投資者手裏並不持有貨幣對,而是針對買賣價格利用杠桿進行交易。CFD可以雙向交易,即漲跌都有可能獲利。

保證金交易具有以下特點:

  • 24小時長時間交易
  • 以小博大,杠桿交易
  • T+0模式,可以隨時買進賣出
  • 雙向交易,盈利方式多
  • 交易成本相對低

2、外匯期貨交易

約定在未來某一時間以指定價格進行外匯交易,是一種標準化合約。

3、外匯加密貨幣交易

外匯交易中,加密貨幣可以與其他貨幣一起構成貨幣對在外匯市場進行交易。

4. 了解外匯投資開戶常見問題

外匯投資開戶需要什麽?

外匯交易的第一步一般都是在平臺上開戶,開戶一般需要準備好身份證、護照或駕照等身份證明文件或者賬單、稅務單、出生證明等地址證明文件兩者各其中一個。

還需要準備一個擁有拍攝功能的電子設備,因爲在身份驗證時往往需要拍攝本人與證件的合照上傳。

以Mitrade爲例,開戶過程幾乎幾分鐘就可以完成。

點我領取》》》Mitrade交易賬戶+$50000模擬資金

什麽是負餘額保護?

所有投資人不可避免的都會產生虧損,特別是由於外匯保證金交易的高杠桿性,利潤放大的同時虧損也會放大,交易賬戶就可能變成負餘額,導致投資者對交易商負債。

而如果外匯交易商提供負餘額保護功能,交易商就不會要求投資者償還這筆債務。相對的有些交易商會要求投資者追加保證金或者直接平倉來減小損失。

所以負餘額保護功能能夠讓交易者在市場劇烈波動時得到適當保護,在選擇外匯交易平臺時,有沒有負餘額保護功能也是一個比較重要的參考標準。

我推薦的提供負餘額保護的交易商有:Mitrade、eToro、IG Markets等。

外匯開戶選擇什麼交易軟體

外匯交易軟體可以分爲傳統外匯交易平臺和經紀商自有平臺兩類。

  • 傳統交易外匯交易平臺主要是MT4和MT5,它們能提供相對完善的交易信息,其中MT5是MT4的更新版本,並支持幾乎所有的經紀商,擁有專家顧問、複製交易、自動交易機器人等功能。
  • 經紀商自有平臺各有特點,比如Mitrade自有平臺操作簡單直觀、安全性高、24小時客服在線,但缺少Meta Trader和iPad支持平台;etoro的特點在於可以跟隨他人的操作下單,不同需求的客戶都能找到適合自己的交易方式,但etoro有入金最低限額,有賬戶閑置費,ETF的選擇也比較有限。

傳統外匯平臺信息完善、功能齊全,但初學者在最開始需要花費較多的時間精力來學習怎樣找到自己所需的信息和功能。相比之下,經紀商自有平臺一般重視用戶友好性,交易操作簡潔,更適合初學者。

想要瞭解更多,點擊安全的外匯交易平臺/軟體比較查看。

5. 参考外匯投资經驗、投资更有效

外匯投資需要注意什麽?

1、外匯市場價格波動大

外匯容易受到全球各地發生的重大政治經濟事件的影響,同時外匯投資者中不乏大型機構投資人比如商業機構、投資銀行、對衝基金和政府等,散戶投資金額通常較小,更容易在外匯市場中虧損。

2、進行保證金交易時杠桿不宜過大,重視風險

杠桿過大會加大風險,所以可以將小部分資金放在保證金交易,而把大部分資金用在外匯市場交易。

巨額盈利往往是可遇不可求的,虧損的概率總是大一些,所以控制好杠桿比率能在一定程度上減少虧損概率。

3、在投資前制定好合適的交易策略

這裏有五個外匯交易操作詳細策略分享給你——學習外匯操作策略及方法、教你玩外匯賺錢

  • 專注於少量交易品種
  • 學會順勢而為
  • 提高自己的認知
  • 克服思維定勢
  • 一定要設置止損線

4、重視止盈止損

在交易前要明確設置好止盈止損點,比如盈利百分之二十就平倉止盈,只要有盈利就是投資的勝利!可以暫時退出等待下一次投資機會。

外匯市場與股票市場區別大嗎?

外匯市場和股票市場在全球交易市場中交易量位於第一第二位,兩者有區別也有相似點。主要區別表現在以下四個方面:

1、交易量

外匯市場的日交易量為5萬億元,股票市場的日交易量僅爲2千億美元。

2、流動性

與股票相比,外匯市場的主要幾個貨幣對具有極低的點差和交易成本,説明外匯市場流動性更高。

3、費用

外匯交易商通常不收取佣金,但會收取點差。而交易股票時一般都需要向交易商支付佣金。

4、交易種類

外匯市場貨幣對的種類沒有股票市場出售的股票種類多,主要集中在七大貨幣對上。

我不能明確地説投資股票市場和外匯市場哪個市場收益更高,還是要根據你的交易目標、投資特點來選擇適合自己的市場,這樣才能最大化投資的盈利。

交易不同外匯貨幣對區別大嗎?

全球主要有七大貨幣對,由於它們來自穩定發展的主要經濟體,它們的匯率波動通常很低,流動性極高,點差也會比其它貨幣對要低很多。因此交易的成本和風險都更低。

七大主要貨幣對有:

  • EUR/USD(歐元/美元)
  • USD/JPY(美元/日元)
  • GBP/USD(英鎊/美元)
  • AUD/USD(澳元/美元)
  • USD/CAD(美元/加元)
  • USD/CHF(美元/瑞郎)
  • NZD/USD(紐元/美元)

什麼是最好的外匯交易時間?

首先外匯的可交易時間是工作日的24小時,對台灣來説,具體時間段是周一上午6點到周六上午6點。

全球有多個外匯市場,其中東京市場、倫敦市場、紐約市場投資人最多,交易量最大。

中國所處時區擁有天然優勢,在北京時間下午三點亞洲交易時間結束時,歐洲交易從北京下午三點或四點開始,之後就是北美交易時段,再而又回到亞洲時段。

當歐洲市場與北美市場交易時段重叠時,市場波動最爲强烈,此時參與人數最多,外匯投資的風險高收益也高。

也就是台灣時間的21時到深夜24時左右,外匯市場到達交易高峰期,是最好外匯交易時間。

為何外匯交易散戶都是賠錢?

首先,由於大部分外匯交易散戶沒有受到過專業的外匯投資教育,在生活中很少能聽到關於投資交易的信息。而想要成爲一個領域的專業人士都是需要付出許多精力和時間的,投資市場也是一樣,想要獲得好的投資效益,就需要學習投資相關的知識并且將知識用於實踐中。

可如今我們進入市場的門檻很低,只要有錢就可以進行交易,就會導致許多散戶在沒有具備相應的投資能力與充分資訊的情況下盲目進入市場,最終在一頭霧水的情況下導致虧損。

其次,散戶們也容易遇到外匯詐騙,騙子們擅長於畫大餅,告訴你這項投資非常賺錢,如果散戶能夠過濾掉這類人,就能夠降低很多賠錢的概率。

一個好的交易者需要在市場分析、資金管理以及心理把控上都擁有良好的能力。

想要盡可能降低賠錢概率,提高收益,還是需要不斷地精進自己在投資各方面的能力。

如何解決外匯點差突然擴大的問題?

點差突然擴大可能來自於以下三種時候:

  • 1、重大政治經濟事件發生
  • 2、交易淡季,流動性弱
  • 3、各類重要經濟數據公佈時

要解決外匯點差突然擴大的問題,就要培養自己明辨經濟數據或者重大政治經濟事件對市場可能造成的影響的能力,這兩種情況下都有可能發生市場的驟漲或驟跌。往往高級投資者會在各國公佈重要數據或政策前先行觀望,根據情況做出下一步計劃。

如何避免在外匯交易中被追繳保證金?

追繳保證金即Margin Call,指的是交易者的賬戶餘額已經低於最小保證金要求,而被平臺發出需要追繳保證金的通知。

我們可以從源頭入手,瞭解是什麽原因導致賬戶虧損:

1、使用杠桿過高或本身投資金額不大,導致一旦虧損直接損失保證金

2、沒有及時止損和準確預測市場,導致虧損不斷擴大,損失了保證金。

根據損失保證金的原因知道,要想避免追繳保證金,要注意杠桿率不能過大,控制好自己的倉位,還有非常重要的一點是一定要設置止損點。

這裏推薦給大家一個視頻教大家外匯保證金交易如何設置止損。

最後的話

這是一篇完整的外匯投資入門/交易教學,匯總了各種你可能會遇到的問題。再開始外匯投資之前,一定要認識到外匯交易不適合所有人,外匯交易類似於當沖交易,是一種高風險高回報的投資。每個人應該根據風險承擔能力的不同,選擇適合投資的工具。把投資理財當成是生活必備的修煉,不論是買基金、買零股或交易外匯,投資理財都是你不可繞開的話題。

新手可先學習外匯投資知識,學會選擇交易平台,學會辨別外匯詐騙。想要進一步提高外匯收益率,一定要實際行動,不斷練習!選擇一個值得信賴的交易商開通模擬倉賬戶,只要幾分鐘就可以開始操作。

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