台灣外匯經紀商&平台比較 | 經紀商開戶推薦

有不少夥伴在外匯交易商處開戶前都會擔心一個問題:  我選擇的外匯交易平台是黑平台嗎?

現如今投資者可以隨時隨地在網路交易外匯,多是外匯保證金交易。由於外匯沒有中央交易所,必須通過網路進行,因此也滋生出許多「不道德的外匯經紀商」,有的會以滑點,虛假報價,跟單群等方式讓你面臨巨大的風險。 這里有篇文章講到如何識別詐騙經紀商,還有一個假投資網站列表,延伸閱讀: MT4是什麼?有詐騙嗎?5個方法快速識別

那麼,我們該選擇什麽樣的外匯經紀商平臺?

不同外匯交易商都各有自己的特色,監管機構、交易成本、平臺功能等等都有所不同。許多投資者在衆多經紀商之間看花了眼,卻還不一定能挑到最適合自己的平臺。

今天我會比較台灣常見的外匯交易平台,推薦可以開戶的經紀商給你,希望能幫助到正在糾結的你。^_^

外匯經紀商/交易平台該如何选择?

1. 金融監管: 監管評級一定要高,安全最重要,美國、英國、澳大利亞的監管機構都是優先選擇

2. 成本:交易成本相對低,點差、佣金等費用越小越好

3. 門檻:新手最好選擇交易門檻低的平台,因為入金要求低,交易金額小

4. 槓桿:根據監管機構要求,外匯交易槓桿應在50-500倍以內,加密貨幣通常為2倍,黃金、股票交易等也下降至不等的比例。

5. 平台性能:選擇交易性能穩定的經紀商,不選擇使用破解版MT4軟件的平臺,也不選擇使用網頁交易的平臺,前者通常是黑平臺,後者功能少且數據容易被操縱

5. 出入金:出入金管道多樣,速度越快越好

6. 工具: 有多種工具支持的平台

7. 客戶服務: 有問題尋求幫助時應及时且能與真人進行交談

台灣可用的)國際外匯交易商/保證金交易平台

投資者常見的外匯經紀商,有台灣國內的銀行,期貨商等,也有海外券商。

從交易條件,交易環境,費用,產品種類方面看,當然海外外匯經紀商優勢更明顯。但是海外券商都沒有台灣金管會的牌照,相對來說安全度更低,申訴時更麻煩。

但是,不用擔心,外匯/保證金交易在國外發展的很完善,而台灣市場才處於剛剛起步階段。只要你選擇了正規監管值得信賴的外匯平台,一般是不會有問題的。

我會先給你介紹國外的外匯交易平台,再介紹台灣外匯平台。你應該根據自己的需求和目標,選擇自己最合適、最喜歡的。

下面我選擇了三家常見的在台灣開展業務的外匯經紀商(Mitrade、IGMarkets、OANDA)進行比較。它們都由一級監管機構監管,更加安全有保障,同時各自有不同特色。

1. Mitrade——簡潔易操作, 低門檻, 適合新手

Mitrade是總部位於澳大利亞的外匯經紀商,成立於2011年,由澳大利亞證券投資委員會(ASIC)監管(牌照號碼:398528)和開曼群島金融管理局(CIMA)監管(牌照號碼:1612446)。

Mitrade旨在為用戶簡化交易,因此它們提供一個清晰、易操作的外匯保證金交易平臺。該平台可用在手機(IOS、Android)和電腦桌面,不用安裝,直接註冊登錄就可以使用。Mitrade在風險管控方面也做的不錯,交易者可以下4種訂單(市價單、限價單、停損、追蹤停損單。),同時有價格監測提醒,負餘額保護等功能,保證你的投資虧損不會多於投資金額。

同時,該平台還提供一站式的服務,具有圖表,新聞,財經日曆,技術分析,交易情緒,預測,價格提醒等多個工具。Mitrade的行情圖表可以自定義指標,有50多種智能繪圖工具,適合長期投資者使用。

最低入金:100美金
最低交易:0.01手
最大槓桿:250倍
模擬賬戶:有
特色:極低門檻,簡化交易 
Mitrade官網:點我前往

交易产品

Mitrade提供超過百熱門全球商品,包括外匯,股票,貴金屬,指數,加密貨幣。

交易資產種類
外匯(貨幣對)60+
貴金屬6
大宗商品3
指數9
股票30+
加密貨幣4

交易賬戶

Mitrade提供標準賬戶和專業賬戶兩種,適合不同投資者需求。

 標準賬戶專業賬戶
外匯主要貨幣對 1:30次要貨幣對 1:201:250
指數主要指數 1:20次要指數 1:101:250
黃金1:201:200
大宗商品1:101:200
股票1:51:20
加密貨幣1:21:10

交易費用

Mitrade收取費率在行業内處於較低水平,且不收取佣金,平台工具免費使用,沒有其他隱藏費用。成本主要是下面幾點:

 買賣點差:報價點差是浮動的,反映在產品報價頁面中。

 隔夜持倉成本:在GMT22;00後如果仍然有倉位,會收取隔夜費用。也是在報價頁會有波動。

 入金費用:無 (Mitrade不收取入金費用,但在第三方公司或銀行中轉過程中可能會產生費用。

 出金費用:每月4次免費出金,超出之後每次10美金。

這裡我列出交易量最多的幾個產品的點差,供各位夥伴參考。( PS: 點差隨價格浮動的,你也可以登錄Mitrade平台直接觀看)

歐元美元EURUSD動態點差0.0001 
澳元美元AUDUSD動態點差0.00011
黃金XAUUSD動態點差0.41
特斯拉股票Tesla動態點差5.1
比特幣BTCUSD固定價差205

Mitrade入金和出金

Mitrade支持多種入金管道,如Visa/Mastercard, 網銀, Skrill電子錢包。

存款

  • 電匯– 2-5個工作日
  • 銀行轉賬-1-2個工作日
  • Visa / Mastercard-即時處理
  • 電子錢包(Skrill/Neteller)-即時處理

提款

  • 電匯-2-5個工作日
  • Visa / Mastercard-3-5個工作日

交易平台

Mitrade平台功能:

  • 交互式行情圖表,可放大縮小,多方位觀看
  • 豐富的圖表分析工具,繪圖工具
  • 止盈,止損,追蹤止損,負餘額保護
  • 財經新聞,財經日曆
  • 價格監測提醒
優勢劣勢
平台簡潔直觀
可下市價、止損、追蹤止損等訂單
負餘額保護等風險管理工具
初學者友好
不支持MT4、MT5

開賬戶

Mitrade開戶很簡單,綫上開戶僅需幾分鐘。同時支持多種方式開戶,手机号码,Email,Google,Facebook,Apple ID都可快速注册。註冊完成模擬賬戶就可以用了,裡面包含$50000的模擬資金,可自由交易任何產品。

但是要開通真實賬戶還需要提供(身份ID信息,地址证明等资料)。當賬戶確認完成后,你會收到電子郵件,之後即可入金並開始真實交易。

我建議新手先註冊模擬賬戶體驗一下交易,熟悉平台之後再申請真實賬戶。

2. IG Markets——歷史最久、規模龐大的外匯交易商

IG成立于1974年,是全球歷史最久的交易商,也是全球最大的外匯差價合約交易平臺之一,平臺上產品選擇衆多,交易市場可達17000多種,受英國金融行為監管局(FCA)、澳洲證券投資委員會(ASIC)、日本金融監管廳(FSA)等多個權威金融監管,資金安全性極高。

 最低入金:首次5000美元,之後信用卡最低300美元,銀行匯款無要求
 最低交易:0.01手
 最大槓桿:200倍
模擬賬戶:有
特色: 豐富的交易品種,多國運營 
IG官網:點我前往

交易产品

IG交易產品種類最多,達到17000多種,投資者可以不用擔心找不到想要交易的品種啦。

交易資產種類
外匯(貨幣對)96
大宗商品39
指數32
股票13000多
加密貨幣11
ETF3800

交易費用

IG Market點差在行業内處於較低水平,但其它費用包含項目較多,但是只要不是資金過大影響不是很大。

  報價點差
  隔夜費
  功能使用費
  閑置費: 兩年以上不活動賬戶收$18/月0.5%換匯費
  存款和取款費用: 入金手續費根據不同方式費率不同 
IG Markets最低點差
歐元/美元0.6
英镑/美元1
美元/日元10
澳元/美元0.09

IG入金和出金

IG支持信用卡、借记卡和银行转账来存取资金。

存款

· 銀行轉賬-3個工作日

· Visa / Mastercard-及時處理

提款

·  銀行轉賬-3個工作日

·  Visa / Mastercard-3-5個工作日

交易平台

IG的交易平臺除了現在外匯交易中最頻繁使用的MT4平臺,IG也有自己研發的交易平臺以及APP。

總之,IG成立時間很長,因此交易品種,交易平台也很豐富,適合各種專業及新手投資者。

優勢劣勢
成熟穩定大平台
多種交易平台
豐富的交易品種
比較複雜,新手需要時間適應
首次入金門檻較高

開賬戶

IG開立賬戶也非常簡單迅速。只需3步,大約10分鐘完成。你只需要填寫申請表格,等待身份審核即可。 需要注意開立真實賬戶審核時間更久,要準備好身份證、護照或駕照,在驗證身份的時候需要上傳圖片。

3. OANDA——大規模、專業投資人優選

OANDA(安達)同IG一樣也是一家規模龐大的外匯經紀商,總部位於美國,成立于1996年,交易量占據全球前十位。受到英國金融行為監管局(FCA)、美國商品期貨交易委員會(CFTC)、澳洲證券投資委員會(ASIC)、日本金融廳(FSA)等監管,安全問題不用擔心。

該平台作為零售外匯經紀商提供多種分析指標,和技術數據,而其他交易商提供很少。很多專業投資機構、公司都在使用OANDA。

 最低入金:無要求
 最小交易:0.01手
 最大槓桿:200倍
模擬賬戶:有
特色:平台穩定,多種技術數據 
Oanda官網:點我前往

交易产品

OANDA交易種類較少,注意它沒有關於加密貨幣,股票差價合約的交易。

交易資產種類
外匯(貨幣對)69
貴金屬5
大宗商品7
指數14

交易費用

OANDA的交易成本很低,只收取點差和隔夜利息費用。 外匯點差和Mitrade一樣也是浮動的,以歐元美元EURUSD為例,點差基本在1.2左右,商品原油在4.0左右,在行業內屬於中等。

入金與出金

OANDA目前出入金管道有信用卡、銀行電匯、电子钱包(Skrill & Neteller)。並且沒有最低入金要求。

存款

·  Visa / Mastercard-即時處理

·  電匯/網路銀行-2-5個工作日

·  電子錢包-最多1個工作日

提款

·  Visa / Mastercard-1個工作日内

·  電匯/網路銀行-2-5個工作日

·  電子錢包-1個工作日内

注意:OANDA只能以存款時的相同方式提取資金

交易平台

OANDA(安達)目前支持MT4交易平臺,Ninjatrader,MultiCharts等,還有自己開發的平臺FXTrade,可以通過桌面、移動(ios、Android)或者網頁進入進行交易。

優勢劣勢
交易平台功能強大、穩定
多種指標,技術數據
支持自動化交易
交易產品較少

開賬戶

注冊ONADA賬戶大概需要5分鐘,先準備好身份證(護照或駕照)和住址證明(如水電費賬單、銀行對賬單、信用卡對賬單、戶口名簿等其一)。

之後登入官網點擊[注冊],按照步驟輸入賬戶資料、個人資料、居住地址、職業和財務狀況。最後確認身份(等待1-2個工作日)即可完成注冊。

海外外匯經紀商開戶比較和推薦

經紀商
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這張圖片的 alt 屬性值為空,它的檔案名稱為 image-16.png這張圖片的 alt 屬性值為空,它的檔案名稱為 image-17.png
交易平臺自有平臺MT4及自有平臺MT4及自有平臺
主要監管機構ASIC、CIMAFCA、ASICFCA、CFTC
主要商品種類外匯保證金、大宗商品、指數、美股、加密貨幣CFD等外匯保證金、商品、指數、期貨、加密貨幣、股票CFD大宗商品、外匯保證金、指數、期貨、CFD等
外匯最大杠桿1:2501:2001:200
最低入金100USD5000USD無要求
最小交易手數0.01MT4外匯0.01
網頁平臺0.1
0.01
負餘額保護
入金方式電匯/銀行轉賬/ Visa/Mastercard/
電子錢包Skrill
電匯/銀行轉賬
Visa/Mastercard 
電匯/銀行轉賬Visa/Mastercard/
電子錢包Skrill
交易費用0佣金0佣金0佣金 
入金費用根據不同方式費率不同 無 
出金費用每月4次免費根據不同方式費率不同 無 
其他費用無 功能使用費
賬戶閑置費
貨幣轉換費 
無 
優惠活動註冊交易獲$100暫無暫無
開戶交易點擊註冊點擊註冊點擊註冊

以上的外匯交易平台都有嚴格的監管牌照、但是各平台成立時間,各自側重點不同。需要交易的投資者可根據自己的實際情況進行判斷。

台灣外匯經紀商/保證金平台

如果你不喜歡海外外匯交易平台,不願意承擔一點風險,台灣本國的外匯交易商也有提供服務的。并不是所有人都適合使用海外平臺,交易商的選擇適合自己的才是最好的。

台灣的外匯保證金市場還處於“起步”階段,目前僅有群益,元大,凱基3家期貨商持有金管會牌照,和遠東商銀提供外匯保證金下單服務。

這次,我會比較一下最受歡迎的3家外匯期貨商。

1. 元大期貨

元大期貨是台灣期貨業的領導者,成立於1997年,收台灣金管會監管,2007年成爲台灣首家上市的期貨公司。元大外匯是元大期貨推出的外匯保證金交易功能。目前提供外匯貨幣對,貴金屬交易,和大宗商品交易。

元大期貨手續費主要是點差,例如歐元/美元一般是2.4-3.0浮動,還有很少的交易稅

存取款主要是通過銀行匯款,ATM 和電話轉賬的方式。

元大沒有自己的交易平臺,通過MT5進行交易。元大期貨開戶需要證件較多,還需要個人手持入金存摺的合照。

2. 凱基期貨

凱基期貨是中華開發金融控股集團的子公司,於1996年開業,是台灣投資者值得信賴的專業期貨商, 為投資者提供外匯/保證金交易,期貨,選擇權等產品。凱基受美國CFTC、NFA監管,同時也受新加坡金融管理局(MAS)監管。安全性有足夠的保證。

凱基期貨是台灣外匯保證金交易第二大平台, 使用MT5平台交易,手續費成本約0.015%-0.02%,符合國際監管所要求的範圍。

3. 群益期貨

群益外匯王是群益期貨旗下的交易軟件,是台灣第一家合法經營外幣保證金業務的期貨商,受台灣金管會監管。 群益的外匯貨幣對暫時只有22種(比元大和凱基期貨少),貴金屬只有黃金能夠交易,選擇很少。

交易費用主要是點差和交易稅。歐元/美元點差和元大差不多,一般在2.4-3.0浮動。

群益也通過MT5平臺進行交易。 群益開戶無金額限制,使用國泰世華或中國信托約定網路銀行轉賬可以免除入金手續費。

台灣外匯交易平台/經紀商比較和推薦

經紀商群益元大凱基
交易平臺MT5MT5MT5 
監管機構金管會金管會金管會 
交易種類黃金、原油、外匯保證金黃金、原油、外匯保證金外匯保證金
歐/美點差歐美3.0歐美3.0歐美3.0
杠桿比例1:301:301:30 
 最低入金1000-3000台幣1000-3000台幣 1000-3000台幣 
最小交易手數0.010.010.01 
負餘額保護
優惠活動

選擇台灣外匯經紀商還是海外經紀商?

正如上文所說,台灣外匯交易商相對國外交易商在手續費和平台性能方面優勢不足,但是貴在安全性更高,讓人放心。國外外匯交易商使用方便、手續費低廉、流動性更大,交易深度更廣, 到底如何選擇,這樣看個人看重的是什麼了。

如果你選擇國外外匯平台,一般需要準備:雙證件、信用卡、銀行卡、或電子錢包入金、最低100美金就可以交易多種商品。

如果你選擇台灣外匯平台,一般也需要準備:雙證件、外幣賬戶等、但是入金門檻較高,比如台灣遠東商銀需要1萬美金、期貨商一般需要1000美金以上。

國外外匯平台優點
  • 交易成本低
  • 可交易產品豐富
  • 槓桿彈性大
國外外匯平台缺點
  • 台灣政府不保護
台灣外匯平台優點
  • 資金存取方便
  • 更安全
台灣外匯平台缺點
  • 可交易產品種類少
  • 槓桿比率低
  • 交易成本高

總結

這篇文章我比較了台灣常見的外匯交易商。新手投資者非常推薦Mitrade平臺,簡單易懂,專業投資者可考慮提供更多分析工具和軟體的IG market和ONADA平台。選擇本地的外匯經紀商是最安全的,遇到問題可以找到平臺服務人員直接申訴,但要獲得最優質的交易體驗和交易費用,還是選擇海外外匯交易平臺比較好。

股票差價合約在短期交易中比購買實際股票更簡單,當然,對於長期看好的美股,我是會在Firstrade這樣的美股券商處交易的。

外匯平台上也有加密貨幣可以選擇,但是因為它價格波動更大,又使用槓桿(最高1:10),你可能瞬間獲得超額盈利也可能瞬間被平倉。建議夥伴們謹慎投資外匯加密貨幣。

總之,適合自己的才是最好的,投資者應該根據自己的投資背景與操作習慣來選擇最適合的平臺。建議最快速的方法就是去各外匯平台研究並開模擬賬戶,都是免費的,可以快速地學習投資和交易。

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Iris

Iris

Iris是網站創辦人,具有大學金融學位,在澳洲一家外匯券商任職,自2012年起就陸陸續續接觸過股票、外匯保證金、選擇權等各式投資工具,喜歡與大衆分享金融投資領取研究成果。

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