2021最新外匯交易商&保證金交易平台比較 | 經紀商開戶推薦

有不少夥伴在外匯交易商處開戶前都會擔心一個問題:  我選擇的外匯交易平台是黑平台嗎?

現如今投資者可以隨時隨地在網路交易外匯,多是外匯保證金交易。由於外匯沒有中央交易所,必須通過網路進行,因此也滋生出許多「不道德的外匯經紀商」,有的會以滑點,虛假報價,跟單群等方式讓你面臨巨大的風險。 這里有篇文章講到如何識別詐騙經紀商,還有一個假投資網站列表,延伸閱讀: MT4是什麼?有詐騙嗎?5個方法快速識別

那麼,我們該選擇什麽樣的外匯交易商/平臺?

不同外匯交易商都各有自己的特色,監管機構、交易成本、平臺功能等等都有所不同。許多投資者在衆多經紀商之間看花了眼,卻還不一定能挑到最適合自己的平臺。

今天我會比較台灣常見的外匯交易平台,推薦可以開戶的經紀商給你,希望能幫助到正在糾結的你。^_^

外匯經紀商/交易平台該如何选择?

1. 金融監管: 監管評級一定要高,安全最重要,美國、英國、澳大利亞的監管機構都是優先選擇

2. 成本:交易成本相對低,點差、佣金等費用越小越好

3. 門檻:新手最好選擇交易門檻低的平台,因為入金要求低,交易金額小

4. 槓桿:根據監管機構要求,外匯交易槓桿應在50-500倍以內,加密貨幣通常為2倍,黃金、股票交易等也下降至不等的比例。

5. 平台性能:選擇交易性能穩定的經紀商,不選擇使用破解版MT4軟件的平臺,也不選擇使用網頁交易的平臺,前者通常是黑平臺,後者功能少且數據容易被操縱

5. 出入金:出入金管道多樣,速度越快越好

6. 工具: 有多種工具支持的平台

7. 客戶服務: 有問題尋求幫助時應及时且能與真人進行交談

台灣可用的)國際外匯交易商/保證金交易平臺

投資者常見的外匯經紀商,有台灣國內的銀行,期貨商等,也有海外券商。

從交易條件,交易環境,費用,產品種類方面看,當然海外外匯券商優勢更明顯。但是海外券商都沒有台灣金管會的牌照,相對來說安全度更低,申訴時更麻煩。

但是,不用擔心,外匯/保證金交易在國外發展的很完善,而台灣市場才處於剛剛起步階段。只要你選擇了正規監管值得信賴的外匯平台,一般是不會有問題的。

我會先給你介紹國外的外匯交易平台,再介紹台灣外匯平台。你應該根據自己的需求和目標,選擇自己最合適、最喜歡的。

下面我選擇了三家常見的在台灣開展業務的外匯經紀商(Mitrade、IGMarkets、OANDA)進行比較。它們都由一級監管機構監管,更加安全有保障,同時各自有不同特色。

1. Mitrade——簡潔易操作, 低門檻, 適合新手

Mitrade是總部位於澳大利亞的外匯經紀商,成立於2011年,由澳大利亞證券投資委員會(ASIC)監管(牌照號碼:398528)和開曼群島金融管理局(CIMA)監管(牌照號碼:1612446)。

Mitrade旨在為用戶簡化交易,因此它們提供一個清晰、易操作的外匯保證金交易平臺。該平台可用在手機(IOS、Android)和電腦桌面,不用安裝,直接註冊登錄就可以使用。Mitrade在風險管控方面也做的不錯,交易者可以下4種訂單(市價單、限價單、停損、追蹤停損單。),同時有價格監測提醒,負餘額保護等功能,保證你的投資虧損不會多於投資金額。

同時,該平台還提供一站式的服務,具有圖表,新聞,財經日曆,技術分析,交易情緒,預測,價格提醒等多個工具。Mitrade的行情圖表可以自定義指標,有50多種智能繪圖工具,適合長期投資者使用。

最低入金:100美金
最低交易:0.01手
最大槓桿:250倍
模擬賬戶:有
特色:極低門檻,簡化交易 

點我領取》》》Mitrade交易帳戶+$50000模擬資金

交易产品

Mitrade提供超過百熱門全球商品,包括外匯,股票,貴金屬,指數,加密貨幣。

交易資產種類
外匯(貨幣對)60+
貴金屬6
大宗商品3
指數9
股票30+
加密貨幣4

交易賬戶

Mitrade提供標準賬戶和專業賬戶兩種,適合不同投資者需求。

 標準賬戶專業賬戶
外匯主要貨幣對 1:30次要貨幣對 1:201:250
指數主要指數 1:20次要指數 1:101:250
黃金1:201:200
大宗商品1:101:200
股票1:51:20
加密貨幣1:21:10

交易費用

Mitrade收取費率在行業内處於較低水平,且不收取佣金,平台工具免費使用,沒有其他隱藏費用。成本主要是下面幾點:

 買賣點差:報價點差是浮動的,反映在產品報價頁面中。

 隔夜持倉成本:在GMT22;00後如果仍然有倉位,會收取隔夜費用。也是在報價頁會有波動。

 入金費用:無 (Mitrade不收取入金費用,但在第三方公司或銀行中轉過程中可能會產生費用。

 出金費用:每月4次免費出金,超出之後每次10美金。

這裡我列出交易量最多的幾個產品的點差,供各位夥伴參考。( PS: 點差隨價格浮動的,你也可以登錄Mitrade平台直接觀看)

歐元美元EURUSD動態點差0.0001 
澳元美元AUDUSD動態點差0.00011
黃金XAUUSD動態點差0.41
特斯拉股票Tesla動態點差5.1
比特幣BTCUSD固定價差205

Mitrade入金和出金

Mitrade支持多種入金管道,如Visa/Mastercard, 網銀, Skrill電子錢包。

存款

  • 電匯– 2-5個工作日
  • 銀行轉賬-1-2個工作日
  • Visa / Mastercard-即時處理
  • 電子錢包(Skrill/Neteller)-即時處理

提款

  • 電匯-2-5個工作日
  • Visa / Mastercard-3-5個工作日

交易平台

Mitrade平台功能:

  • 交互式行情圖表,可放大縮小,多方位觀看
  • 豐富的圖表分析工具,繪圖工具
  • 止盈,止損,追蹤止損,負餘額保護
  • 財經新聞,財經日曆
  • 價格監測提醒
優勢劣勢
平台簡潔直觀
可下市價、止損、追蹤止損等訂單
負餘額保護等風險管理工具
初學者友好
不支持MT4、MT5

開賬戶

Mitrade開戶很簡單,綫上開戶僅需幾分鐘。同時支持多種方式開戶,手机号码,Email,Google,Facebook,Apple ID都可快速注册。註冊完成模擬賬戶就可以用了,裡面包含$50000的模擬資金,可自由交易任何產品。

但是要開通真實賬戶還需要提供(身份ID信息,地址证明等资料)。當賬戶確認完成后,你會收到電子郵件,之後即可入金並開始真實交易。

我建議新手先註冊模擬賬戶體驗一下交易,熟悉平台之後再申請真實賬戶。

2. IG Markets——歷史最久、規模龐大的外匯交易商

IG成立于1974年,是全球歷史最久的交易商,也是全球最大的外匯差價合約交易平臺之一,平臺上產品選擇衆多,交易市場可達17000多種,受英國金融行為監管局(FCA)、澳洲證券投資委員會(ASIC)、日本金融監管廳(FSA)等多個權威金融監管,資金安全性極高。

 最低入金:首次5000美元,之後信用卡最低300美元,銀行匯款無要求
 最低交易:0.01手
 最大槓桿:200倍
模擬賬戶:有
 特色: 豐富的交易品種,多國運營 

交易产品

IG交易產品種類最多,達到17000多種,投資者可以不用擔心找不到想要交易的品種啦。

交易資產種類
外匯(貨幣對)96
大宗商品39
指數32
股票13000多
加密貨幣11
ETF3800

交易費用

IG Market點差在行業内處於較低水平,但其它費用包含項目較多,但是只要不是資金過大影響不是很大。

  報價點差
  隔夜費
  功能使用費
  閑置費: 兩年以上不活動賬戶收$18/月0.5%換匯費
  存款和取款費用: 入金手續費根據不同方式費率不同 
IG Markets最低點差
歐元/美元0.6
英镑/美元1
美元/日元10
澳元/美元0.09

IG入金和出金

IG支持信用卡、借记卡和银行转账来存取资金。

存款

· 銀行轉賬-3個工作日

· Visa / Mastercard-及時處理

提款

·  銀行轉賬-3個工作日

·  Visa / Mastercard-3-5個工作日

交易平台

IG的交易平臺除了現在外匯交易中最頻繁使用的MT4平臺,IG也有自己研發的交易平臺以及APP。

總之,IG成立時間很長,因此交易品種,交易平台也很豐富,適合各種專業及新手投資者。

優勢劣勢
成熟穩定大平台
多種交易平台
豐富的交易品種
比較複雜,新手需要時間適應
首次入金門檻較高

開賬戶

IG開立賬戶也非常簡單迅速。只需3步,大約10分鐘完成。你只需要填寫申請表格,等待身份審核即可。 需要注意開立真實賬戶審核時間更久,要準備好身份證、護照或駕照,在驗證身份的時候需要上傳圖片。

3. OANDA——大規模、專業投資人優選

OANDA(安達)同IG一樣也是一家規模龐大的外匯經紀商,總部位於美國,成立于1996年,交易量占據全球前十位。受到英國金融行為監管局(FCA)、美國商品期貨交易委員會(CFTC)、澳洲證券投資委員會(ASIC)、日本金融廳(FSA)等監管,安全問題不用擔心。

該平台作為零售外匯經紀商提供多種分析指標,和技術數據,而其他交易商提供很少。很多專業投資機構、公司都在使用OANDA。

 最低入金:無要求
 最小交易:0.01手
 最大槓桿:200倍
模擬賬戶:有
特色:平台穩定,多種技術數據 

交易产品

OANDA交易種類較少,注意它沒有關於加密貨幣,股票差價合約的交易。

交易資產種類
外匯(貨幣對)69
貴金屬5
大宗商品7
指數14

交易費用

OANDA的交易成本很低,只收取點差和隔夜利息費用。 外匯點差和Mitrade一樣也是浮動的,以歐元美元EURUSD為例,點差基本在1.2左右,商品原油在4.0左右,在行業內屬於中等。

入金與出金

OANDA目前出入金管道有信用卡、銀行電匯、电子钱包(Skrill & Neteller)。並且沒有最低入金要求。

存款

·  Visa / Mastercard-即時處理

·  電匯/網路銀行-2-5個工作日

·  電子錢包-最多1個工作日

提款

·  Visa / Mastercard-1個工作日内

·  電匯/網路銀行-2-5個工作日

·  電子錢包-1個工作日内

注意:OANDA只能以存款時的相同方式提取資金

交易平台

OANDA(安達)目前支持MT4交易平臺,Ninjatrader,MultiCharts等,還有自己開發的平臺FXTrade,可以通過桌面、移動(ios、Android)或者網頁進入進行交易。

優勢劣勢
交易平台功能強大、穩定
多種指標,技術數據
支持自動化交易
交易產品較少

開賬戶

注冊ONADA賬戶大概需要5分鐘,先準備好身份證(護照或駕照)和住址證明(如水電費賬單、銀行對賬單、信用卡對賬單、戶口名簿等其一)。

之後登入官網點擊[注冊],按照步驟輸入賬戶資料、個人資料、居住地址、職業和財務狀況。最後確認身份(等待1-2個工作日)即可完成注冊。

海外外匯經紀商開戶比較和推薦

經紀商
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這張圖片的 alt 屬性值為空,它的檔案名稱為 image-16.png這張圖片的 alt 屬性值為空,它的檔案名稱為 image-17.png
交易平臺自有平臺MT4及自有平臺MT4及自有平臺
主要監管機構ASIC、CIMAFCA、ASICFCA、CFTC
主要商品種類外匯保證金、大宗商品、指數、美股、加密貨幣CFD等外匯保證金、大宗商品、指數、期貨、加密貨幣、股票CFD大宗商品、外匯保證金、指數、期貨、CFD等
交易貨幣對歐元、美元、日圓等組成的全球主要貨幣對歐元、美元、日圓等組成的全球主要貨幣對歐元、美元、日圓等組成的全球主要貨幣對
點差
外匯最大杠桿1:2501:2001:200
最低入金100USD5000USD無要求
最小交易手數0.01MT4外匯0.01
網頁平臺0.1
0.01
負餘額保護
入金方式電匯/銀行轉賬/ Visa/Mastercard/
電子錢包Skrill
電匯/銀行轉賬
Visa/Mastercard 
電匯/銀行轉賬Visa/Mastercard/
電子錢包Skrill
交易費用0佣金0佣金0佣金 
入金費用根據不同方式費率不同 無 
出金費用每月4次免費根據不同方式費率不同 無 
其他費用無 功能使用費
賬戶閑置費
貨幣轉換費 
無 
優惠活動邀請好友最高獲$500暫無暫無
如何交易點擊註冊點擊註冊點擊註冊

以上的外匯交易平台都有嚴格的監管牌照、但是各平台成立時間,各自側重點不同。需要交易的投資者可根據自己的實際情況進行判斷。

開戶優惠推薦

透過Moneynotes註冊Mitrade真實賬戶,前往活動頁報名优惠活動,邀請好友加入Mitrade並進行交易,每完成一個交易點數,雙方均可獲得 $1 的回贈。最多可獲 $500*獎金
活動日期:2021/1~2021/9

台灣外匯交易商/保證金經紀商

如果你不喜歡海外外匯交易平台,不願意承擔一點風險,台灣本國的外匯交易商也有提供服務的。并不是所有人都適合使用海外平臺,交易商的選擇適合自己的才是最好的。

台灣的外匯保證金市場還處於“起步”階段,目前僅有群益,元大,凱基3家期貨商持有金管會牌照,和遠東商銀提供外匯保證金下單服務。

這次,我會比較一下最受歡迎的兩家期貨商。

1. 元大期貨

元大期貨是台灣期貨業的領導者,成立於1997年,收台灣金管會監管,2007年成爲台灣首家上市的期貨公司。元大外匯是元大期貨推出的外匯保證金交易功能。目前提供外匯貨幣對,貴金屬交易,和大宗商品交易。

元大期貨手續費主要是點差,例如歐元/美元一般是2.4-3.0浮動,還有很少的交易稅

存取款主要是通過銀行匯款,ATM 和電話轉賬的方式。

元大沒有自己的交易平臺,通過MT5進行交易。元大期貨開戶需要證件較多,還需要個人手持入金存摺的合照。

2. 凱基期貨

凱基期貨是中華開發金融控股集團的子公司,於1996年開業,是台灣投資者值得信賴的專業期貨商, 為投資者提供外匯/保證金交易,期貨,選擇權等產品。凱基受美國CFTC、NFA監管,同時也受新加坡金融管理局(MAS)監管。安全性有足夠的保證。

凱基期貨是台灣外匯保證金交易第二大平台, 使用MT5平台交易,手續費成本約0.015%-0.02%,符合國際監管所要求的範圍。

3. 群益期貨

群益外匯王是群益期貨旗下的交易軟件,是台灣第一家合法經營外幣保證金業務的期貨商,受台灣金管會監管。 群益的外匯貨幣對暫時只有22種(比元大和凱基期貨少),貴金屬只有黃金能夠交易,選擇很少。

交易費用主要是點差和交易稅。歐元/美元點差和元大差不多,一般在2.4-3.0浮動。

群益也通過MT5平臺進行交易。 群益開戶無金額限制,使用國泰世華或中國信托約定網路銀行轉賬可以免除入金手續費。

台灣外匯交易平台/經紀商比較和推薦

經紀商群益元大凱基
交易平臺MT5MT5MT5 
監管機構金管會金管會金管會 
交易種類黃金、原油、外匯保證金黃金、原油、外匯保證金外匯保證金
歐/美點差歐美3.0歐美3.0歐美3.0
杠桿比例1:301:301:30 
 最低入金1000-3000台幣1000-3000台幣 1000-3000台幣 
最小交易手數0.010.010.01 
負餘額保護
優惠活動

選擇台灣外匯平台還是國外外匯平台?

正如上文所說,台灣外匯交易商相對國外交易商在手續費和平台性能方面優勢不足,但是貴在安全性更高,讓人放心。國外外匯交易商使用方便、手續費低廉、流動性更大,交易深度更廣, 到底如何選擇,這樣看個人看重的是什麼了。

如果你選擇國外外匯平台,一般需要準備:雙證件、信用卡、銀行卡、或電子錢包入金、最低100美金就可以交易多種商品。

如果你選擇台灣外匯平台,一般也需要準備:雙證件、外幣賬戶等、但是入金門檻較高,比如台灣遠東商銀需要1萬美金、期貨商一般需要1000美金以上。

國外外匯平台優點
  • 交易成本低
  • 可交易產品豐富
  • 槓桿彈性大
國外外匯平台缺點
  • 台灣政府不保護
台灣外匯平台優點
  • 資金存取方便
  • 更安全
台灣外匯平台缺點
  • 可交易產品種類少
  • 槓桿比率低
  • 交易成本高

總結

這篇文章我比較了台灣常見的外匯交易商,新手投資者非常推薦Mitrade平臺,簡單易懂,像IG market和ONADA由於提供更多分析工具和軟體,更推薦給專業投資者。

台灣投資者若想得到最安全的服務,也可以選擇台灣本地的外匯交易商,遇到問題時可以找到平臺服務人員直接申訴。 但若想要獲得最優質的交易體驗,和交易費用,還是選擇海外外匯交易平臺比較好。

我個人除了外匯保證金之外,也會少分配一點資金在股票差價合約上作為短期交易,比買真實股票簡單的多。當然,對於長期看好的美股,我是會在Firstrade這樣的美股券商處交易的。

外匯平台上也有加密貨幣可以選擇,但是因為它價格波動更大,又使用槓桿(一般1:2-1:10),你可能瞬間獲得超額盈利也可能瞬間被平倉。建議夥伴們謹慎投資外匯加密貨幣。

總之,適合自己的才是最好的,每個投資者需要根據自己的投資背景與操作習慣來選擇自己最喜歡的平臺。我建議最快速的方法就是去各個外匯平台研究並開模擬賬戶,都是免費的,可以快速地學習投資和交易。


【延伸閱讀】

• 外匯投資教學 – 教你如何開始交易外匯  

外匯保證金交易是什麼

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