大家可能知道近兩年投資外匯比較容易賺錢，外匯主要看的就是經濟和政治兩方面。例如，俄烏沖突時，俄羅斯盧布暴跌，英國脫歐時，英鎊貶值，在這些時間段投資對了外匯真的是賺錢。但是外匯交易絕非易事，貨幣價格高度波動，市場可能隨時朝意想不到的方向發展，交易者必須要做好風控，掌握交易技能，才能面對這些挑戰。
如果你正要開始外匯交易，第一步也是最重要的一步就是選擇合適的經紀商。外匯市場有許多不正當的經紀人和騙局，其中最常見的有無牌照外匯平台偽造監管牌照，欺騙投資人。這些黑心交易商偽造的牌照可能來自離岸島國，也可能是一個無法驗證的機構。普通投資人很難發現或識別，一些平台也屢禁不止，不斷換著網站欺騙投資人。
本文Moneynotes將告訴大家如何查詢外匯交易商監管，如何識別無正規牌照的平台。 「監管牌照」是我們去了解外匯平台的合規性與安全性的第一步。
1. 查看經紀商的網站特征
訪問正在研究的外匯經紀公司的網站，查看其組織內容是否粗製濫造。一些經紀商內容很少，網站內容不夠豐富。他們甚至套牌，冒充其他經紀商來詐騙。
我們可以轉到「關於我們」部分或向下滾動到網站底部檢查公司詳細信息。
詐騙網站通常對於公司的介紹非常含糊，一個詳細的介紹應該包括公司名稱，地址，監管牌照信息。
2. 自主查詢外匯經紀商的牌照
外匯市場沒有集中的管理機構，但是在全球有數個政府和獨立機構監督全球的外匯交易。不同的金融機構會有不同的規定，但都要求經紀人遵守一些標準，比如經紀商的資本規模、財務、合約規範、客戶保障都有一定要求。
投資人可以在機構的官方網站查詢經紀商牌照的細節和註冊情況，還可以隨時關注監管機構定期公佈的虛假外匯交易商。若投資遇到問題，還可以向監管機構提出投訴來維護權益。
監管機構會強制要求經紀商遵守規定，還會定期進行審計，以保障安全。否則會處罰或取消牌照。知名經紀商FXCM, 嘉盛都有因違規而被監管機構罰款的記錄。
例如：如何查看Mitrade的牌照
第 1 步： 訪問Mitrade網站
公司信息：公司名稱、總部、聯繫方式、公司註冊地址…
執照信息：執照頒發機構、執照號碼
第 2 步：訪問該監管機構的網站。Mitrade受到ASIC監管，因此我們前往ASIC網站
第 3 步：搜索公司名
搜索公司時請必須輸入公司名稱，而不是品牌。因為相似的品牌很多。
第 4 步：檢查公司狀態和監管資料
你會看到該機構的公司信息，查看外匯經紀商在其網站上顯示的信息是否相匹配。如果你需要更多信息來驗證，可以與客服溝通，如果經紀商不為你提供所需信息，那麼這個經紀商就有問題。
3. 認識外匯主要監管機構及牌照
由於外匯市場是分散的，沒有中央交易所，所以全球各個國家都有監管機構對其管轄範圍內的經紀商進行規範。不同監管機構的監管也是有等級的，有的國家外匯監管薄弱， 有的中等，有的嚴格。
外匯監管最嚴格的國家
| 英國金融行為監管局 FCA | 網站： https://www.fca.org.uk | ||
|---|---|---|---|
| 監管評級：AAA級 | 槓桿限制：1:30 | 成立時間：1997 | 機構類型: 政府監管 |
| 投資保障：投資者可投訴至金融服務補償計劃FSCS，賠償上限為每位投資者5萬英鎊 | |||
| 持牌交易商舉例：Oanda、Pepperstone、XTB | |||
英國： FCA是一個獨立於英國政府的自治機構，是全球最著名的監管機構之一。大多數經紀人都是希望獲得 FCA 的許可， 因為他們普遍認為FCA提供更好的財務保護並確保更高的標準。
FCA 的主要職責是監管包括英國在內的金融公司、零售金融服務公司及外匯經紀商。從2019 年中開始，持有 FCA 牌照的外匯經紀商最大槓桿為 1:30（持有 FCA 牌照，但提供更高槓桿的經紀商有可能擁有其他牌照）
| 美國全國期貨協會NFA | 網站：https://www.nfa.futures.org | |||
|---|---|---|---|---|
| 監管評級：AAA級 | 槓桿限制：1:50 | 成立時間： 1981 | 機構性質： 民營監管 | |
| 投資保障： 投資者可以向NFA投訴和申請仲裁，其裁決具有強制執行力，投資者可通過仲裁獲得相應補償 | ||||
| 持牌交易商舉例：Oanda、IG、Forex.com | ||||
美國：NFA 成立於 1982 年，是美國 4 個獨立監管機構之一。這四個包括 NFA、CFTC、SEC 和 FINRA。NFA是負責衍生品市場和外匯的唯一監管機構。自 2010 年以來，在美國市場提供服務的經紀人必須持有這些機構之一的美國監管, 才可以在美國提供服務。NFA只保障本國人為主，會禁止經紀商招攬美國之外的外國客戶。
| 日本金融廳FSA | 網站：http://www.fsa.go.jp | |||
|---|---|---|---|---|
| 監管評級：AAA級 | 槓桿限制：1:25 | 成立時間： 1998 | 機構性質： 政府監管 | |
| 投資保障：日本有投資者保護基金，但外匯保證金交易，差价合约不在覆蓋範圍內。相關投訴交由FINMAC處理，其投訴處理是免費的，但調解收費。 | ||||
日本：FSA是政府機構，負責監督日本銀行、證券交易所和外匯等金融工具經營者。FSA要求在日本經營的在線外匯經紀商僅與日本客戶合作, 日本不鼓勵零售客戶與非日本經紀商合作, 這是日本外匯行業與其他地區特殊的地方。因此，選擇FSA監管的外匯交易商只對居住在日本的人有價值。
| 瑞士金融市場監督管理局FINMA | 網站：https://www.finma.ch/en | |||
|---|---|---|---|---|
| 監管評級：AAA級 | 槓桿限制：1:100 | 成立時間： 2009 | 機構性質： 政府監管 | |
| 投資保障：如果經紀商破產，投資者有最高10萬瑞郎的赔偿 | ||||
| 持牌交易商舉例：Saxo Bank, IG, Dukascopy | ||||
瑞士：獲得瑞士監管牌照的成本很高，因為持牌瑞士FINMA的外匯經紀商都必須註冊成為銀行。幾乎所有的瑞士外匯經紀商同時也是流動性提供商，經紀商最低註冊資本在150萬瑞郎，同時FINMA的監管也很嚴格。
| 澳大利亞證券及投資委員會ASIC | 網站：https://asic.gov.au/ | |||
|---|---|---|---|---|
| 監管評級：AA級 | 槓桿限制：1:30 | 成立時間： 1998 | 機構性質： 政府監管 | |
| 投資保障：澳大利亞金融投訴機構ACFA， 要求交易商（含外匯）給投資者的賠償上限為50萬澳元。 | ||||
| 持牌交易商舉例：Pepperstone, AvaTrade, Mitrade | ||||
澳大利亞：它是一個獨立的政府組織，於 1998 年首次推出。自 2009 年起，澳大利亞證券交易所也受ASIC監管。根據澳大利亞法律，任何在澳大利亞從事金融交易的金融機構都必須獲得ASIC認證，並且必須獲得AFS金融牌照。
| 香港證券及期貨事務監察委員會SFC | 網站：https://www.sfc.hk/en/ | |||
|---|---|---|---|---|
| 監管評級：AA級 | 槓桿限制：1:20 | 成立時間：1989 | 機構性質：政府監管 | |
| 投資保障：投資者最高可獲得15萬港幣的賠償但不包含槓桿式外匯交易。 | ||||
| 持牌交易商舉例：Forex.com, FXTM, Interactive Brokers | ||||
外匯監管中等的國家
| 塞浦路斯證監會CYSEC | 網站：http://www.cysec.gov.cy | |||
|---|---|---|---|---|
| 監管評級：A級 | 槓桿限制：1:30 | 成立時間： 2001 | 機構性質： 政府監管 | |
| 投資保障：塞浦路斯有設立ICF投資者賠償基金，賠償上限為2萬歐元。但只限於歐盟成員國居民。 | ||||
| 持牌交易商舉例：IC Markets，Exness，eToro | ||||
我們經常看到的外匯經紀商有相當一部分是接受CYSEC監管的。塞浦路斯是一個地中海島嶼，這裡有簡單的註冊條件、完美的環境、監管機構和負擔得起的稅收，因此廣受外匯經紀商歡迎。由於塞浦路斯是歐盟成員國，所有列為歐盟成員國的國家都承認獲得 CySec 許可的金融公司。
離岸監管 – 低安全性
一些離岸島國的監管沒有那麼嚴格，大多數位於偏遠島嶼或避稅天堂。這些監管機構的好處是沒有過多外匯管制，還可以減免稅務負擔。對部分投資者來説，最突出的優勢是可以使用更高水平的槓桿。像英國FCA 和 澳洲ASIC 都嚴格限制交易商的槓桿，主要是為了降低風險。但是很多經紀商同時具備不同監管牌照，目的是擴大服務範圍，滿足不同投資者需求。
一些受歡迎的離岸監管包括，
- 塞舌爾金融服務管理局（FSA)
- 伯利茲金融服務委員會（ IFSC )）
- 開曼群島金融管理局 (CIMA)
以上就是全球主要的監管機構。如果某經紀商只有離岸監管，而沒有重要的一級監管牌照，那就建議要避開。
下面是由獲得重要金融監管機構許可的經紀人。與持牌經紀人進行交易對交易者來說安全性更高，但是，交易者在決定開戶之前需要了解更多信息。
經紀商 |  |  |  |
成立時間 | 2011 | 2008 | 2006 |
總部地址 | 澳洲 | 以色列 | 賽普勒斯 |
監管機構 | ASIC、CIMA | FCA、ASIC | FCA、ASIC、CYSEC |
交易杠桿 | 最高1：250 | 最高1：200 | 最高1：400 |
入金方式 | 信用卡/電匯 /Skrill/Poli | 電匯/信用卡 /PayPal/Skrill | 信用卡/電匯 |
最低入金 | 100美元 | 100美元 | 200美元 |
中文客服 | 有 | 有 | 有 |
開戶 |
沒有自己喜歡的交易商？點擊查看外匯保證金&CFD經紀商平台開戶列表
4. 結論
選擇經紀人時，需要考慮多個方面，而監管是最關鍵的方面之一。
監管機構將作為中間人，依法解決糾紛。這是在不受監管的經紀人那裡無法獲得的特權，因為如果發生不好的事情，你只能自認倒霉。
受監管的經紀人受法律約束，必須提供一定程度的透明度，必須遵守監管機構規定的規則，受監管的經紀商客戶的資金存放在銀行持有的隔離賬戶中。這確保了客戶的資金能安全存放。受監管的經紀人不太可能冒著風險去做惡意的事，尤其是當他們受到FCA 和 ASIC 等頂級監管機構的監管時。
但是，並非所有不受監管的經紀人都是詐騙。經紀人決定不受監管的原因有很多，例如獲得許可證的成本暫時無法負擔，某些地區對外匯交易有一定限制，不受監管，就可以提供更廣泛的交易服務。
因此在選擇外匯經紀商時，必須重視外匯監管，但也不能忽視不受監管的經紀商存在高風險的事實。不受監管，實際上他們可以為所欲為，如果經紀人被證明存在欺詐行為，交易者將無法投訴或尋求幫助。
在文章MT4/MT5有詐騙吗? 5個方法教你快速識別外匯(保證金)詐騙裡，有講到你需要注意的一些危險信號。
總之，受監管的經紀商可以為交易者提供更高的安全性。但在外匯交易中還有其他同樣重要的事，例如交易成本、交易速度、交易工具等。因此，選擇交易夥伴時確保經紀商提供有你需要的東西。
祝大家交易愉快！！
