如何挑選優良的外匯交易商?識別無牌照外匯交易平台!

大家可能知道近兩年投資外匯比較容易賺錢,外匯主要看的就是經濟和政治兩方面。例如,俄烏沖突時,俄羅斯盧布暴跌,英國脫歐時,英鎊貶值,在這些時間段投資對了外匯真的是賺錢。但是外匯交易絕非易事,貨幣價格高度波動,市場可能隨時朝意想不到的方向發展,交易者必須要做好風控,掌握交易技能,才能面對這些挑戰。

如果你正要開始外匯交易,第一步也是最重要的一步就是選擇合適的經紀商。外匯市場有許多不正當的經紀人和騙局,其中最常見的有無牌照外匯平台偽造監管牌照,欺騙投資人。

這些黑心交易商偽造的牌照可能來自離岸島國,也可能是一個無法驗證的機構。普通投資人很難發現或識別,一些平台也屢禁不止,不斷換著網站欺騙投資人。

本文Moneynotes將告訴大家如何識別無正規牌照的外匯平台, 「監管牌照」是我們去了解外匯平台的合規性與安全性的第一步。

1. 查看經紀商的網站特征

訪問正在研究的外匯經紀公司的網站,查看其組織內容是否粗製濫造。一些經紀商內容很少,網站內容不夠豐富。他們甚至套牌,冒充其他經紀商來詐騙。

我們可以轉到「關於我們」部分或向下滾動到網站底部檢查公司詳細信息。

詐騙網站通常對於公司的介紹非常含糊,一個詳細的介紹應該包括公司名稱,地址,監管牌照信息。

2. 自主查詢受監管的經紀商

外匯市場沒有集中的管理機構,但是在全球有數個政府和獨立機構監督全球的外匯交易。不同的金融機構會有不同的規定,但都要求經紀人遵守一些標準,比如經紀商的資本規模、財務、合約規範、客戶保障都有一定要求。

投資人可以在機構的官方網站查詢經紀商牌照的細節和註冊情況,還可以隨時關注監管機構定期公佈的虛假外匯交易商。若投資遇到問題,還可以向監管機構提出投訴來維護權益。

監管機構會強制要求經紀商遵守規定,還會定期進行審計,以保障安全。否則會處罰或取消牌照。知名經紀商FXCM, 嘉盛都有因違規而被監管機構罰款的記錄。

例如:如何查看Mitrade的牌照

第 1 步: 訪問Mitrade網站

公司信息:公司名稱、總部、聯繫方式、公司註冊地址…

執照信息:執照頒發機構、執照號碼

第 2 步:訪問該監管機構的網站。Mitrade受到ASIC監管,因此我們前往ASIC網站

第 3 步:搜索公司名

搜索公司時請必須輸入公司名稱,而不是品牌。因為相似的品牌很多。

第 4 步:檢查公司狀態和監管資料

你會看到該機構的公司信息,查看外匯經紀商在其網站上顯示的信息是否相匹配。如果你需要更多信息來驗證,可以與客服溝通,如果經紀商不為你提供所需信息,那麼這個經紀商就有問題。

3. 認識外匯主要監管機構及牌照

由於外匯市場是分散的,沒有中央交易所,所以全球各個國家都有監管機構對其管轄範圍內的經紀商進行規範。不同監管機構的監管也是有等級的,有的國家外匯監管薄弱, 有的中等,有的嚴格。

外匯監管最嚴格的國家

英國金融行為監管局 FCA 網站: https://www.fca.org.uk
監管評級:AAA級 槓桿限制:1:30 成立時間:1997 機構類型: 政府監管
投資保障:投資者可投訴至金融服務補償計劃FSCS,賠償上限為每位投資者5萬英鎊
持牌交易商舉例:Oanda、Pepperstone、XTB

FCA是一個獨立於英國政府的自治機構,是全球最著名的監管機構之一。大多數經紀人都是希望獲得 FCA 的許可, 因為他們普遍認為FCA提供更好的財務保護並確保更高的標準。

FCA 的主要職責是監管包括英國在內的金融公司、零售金融服務公司及外匯經紀商。從2019 年中開始,持有 FCA 牌照的外匯經紀商最大槓桿為 1:30(持有 FCA 牌照,但提供更高槓桿的經紀商有可能擁有其他牌照)

美國全國期貨協會NFA 網站:https://www.nfa.futures.org
監管評級:AAA級 槓桿限制:1:50 成立時間: 1981 機構性質: 民營監管
投資保障: 投資者可以向NFA投訴和申請仲裁,其裁決具有強制執行力,投資者可通過仲裁獲得相應補償
持牌交易商舉例:Oanda、IG、Forex.com

NFA 成立於 1982 年,是美國 4 個獨立監管機構之一。這四個包括 NFA、CFTC、SEC 和 FINRA。NFA是負責衍生品市場和外匯的唯一監管機構。自 2010 年以來,在美國市場提供服務的經紀人必須持有這些機構之一的美國監管, 才可以在美國提供服務。NFA只保障本國人為主,會禁止經紀商招攬美國之外的外國客戶。

日本金融廳FSA 網站:http://www.fsa.go.jp
監管評級:AAA級 槓桿限制:1:25 成立時間: 1998 機構性質: 政府監管
投資保障:日本有投資者保護基金,但外匯保證金交易,差价合约不在覆蓋範圍內。相關投訴交由FINMAC處理,其投訴處理是免費的,但調解收費。

FSA是政府機構,負責監督日本銀行、證券交易所和外匯等金融工具經營者。FSA要求在日本經營的在線外匯經紀商僅與日本客戶合作,  日本不鼓勵零售客戶與非日本經紀商合作, 這是日本外匯行業與其他地區特殊的地方。因此,選擇FSA監管的外匯交易商只對居住在日本的人有價值。

瑞士金融市場監督管理局FINMA 網站:https://www.finma.ch/en
監管評級:AAA級 槓桿限制:1:100 成立時間: 2009 機構性質: 政府監管
投資保障:如果經紀商破產,投資者有最高10萬瑞郎的赔偿
持牌交易商舉例:Saxo Bank, IG, Dukascopy

獲得瑞士監管牌照的成本很高,因為持牌瑞士FINMA的外匯經紀商都必須註冊成為銀行。幾乎所有的瑞士外匯經紀商同時也是流動性提供商,經紀商最低註冊資本在150萬瑞郎,同時FINMA的監管也很嚴格。

澳大利亞證券及投資委員會ASIC 網站:https://asic.gov.au/
監管評級:AA級 槓桿限制:1:30 成立時間: 1998 機構性質: 政府監管
投資保障:澳大利亞金融投訴機構ACFA, 要求交易商(含外匯)給投資者的賠償上限為50萬澳元。
持牌交易商舉例:Pepperstone, AvaTrade, Mitrade

它是一個獨立的政府組織,於 1998 年首次推出。自 2009 年起,澳大利亞證券交易所也受ASIC監管。根據澳大利亞法律,任何在澳大利亞從事金融交易的金融機構都必須獲得ASIC認證,並且必須獲得AFS金融牌照。

香港證券及期貨事務監察委員會SFC 網站:https://www.sfc.hk/en/
監管評級:AA級 槓桿限制:1:20 成立時間:1989 機構性質:政府監管
投資保障:投資者最高可獲得15萬港幣的賠償但不包含槓桿式外匯交易。
持牌交易商舉例:Forex.com, FXTM, Interactive Brokers

外匯監管中等的國家 

塞浦路斯證監會CYSEC 網站:http://www.cysec.gov.cy
監管評級:A級 槓桿限制:1:30 成立時間: 2001 機構性質: 政府監管
投資保障:塞浦路斯有設立ICF投資者賠償基金,賠償上限為2萬歐元。但只限於歐盟成員國居民。
持牌交易商舉例:IC Markets,Exness,eToro

我們經常看到的外匯經紀商有相當一部分是接受CYSEC監管的。塞浦路斯是一個地中海島嶼,這裡有簡單的註冊條件、完美的環境、監管機構和負擔得起的稅收,因此廣受外匯經紀商歡迎。由於塞浦路斯是歐盟成員國,所有列為歐盟成員國的國家都承認獲得 CySec 許可的金融公司。

離岸監管 – 低安全性

一些離岸島國的監管沒有那麼嚴格,大多數位於偏遠島嶼或避稅天堂。這些監管機構的好處是沒有過多外匯管制,還可以減免稅務負擔。對部分投資者來説,最突出的優勢是可以使用更高水平的槓桿。像英國FCA 和 澳洲ASIC 都嚴格限制交易商的槓桿,主要是為了降低風險。但是很多經紀商同時具備不同監管牌照,目的是擴大服務範圍,滿足不同投資者需求。

一些受歡迎的離岸監管包括,

  • 塞舌爾金融服務管理局(FSA)
  • 伯利茲金融服務委員會( IFSC ))
  • 開曼群島金融管理局 (CIMA) 

以上就是全球主要的監管機構。如果某經紀商只有離岸監管,而沒有重要監管機,那就建議要避開。

下面是由獲得重要金融監管機構許可的經紀人。與持牌經紀人進行交易對交易者來說安全性更高,但是,交易者在決定開戶之前需要了解更多信息。

經紀商

成立時間

 2011

 2008

 2006

總部地址

澳洲

以色列

賽普勒斯

監管機構

ASIC、CIMA

FCA、ASIC

FCA、ASIC、CYSEC

交易杠桿

最高1:250

最高1:200

最高1:400

入金方式

信用卡/電匯

/Skrill/Poli

電匯/信用卡

/PayPal/Skrill

信用卡/電匯

最低入金

100美元

100美元

200美元

中文客服

開戶

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4. 結論

選擇經紀人時,需要考慮多個方面,而監管是最關鍵的方面之一。

監管機構將作為中間人,依法解決糾紛。這是在不受監管的經紀人那裡無法獲得的特權,因為如果發生不好的事情,你只能自認倒霉。

受監管的經紀人受法律約束,必須提供一定程度的透明度,必須遵守監管機構規定的規則,受監管的經紀商客戶的資金存放在銀行持有的隔離賬戶中。這確保了客戶的資金能安全存放。受監管的經紀人不太可能冒著風險去做惡意的事,尤其是當他們受到FCA 和 ASIC 等頂級監管機構的監管時。

但是,並非所有不受監管的經紀人都是詐騙。經紀人決定不受監管的原因有很多,例如獲得許可證的成本暫時無法負擔,某些地區對外匯交易有一定限制,不受監管,就可以提供更廣泛的交易服務。

因此在選擇外匯經紀商時,必須重視外匯監管,但也不能忽視不受監管的經紀商存在高風險的事實。不受監管,實際上他們可以為所欲為,如果經紀人被證明存在欺詐行為,交易者將無法投訴或尋求幫助。

在文章MT4/MT5有詐騙吗? 5個方法教你快速識別外匯(保證金)詐騙裡,有講到你需要注意的一些危險信號。

總之,受監管的經紀商可以為交易者提供更高的安全性。但在外匯交易中還有其他同樣重要的事,例如交易成本、交易速度、交易工具等。因此,選擇交易夥伴時確保經紀商提供有你需要的東西。

祝大家交易愉快!!

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Iris

Iris

Iris是網站創辦人,具有大學金融學位,在澳洲一家外匯券商任職,自2012年起就陸陸續續接觸過股票、外匯保證金、選擇權等各式投資工具,喜歡與大衆分享金融投資領取研究成果。

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