外匯是什麼?投資新手必看的外匯市場入門知識

在日常生活中我們可能經常聽到身邊投資者討論 「匯率」、「匯差」、「利差」等名詞,他們好像輕輕鬆鬆就能通過買賣外匯獲得豐厚的收益。那麼外匯到底是什麼呢?為什麼投資者們可以通過外匯獲取收益呢?新手進入外匯市場需要知道什麼呢?

我接下來將給大家介紹:

外匯是什麼,外幣又是什麼?

外匯和外幣是兩個非常容易混淆的概念,簡單來說呢,外匯的範圍更廣,它包含了外幣。

外匯是Foreign Exchange(或FX)的縮寫,意思是國際貨幣的兌換。簡單地理解外匯是什麼,它意味著來自兩個不同國家的兩種貨幣按一定的匯率進行兌換。

外幣是指除了本國貨幣以外的其他國家貨幣。

外匯不僅僅包括了這些其他國家的貨幣,還包括一些外幣的支付憑證,比如票據, 存款憑證,以及外幣的有價證券,比如股票、政府債券、企業債券之類的。

可以說,只要是能用於國際貿易之間清算的外國貨幣以及可以兌換外國貨幣的股票、債券、支票等有價證券,就可以稱之為「外匯」

了解外匯交易

外匯交易是同時在兩種貨幣之間進行買賣和交換的行為。例如,美元和新台幣之间同时交易,这笔金额将成对進行。

一般普通民眾最常接觸到外匯交易都是在出境旅遊、出差、學習的時候。比如我們去日本遊玩,就需要在台灣或者日本的銀行用新台幣換取日元,比如你今天用1新台幣換到了3.8日元,那我們就可以說今天的匯率是1新台幣=3.8日元。

但是外匯的魅力遠遠不止於此,正是因為匯率時時刻刻都在發生變化,全球的投資者們才能夠從中獲利。

例如今天的匯率是1新台幣=3.8日元,明天是1新台幣=3.9日元,而你買了一手(100000)新台幣漲,就賺了(3.9-3.8)*100000新台幣=10000新台幣。而如果妳買了新台幣跌,那你就虧了。

因此,外匯交易者本質上就是預測匯率的漲跌,然後進行交易。

在哪裡交易外匯?


得益于全球互联网的强劲发展,任何人都可以透過信誉良好的外汇经纪商交易。您只需要一台有互联网连接的电脑或手机就可以在外汇交易平台进行交易。

其他交易市场需要在某个地点有一个金融中心,供个人和组织跟随。而不同的是外汇市場是基于銀行、機構等单位之间的电子交易,不需要金融中心。

只要有一台可以上網的電腦,就可以在外匯經紀商處進行交易

個人不能直接在市場上直接參與外匯交易,必須通過經紀人。

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外匯市場的特點

外匯交易市場,通常稱之為「外匯市場」。外匯市場是在國際間從事外匯買賣交易的場所,它有以下的一些特點:

全天候5*24小时開放

外匯市場是真正的“金錢永不眠”,在全球外匯市場上,它每天24小時交易,一周交易5天。外匯市場的交易並不會因為一個交易日的結束而終止,只會將交易轉移到地球上另一個區域。比如美洲大陸的交易結束後,馬上可以轉移到歐洲,接著再轉移到亞太地區。

屬於場外交易

我們知道一般的股票交易需要在交易所內進行交易,並且遵循交易所制定的交易規則,在規定的交易時間進行交易,這種我們稱之為“場內交易”。

而外匯交易則完全不同,外匯交易沒有固定的場所,並且它的交易網絡是全球性的,整個市場由所有交易方認同的信息系統進行維繫,這個市場的參與者主要是

  • 中央銀行、商業銀行、投資銀行
  • 國際貿易公司
  • 對沖基金
  • 投機者
  • 保險公司
  • 外匯經紀人

保證金槓桿

保證金槓桿是外匯交易的重要特點之一,保證金制度意味著你可以用很少的資金撬動成倍數的交易,外匯保證金槓桿倍數沒有統一規定,從10倍到500倍都有,如果是10倍的槓桿意味著你只需要付出交易金額10%就可以完成交易並獲得全部收益。當然,如果虧損的話也是10倍的虧損。

市場龐大 高流動性

正是因為外匯市場是全天候開放的,打破了傳統交易時間、空間的限制,因此外匯市場的潛力巨大,擁有巨額的交易量。外匯市場是全世界最大的金融市場,有多大呢?比全世界所有的股票市場加起來還大!目前全球外匯市場的日均交易量已經達到6萬億美元以上,並且這個數額還在不斷上升。

市場透明

正是因為外匯市場不受任何交易所或者機構組織的限制,並且市場極其龐大,交易範圍橫跨全球,因此沒有任何國家或者組織能夠直接決定匯率的走勢,雖然有時候一些大國或者大型金融機構的決策能夠影響到匯率,但是那也是因為投資者的預期受到了影響,從而影響了投資者的決策。從這個角度來看,外匯市場是全球最公平的投資市場。

外匯市場是T+0,雙向交易

在外匯交易中,很棒的一點是,你可以上一秒買入,下一秒就賣出,不用受到交易時間的限制,這就是外匯市場中所說的「T+0」 ,它的完整含義是 「Today+0」

一般我們在股票市場上市不能做到當日買入當日賣出的,需要到買入的下一個交易日才可以賣出,也就是大家常常聽到的「T+1」

外匯交易「T+0」有兩種交易方式:你可以先買入外匯再賣出外匯,這是最常見的一種,但是如果你手上沒有外匯,並且預期未來它的價格會下跌,那你也可以先賣出,再買入,即使你手上并沒有任何外匯,這就是我們說的雙向交易。

「利差」和「匯差」影響外匯投資是否賺錢

在外匯投資中,我們需要注意的兩個指標分別是「利差」「匯差」

「利差」指的是不同國家的貨幣在本國的利率是有差異的,你也可以簡單把它理解為存款利率。

例如:在日本,日元的存款利率是0.1%,在澳洲,澳元的存款利率是4%,那麼你可以從日本借出日元,然後換成澳元,再存入澳洲的銀行,獲得收益。這裡的日元和澳元的利差就是3.9%(4%-0.1%)。這其中的風險在於兩國市場利率的變化,以及匯率的變化。

所謂匯率的變化就是我們要講的影響外匯投資收益的另一個因素,「匯差」匯差。

我們知道匯率是時時刻刻在變動的,那麼假設今天的匯率是1澳元可以兌換82.3日元,我用82.3萬日元換了1萬澳元,第二天澳元兌日元匯率發生變化,1澳元可以換到83.3日元,那我可以再用1萬澳元換回83.3萬日元,這其中的差價就是我利用匯差變動獲取的收益。

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外匯市場中的貨幣對種類

在外匯市場中,為了更直觀地了解匯率水平,通常會採用成對的方式表現匯率,我們稱之為「貨幣對」。例如EUR/USD,代表歐元/美元,其中第一個貨幣代表基準貨幣,第二個貨幣代表二級貨幣。當我們交易時,買入基準貨幣,賣出二級貨幣。

外匯交易中常見的貨幣對都包含美元等主要貨幣,一籃子主要貨幣有7對,構成全球外匯交易的80%。

它們分別是:

EUR/USD(歐元/美元)

USD/JPY(美元/日元)

GBP/USD(英鎊/美元)

AUD/USD(澳元/美元)

USD/CAD(美元/加元)

USD/CHF(美元/瑞郎)

NZD/USD(紐元/美元)

主要貨幣對來自穩定發展的主要經濟體, 它們的匯率波動通常很低,但流動性極高,點差沒有其他一些貨幣對那麼高。

外汇交易中的其他商品

外匯交易除了交易貨幣對以外,還有其他的商品可供選擇,例如:

外匯期貨或選擇權

外匯期貨是指雙方約定在未來的某一時間以某一價格,進行外匯交易的標準化合約,而選擇權則是到期你可以選擇是否進行交易。

外匯差價合約

外匯差價合約就是外匯保證金交易,是需要利用槓桿進行交易的,投資者並不實際持有外匯,只需要對買賣價差和相關費用進行結算,初始入金成本也較低。

加密貨幣

在外匯交易中,加密貨幣可以是一種支付工具,也可以與其他貨幣一起構成貨幣對進行交易。

为什么外匯市場對許多玩家有吸引力?

外匯是国际市场,交易者只需要花费少量的资金就可以參與这个市场。同時外汇交易員通常可以在短时间内获利。外匯市場也因為以下優勢,對部分投資者有吸引力:

公平透明

相對於股票市場來說,外匯市場幾乎無法被操控,因此對於投資者來說,交易環境更加透明、公平。

24小時可交易

只要你有交易需求,就不用擔心市場是否交易,外匯市場在全球場外市場交易,24小時持續開放。同時,外匯交易的速度可在幾秒鐘內發生,不用花時間等待。

交易門檻低

股票市場的交易需要以1手為最低交易單位,因此對資金的需求較高。而外匯交易的靈活性就更高,斷線外匯交易最低只需要5美元即可,並且買賣自由,可實現T+0交易。

可雙向交易

因為外匯市場支持賣空,無論你是看漲還是看跌,你都可以進行交易獲取收益。

可保证金交易

外匯交易特有的保證金交易讓資金緊缺的投資者可以不錯過投資機會,你只需要支付很小比例的保證金就可以在外匯市場獲得收益。

超高的槓桿

通常股票市场的财务杠杆只有1:2,融資起來也很麻煩,然而,外汇槓桿要高很多。因為外匯波動非常低,通常正規經紀商的槓桿都在100-500倍。

可對沖交易

對沖交易就像給你的資產購買了保險,特別是當我們進行短期外匯交易的時候,匯率受市場情緒波動的影響很大,開立相反頭寸或者購買貨幣期權可以幫助我們有效地對沖風險。

以上就是我們對於外匯投資、外匯市場的基本介紹,下一篇文章我們將介紹如何進行外匯交易。

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外匯是否是騙局?

外匯對很多個人投資者來說還是比較陌生,但外匯交易並不違法,因为銀行、企業等商業機構都必須透過買賣外匯來滿足不同投資目的。因此,外匯市場既不違法也不透明。由於外匯是在電子系統中進行交易,沒有金融中心,因此滋生了很多外匯黑平台,很多時候騙局的發生是由於投資者選擇了錯誤的經紀人。

有一些詐騙平台冒充正規外匯經紀商,複製經紀商網站,欺騙外匯投資的新手,假的外匯經紀商沒有正規監管、沒有市場流動性、存款後一般也出不了金。如果不幸使用了假冒經紀商,一旦存款可能很難取回。

因此,在決定玩外匯時,你需要對外匯交易有一定的知識,同時仔細核對Broker信息,以免在外匯交易中受騙。

初學者外匯交易指南


對於剛接觸外匯的人來說,網上信息太多了。可能會讓人一頭霧水,不知道應該從哪裡開始。如果你對外匯交易感興趣,可以從以下步驟開始:

步骤一:選擇信譽良好且穩定的交易平台,讓買賣外幣更輕鬆。
步骤二:創建賬戶,並選擇一種貨幣對進行投資创建账户,并选择一种貨幣對进行投资
步骤三:应用分析方法并制定交易策略

想要更加詳細的外匯交易教學,可以閱讀這篇: 外匯投資教學 – 教你如何開始交易外匯

總結

總的來說,你應該已經知道了什麼是外匯,外匯交易可以賺到錢,但前提條件時你必須了解外匯市場、熟悉交易技巧、選擇正規的外匯經紀商、外匯交易當然有風險、在參與外匯市場之前,請確保花時間徹底學習。

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