外匯投資教學 – 教你如何開始交易外匯

拜登講話為什麼會影響美元匯率價格?歐洲注射疫苗讓歐元得到支撐?原油、黃金價格如何影響外匯匯率?有很多因素影響著外匯匯率,外匯投資其實和股票投資一樣門檻並不高,交易的方法也相似,因此外匯是很多人重要的投資方式。

外匯市場是全球最大的交易市場,與世界的每個人息息相關,外匯交易通常是5天,全天24小时交易,隨時買賣,可以雙向操作,因此外匯市場是一個非常好的投資工具。

外匯投資除了日常出境旅遊、出差時候的換匯,還有很多其他方式,如外幣定存,外匯現貨,外匯期貨,外匯保證金交易。

新手如果想做外匯交易投資,需要如何開始呢?

這篇文章我會從三個方向,外匯投資準備操作策略,教會你一步步開始交易外匯。

如何開始外匯投資? (準備篇)

  1. 了解外匯交易及運作方式
  2. 選擇適合你的外匯交易方式
  3. 挑選合格的券商
  4. 外匯交易商開戶準備
  5. 交易计划和风险管理策略
  6. 寻找交易机会
  7. 開始您的第一筆交易

1. 外匯投資第一步:了解外匯交易及運作方式

簡單來說,外匯交易就是在買入一種貨幣的時候賣出另一種貨幣,從而賺取其中的價差。

這聽起來和股票交易是不是有點相似?但是外匯市場相比股票市場有一個很大的優勢,就是交易時間:外匯市場在全球範圍內是24小時不間斷交易的,我們可以在工作日隨時進行外匯交易。

並且外匯交易一般是成對進行的,我們稱之為“貨幣對”,例如英鎊/美元,第一個貨幣是基淮貨幣,第二個貨幣是相對貨幣。

如果妳認為英鎊對美元價格會上漲,那麽你應該買入這個貨幣對,即做多,如果事實上它真的上漲了,那妳就賺啦。同樣,如果你認為英鎊美元價格會下跌,你也可以賣出,即做空。

2. 選擇適合你的外匯交易方式

根據交易方式不同,外匯交易可以分為:現貨交易、期貨交易和 外匯保證金交易

  • 現貨外匯交易就是買賣雙方按照外匯市場上的實時交易價格, 對貨幣對一手交錢一手交貨,短時間內完成交割(一般會在當日,或第二個交易日內完成資金交割),主要參與者是是大銀行,大客戶之間為了完成貨幣轉換,和臨時付款需求。
  • 期貨外匯交易是雙方約定好在未來的某個時間點以約定的價格進行外匯交易,是一種套期保值的交易方式,主要是為了規避未來匯率價格的波動帶來的風險。期貨交易是一種標準化的交易合約,一旦價格波動到一定程度需要立刻補交保證金。
  • 外匯保證金交易,也叫合約現貨外匯交易,是指投資者以少量保證金開始交易,利用槓桿,雙向操作,從變化的差價中獲取利潤。由於保證金外匯投資所需資金可大可小,交易靈活,吸引了許多普通投資者參與。

接下來我簡單介紹一下外匯交易中非常重要的概念:保證金

我們作為外匯交易投資者,實際上並不會進行外匯的實際交割,只是賺取外匯價格波動的差價。而外匯保證金就像一個槓桿,讓我們以很少一部分的錢,能夠獲得成倍的收益。

例如當槓桿倍數是100倍時,我們只需要1萬元就可以買入價值100萬元的貨幣對,黨100萬元的貨幣對價值上漲到101萬元,也就是上漲1%的時候,我們實際上是用1萬元賺了1萬元,實際獲利100%。

因此對於資金量不夠充足的普通投資者來說,外匯保證金交易可以獲得更多的投資機會。

3. 挑選合格的外匯券商

挑選券商的最重要因素就是安全!我們可以從一些方面來判斷券商是否安全。例如:

是否有完善的監管

目前全球有四大主要監管機構,分別是美國商品期貨交易委員會(CFTC)、澳大利亞證券投資委員會(ASIC)、英國金融市場行為監管局(FCA)和歐盟金融工具市場管理(MiFID),有這些監管機構監管的券商相對來說會比較安全。

交易規模、品牌歷史

在我們選擇券商之前,應該對券商的成立時間、交易規模進行研究,盡量不要選擇成立時間太短且成交數量太低的,這種公司往往風險較大。

客服服務質量

一般來說,優秀的券商對於交易全過程的客戶服務都是比較注重的,因此如果你挑選的券商在交易過程中始終缺乏到位的客服,那麼你就需要考慮是否要選擇這家公司了。

4. 外匯交易商開戶準備

在互聯網如此發達的當下,外匯交易開戶已經非常簡便,需要的準備材料也很簡單,一般我們需要準備好有關的身份證明文件、銀行卡信息、閱讀明確外匯交易客戶風險認知書等。

5. 交易计划和风险管理策略

外匯交易總是伴隨著風險,因此在交易的時候要制定好風險管理策略。

認知自己的風險偏好

在進行風險管理之前首先要明確自己的風險偏好和風險承受能力,不要做超出承受能力的風險投資。

設置止損線

我們必須給自己設置好一定的止損線,黨虧損達到一定程度的時候,我們必須及時離開,而不能一味地想著之後是不是還能賺回來,這種賭徒心態會讓我們虧得更多。

熟悉槓桿設置

在外匯保證金交易中,我們往往會設置槓桿來獲取成倍的收益,但是我們必須知道的是,成倍的收益也意味著可能存在成倍的虧損。槓桿的設置要符合自身的風險承受能力。

6. 基本面+技術面分析,寻找交易机会

在開戶之後我們就可以開始外匯投資啦,那麼我們該如何選擇買入或者賣出的貨幣對呢?這和我們在股票市場上投資的方法是一致的,基本面分析以及技術面分析。

外匯交易的基本面分析就是分析一個國家的經濟狀況,比如國民收入、通貨膨脹、經濟增速、就業率等,通過分析一個國家的宏觀經濟狀況從而判斷該國貨幣的匯率是上升還是下降。

外匯交易的技術面分析就是通過研究匯率的走勢、支撐、阻力水平等,分析類似移動平均線(MACD)、隨機指標等,從而判斷買入和賣出時機。

如果你曾經研究過股票,那麼相信你外匯交易對你也不會是難事的。

7. 開始您的第一筆交易

在做好前期準備工作之後,你就可以開始你的第一筆交易啦,你可以在一些經紀商app上查找有關的交易指標,據此找到合適的投資機會。一般來說各大經紀商app都會有各種篩選功能,以方便投資者找到自己感興趣的版塊。

找到投資機會之後,你可以根據對市場價格的走勢判斷來建立倉位,並且通過經紀商軟件監控價格走勢,進行平倉。

那我們以Mitrade為例,給大家示範一下具體的操作流程。

👉 您可以繼續閱讀或下载Mitrade立即交易

如何交易外匯?外匯保證金交易 (操作篇)

Step1: 準備什麼開戶

在交易之前首先我們需要開戶,在Mitrade開戶你只需要準備好身份證件,當然駕照、護照也可以。然後你可以使用Gmail或者Facebook註冊Mitrade賬戶,在註冊過程中,需要填寫一些與償付能力有關的數據,有助於了解你的風險承受能力。

Step2: 存入外匯保證金

在註冊好賬戶之後,我們還需要存入外匯保證金,Mitrade的初始保證金多為0.5%,個別產品要求1%,譬如USD/ZAR,USD/SEK,USD/SGD。

Mitrade入金方式多樣化,可以自主選擇你方便的方式入金。當你的賬戶有足夠的保證金時,你就可以隨時對任何外匯產品進行交易啦。

Step3: 分析外匯貨幣對匯率走勢

我們可以在Mitrade交易app上實時查看各種貨幣對的價格走勢,Mitrade為交易者提供免費的圖表工具,還提供交易策略、交易觀點、情緒指數、財經日曆、即時新聞、即時報價等。如果你是一個交易新手,那你還可以在Mitrade提供的模擬交易平台進行學習。模擬賬戶提供50000美元的模擬體驗金。

Step4: 決定買入或賣出及合約大小

我們可以在APP界面自由選擇買入賣出的貨幣對,以及合約的大小。想像一下,您做了一些研究並決定進入XAUUSD交易。

決定先買入:

Step5: 監控並關閉交易

Mitrade提供即時報價提醒服務,幫助我們輕鬆監控倉位狀況。

👉在开始之前, 练习模拟账户! 立即領取Mitrade模擬賬戶

外匯保證金有什麼風險要注意?

外匯交易從本質上講,是你押註一種貨幣的價值會相對於另一種貨幣增加,因此,你應該意識到你正在承擔投機的風險。除此以外你還需要多加註意比如:

  • 匯率風險

外匯保證金交易本質上就是基於匯率的不確定性,匯率的波動會對外匯保證金交易投資者造成巨大的影響,因此匯率是外匯保證金交易的來源,也是最大的影響因素。

  • “黑天鵝”事件風險

“黑天鵝”事件是指那些意料之外並且影響巨大的事件,比如當年的脫歐公投、特朗普上任、新冠疫情等,這些事件都會對外匯市場造成很大的影響,直接影響到外匯投資者的收益。

  • 外匯保證金槓桿風險

外匯保證金交易採取加槓桿的形式,也就是說原本外匯市場上匯價微小的波動,可以通過加槓桿獲得成倍增加的收益,但是需要注意的是,當我們判斷錯誤的時候,損失也是成倍擴大的。

  • 交易商風險

選擇一個靠譜的外匯交易商在保證金交易中非常重要,交易商風險主要有這麼幾個方面,首先是交易商實力比較弱,風險控制能力較差,監控也比較缺位,這種交易商在出現嚴重虧損後很容易跑路;第二種是一些不合規的交易商,通過違規操作讓投資者虧損從中獲利;第三種則是純粹騙局,以外匯交易的名義吸引投資者入局。

外匯操作心得分享

保持平穩的心態

新手在交易過程中很容易被一時的漲跌所迷惑,時而狂喜時而悲傷,但是我們要知道的是,劇烈的情緒波動是投資的天敵,只有保持冷靜清醒的頭腦才能夠做出正確的投資決策。

時刻保持學習的狀態

“人只能夠轉到認知範圍內的錢”,外匯市場的變化受到各種宏微觀經濟因素、政治因素、社會因素的影響,因此投資外匯需要時刻保持學習的狀態,及時獲取市場上的有效信息。

敬畏市場避免驕傲自大

市場是無法預測的,也不要指望能夠準確預測市場,絕大部分投資者都沒有市場有耐心,轉到一點錢就覺得自己已經看透市場的奧秘了,往往是驕傲自滿的人跌得最狠。

外匯投資FAQ

如何計算外匯交易手續費跟利息?

外匯交易手續費就是所謂的“點差”,不同的外匯交易平台收取的手續費有所差異,一般為投資額的3%-5%。

利息是指外匯交易隔夜利息,如果你在一天之內建倉平倉,那麼你就不需要交外匯利息,而如果你投資外匯持倉過夜了,那你就需要支付利息。

在台湾进行外匯交易的最佳时机是?

我們已經知道了外匯市場是一個24小時不間斷交易的市場,每個地區的開盤時間段有所差異,

外匯交易時間取決於每個參與國的交易時間。以下是四個主要的外匯交易時段:

  • 倫敦 東部時間下午3點到中午十二點
  • 紐約 東部時間上午8點到下午5點
  • 悉尼 東部時間下午5點到凌晨2點
  • 東京 東部時間下午7點到凌晨4點

譬如,星期天下午五點,澳洲悉尼首先開市,接著是東京、新加坡、香港、法蘭克福、倫敦。亞洲市場結束後歐洲市場開始活躍,歐洲結束後美國市場接上,然後又是悉尼。循環往復。

因此在合適的市場選擇合適的投資產品非常重要。

圖片來源:Investpedia

如果您在台湾、则属于UTC+8的时区。那您可以按照以下的時間進行交易安排:

  • 新西蘭惠靈頓外匯市場: 04:00-12:00(冬令時); 05:00-13:00 (夏令時)。
  • 澳大利亞悉尼外匯市場:06:00-14:00(冬令時); 07:00-15:00 (夏令時)。
  • 日本東京外匯市場: 08:00-14:30(冬令時); 08:00-14:30 (夏令時)。
  • 德國法蘭克福外匯市場:15:00-22:00(夏令時); 16:00-23:00(冬令時)。
  • 英國倫敦外匯市場:16:30-23:30(夏令時); 17:30-00:30(冬令時)。
  • 美國紐約外匯市場: 20:00-03:00(夏令時); 21:00-04:00(冬令時)。

因此對於台灣的非專業投資者來說,我們下午15點到晚上24點之間的時間是非常合適的交易時間段,正好也是我們結束一天工作的時間。

怎麼算外匯交易賺賠?

以美元為基準貨幣為例:損益=(賣出價格-買入價格)/买入价格*合约数量

當美元/日元合约价價格為100000美元/手的时候,我们先卖出3手美元/日元,然后再买入3手美元/日元,卖出价为10950,买入价为10935

那么收益=(10950-10935)*100000/10935*3=411.5USD(盈利)

評價這篇文章!

發佈留言