外匯投資教學:新手如何開始交易外匯?

拜登講話為什麼會影響美元匯率價格?歐洲注射疫苗讓歐元得到支撐?原油、黃金價格如何影響外匯匯率?有很多因素影響著外匯匯率,外匯投資其實和股票投資一樣門檻並不高,交易外匯的方法也相似,因此外匯是很多人重要的投資方式。

外匯市場是全球最大的交易市場,與世界的每個人息息相關,外匯交易通常是5天24小时交易,隨時買賣,可以雙向操作,因此外匯市場是一個非常靈活的投資工具。

外匯投資除了日常出境旅遊、出差時候的換匯,還有很多其他方式,如外幣定存,外匯現貨,外匯期貨,外匯保證金交易。 新手如果想做外匯交易投資,需要如何開始呢?

這篇文章我會從三個方向,外匯投資準備操作心得策略,教會你一步步開始交易外匯。

第一步:準備篇-您需要準備什麽

  1. 了解外匯交易及運作
  2. 選擇適合你的外匯交易方式
  3. 挑選合格的交易平台
  4. 外匯交易商開戶
  5. 交易计划和风险管理策略
  6. 寻找交易机会
  7. 有效的外匯策略

1. 外匯投資第一步:了解外匯交易及運作方式

簡單來說,外匯交易就是在買入一種貨幣的時候賣出另一種貨幣,從而賺取其中的價差

這聽起來和股票交易是不是有點相似?但是外匯市場相比股票市場有一個很大的優勢,就是交易時間:外匯市場在全球範圍內是24小時不間斷交易的,我們可以在工作日隨時進行外匯交易。外匯是什麼?投資新手必看的外匯市場知識

並且外匯交易一般是成對進行的,我們稱之為“貨幣對”,例如歐元/美元,第一個貨幣是基淮貨幣,第二個貨幣是相對貨幣。

如何交易貨幣對?

如果妳認為歐元對美元價格會上漲,那麽你應該買入這個貨幣對,即做多,如果事實上它上漲了,那妳就賺啦。同樣,如果你認為歐元美元價格會下跌,你也可以賣出,即做空,如果市場方向與你交易方向相同則你會賺錢,否則你就會虧錢。

那很多人說外匯會不會是賭博?

其實不是啦,外匯市場是全球最大的交易市場,每天的交易量達到6億美元。參與者是全球各國的機構,銀行,散戶投資者。由於外匯貨幣對的波動幅度很小,匯率又是時刻變化的,因此外匯交易很靈活,投資者通常是在外匯市場套利,對沖,或者槓桿交易外匯的。

怎麼算外匯交易賺賠?

以美元為基準貨幣為例:損益=(賣出價格-買入價格)/买入价格*合约数量

當美元/日元合约价價格為100000美元/手的时候,我们先卖出3手美元/日元,然后再买入3手美元/日元,卖出价为10950,买入价为10935

那么收益=(10950-10935)*100000/10935*3=411.5USD(盈利)

2. 選擇適合你的外匯交易方式

根據交易方式不同,外匯交易可以分為:現貨交易、期貨交易和 外匯保證金交易。每日總計約 6.6萬億交易額。

  • 現貨外匯交易就是買賣雙方按照外匯市場上的實時交易價格, 對貨幣對一手交錢一手交貨,短時間內完成交割(一般會在當日,或第二個交易日內完成資金交割),主要參與者是是大銀行,大客戶之間為了完成貨幣轉換,和臨時付款需求。
  • 期貨外匯交易是雙方約定好在未來的某個時間點以約定的價格進行外匯交易,是一種套期保值的交易方式,主要是為了規避未來匯率價格的波動帶來的風險。期貨交易是一種標準化的交易合約,一旦價格波動到一定程度需要立刻補交保證金。
  • 外匯保證金交易,也叫合約現貨外匯交易,是指投資者以少量保證金開始交易,利用槓桿,雙向操作,從變化的差價中獲取利潤。由於保證金外匯投資所需資金可大可小,交易靈活,這是很多散戶投資者的參與方式。

接下來我簡單介紹一下外匯交易中非常重要的概念:保證金

什麼是外匯保證金?

我們作為外匯交易投資者,實際上並不會進行外匯的實際交割,只是賺取外匯價格波動的差價。而外匯保證金的交易規則就給了我們靈活的槓桿,讓我們以很少一部分的錢,獲得成倍的收益。外匯保證金交易是什麼》新手教學

我如何交易外匯?

我通常是在外匯保證金交易平台上交易。當我分析認為歐元兌美元將上漲,就可以做多 EUR/USD。

– 下單買入EURUSD –

在Mitrade平台上我設置EURUSD槓桿倍數是100倍,我只需要11美金就可以買入價值1100的貨幣對。

3. 挑選合格的外匯交易平台

所有貨幣交易都是在基於計算機平台的界面上進行的。所有外匯交易平台都為投資者提供適當的工具。挑選一個合格的平台,首先就是要選擇一個安全的經紀商。我們可以從一些方面來判斷券商:

是否有完善的監管目前全球有四大主要監管機構,分別是美國商品期貨交易委員會(CFTC)、澳大利亞證券投資委員會(ASIC)、英國金融市場行為監管局(FCA),和歐盟金融工具市場管理(MiFID),有這些監管機構監管的券商相對來說會比較安全。
交易規模、歷史在我們選擇券商之前,應該對券商的成立時間、交易規模進行研究,盡量不要選擇成立時間太短且成交數量太低的,這種公司往往風險較大。
服務質量一般來說,優秀的券商對於交易全過程的客戶服務都是比較注重的,因此如果你挑選的券商在交易過程中始終缺乏到位的客服,那麼你就需要考慮是否要選擇這家公司了。

延伸閱讀: 外匯保證金|CFD交易在哪開戶?經紀商推薦

4. 外匯交易商開戶準備

在互聯網如此發達的當下,外匯交易開戶已經非常簡便,需要的準備材料也很簡單,一般我們需要準備好有關的身份證明文件、銀行卡信息、閱讀明確外匯交易客戶風險認知書等。

5. 交易计划和风险管理策略

外匯交易總是伴隨著風險,因此在交易的時候要制定好風險管理策略。

認知自己的風險偏好

在進行風險管理之前首先要明確自己的風險偏好和風險承受能力,不要做超出承受能力的風險投資。

設置止損線

我們必須給自己設置好一定的止損線,黨虧損達到一定程度的時候,我們必須及時離開,而不能一味地想著之後是不是還能賺回來,這種賭徒心態會讓我們虧得更多。

熟悉槓桿設置

在外匯保證金交易中,我們往往會設置槓桿來獲取成倍的收益,但是我們必須知道的是,成倍的收益也意味著可能存在成倍的虧損。槓桿的設置要符合自身的風險承受能力。

延伸閱讀:新手投資入門:3個步驟教你開始投資理財之路

6. 基本面+技術面分析,寻找外匯交易机会

在開戶之後我們就可以開始外匯投資啦,那麼我們該如何選擇買入或者賣出的貨幣對呢?這和我們投資股票的方法是一致的,基本面分析以及技術面分析。

外匯交易的基本面分析就是分析一個國家的經濟狀況,比如國民收入、通貨膨脹、經濟增速、就業率等,通過分析一個國家的宏觀經濟狀況從而判斷該國貨幣的匯率是上升還是下降。

外匯交易的技術面分析就是通過研究匯率的走勢、支撐、阻力水平等,分析類似移動平均線(MACD)、隨機指標等,從而判斷買入和賣出時機。

如果你曾經研究過股票,那麼相信你外匯交易對你也不會是難事的。

7. 有效的外匯交易策略

在做好前期準備工作之後,你就可以開始你的第一筆交易啦,你可以在一些經紀商app上開通模擬賬戶,先練習交易策略。

模擬賬戶交易讓你可以熟悉操作,根據真實市場價格的走勢判斷來管控倉位。

以下是一些最受歡迎的交易策略:

趨勢交易: 關注中期或長期價格趨勢,可以使用各種振盪器工具確定總體趨勢方向、持續時間和強度。

區間交易: 基於支撐和阻力的概念。通常情況下,貨幣兌在很長一段時間內保持超買或超賣,然後再反轉到相反的一側。為了減少風險,交易者應等到價格反轉得到確認後才進入新頭寸。

新聞交易: 作為一個全球化市場,外匯受到全球經濟事件的影響。了解新聞事件及其貨幣對的潛在影響有助於交易者預測短期(日內或多日)市場走勢或突破。

剝頭皮交易: 剝頭皮交易者買賣貨幣的目的是從每筆交易中賺取微薄的利潤。剝頭皮策略通常基於對價格變動的持續分析和對價差的了解。

網格交易: 交易者在當前價格之上和之下創建一個止損訂單。這種訂單“網格”本質上確保無論價格走向何方,都會觸發相應的訂單。

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第二步 : 操作篇-如何開始交易第一筆外匯

這一階段,你需要瞭解如何開立外匯交易賬戶,瞭解如何閲讀外匯交易圖表,瞭解交易中的” 游戲規則“。

Step1: 準備什麼開戶

在交易之前首先我們需要開戶,在Mitrade開戶你只需要準備好身份證件,當然駕照、護照也可以。然後你可以使用Gmail或者Facebook註冊Mitrade賬戶,在註冊過程中,需要填寫一些與償付能力有關的數據,有助於了解你的風險承受能力。

Step2: 存入外匯保證金

Mitrade的初始保證金多為0.5%,個別產品要求1%,譬如USD/ZAR,USD/SEK,USD/SGD。Mitrade入金方式多樣,可以自主選擇你方便的方式入金。

Step3: 分析外匯貨幣對匯率走勢

我們可以在交易app上實時查看各種貨幣對的價格走勢圖,Mitrade為交易者提供免費的圖表工具,還提供交易策略、交易觀點、情緒指數、財經日曆、即時新聞等,幫助你分析貨幣對的走勢。(很多外匯交易商引用的是tradingview的交易圖表,你可以閲讀如何看懂tradingview教程

Step4: 決定買入或賣出及合約大小

我們可以在APP界面選擇交易的貨幣對,以及設定數量、合約大小、最重要的下單時選擇限價單,可以設置停損點,停利點,從而主動把握風險。想像一下,您做了一些研究並決定進入XAUUSD交易

-在Mitrade下限價單買入XAUUSD-

Step5: 監控並關閉交易

Mitrade提供即時報價提醒服務,幫助我們輕鬆監控倉位狀況。

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第三步:進階 – 如何從外匯投資中長期賺錢

你現在應該已經很好地掌握了外匯交易的方式,所以我們將重點轉向如何才能在外匯交易中穩定長期的賺錢。

確定哪種交易方式最適合你

  • 交易時間框架偏好:剝頭皮交易者、日內交易者、波段交易者、頭寸交易者
  • 交易分析偏好類型:技術交易者、基礎分析交易者
  • 風險承受偏好:風險厭惡、風險中性、風險偏好

剝頭皮交易和日間交易:這兩種交易是最活躍、最激進,因為它們意味著所有交易頭寸將在同一交易日內開倉和平倉。 剝頭皮交易是以幾個點為目標買賣貨幣對,持有時間不超過幾分鐘,甚至幾秒鐘。

波段交易: 這種交易方式是一種利用主要趨勢內貨幣對變化的中期交易方法。通常持有幾天到幾週的頭寸。

頭寸交易:是一種基於利用貨幣對長期價格變化的長期方法。交易者通常持有數週、數月甚至數年的頭寸。

你如何進入/退出外匯市場?

好的技術分析會告訴你“何時”,好的基本面分析會告訴你“為什麼”。

我認為這兩種分析方法都應該使用。在外匯市場上,交易者通常依靠技術分析來確定進入和退出的時間,同時仍密切關注基本面以及時了解可能影響市場波動並觸發交易機會的新聞。

在學會分析市場之後,你需要找到最適合你的交易風格的方法或者策略。外匯交易常見的方法有:

  • 對沖策略
  • 外匯套利策略
  • 外匯回調交易策略
  • 突破交易策略
  • 外匯趨勢交易策略

回測你的交易系統

這一階段可以先模擬交易,然後使用數據回測自己的交易策略。一旦你知道自己擅長交易的策略是什麽,就可以專注於市場階段並學習掌握用於識別它的交易指標和工具。

熟練的使用特定的技術指標、繪圖工具和燭台模式,是成功交易外匯的必要條件。

回測是在一組歷史數據上測試您的交易策略。如果結果證明是有利可圖的,那麼你的交易策略就有一個積極的預期,你那時就可以用它賺錢了。為了獲得最佳結果,您可以優化一些參數並重新測試。

您應該監控哪些數據?

回測和模擬交易的主要目標是測試策略的熟練程度,以及它維持盈利交易並獲得正收益的能力。為此,你需要掌握一定數量的交易數據。

  • 開倉和平倉的日期以計算您的倉位長度
  • 您的交易方向:多頭或空頭
  • 計算損益的開盤價和收盤價
  • 使用的交易訂單類型:市價單、限價單、止損單、OCO
  • 交易數量
  • 平均獲勝
  • 平均損失
  • 平均風險回報率
  • 為什麼你打開/關閉你的頭寸
  • 交易前/交易中/交易後的感受
  • 你有多大的壓力/自信
  • 交易時最簡單/最困難的部分是什麼

記錄這些數據,測試越多,你就越有信心擁有一個有利可圖的交易策略。

外匯保證金交易有什麼風險要注意?

外匯交易從本質上講,是你押註一種貨幣的價值會相對於另一種貨幣增加,因此,你應該意識到你正在承擔投機的風險。除此以外你還需要多加註意比如:

  • 匯率風險

外匯保證金交易本質上就是基於匯率的不確定性,匯率的波動會對外匯保證金交易投資者造成巨大的影響,因此匯率是外匯保證金交易的來源,也是最大的影響因素。

  • “黑天鵝”事件風險

“黑天鵝”事件是指那些意料之外並且影響巨大的事件,比如當年的脫歐公投、特朗普上任、新冠疫情等,這些事件都會對外匯市場造成很大的影響,直接影響到外匯投資者的收益。

  • 外匯保證金槓桿風險

外匯保證金交易採取加槓桿的形式,也就是說原本外匯市場上匯價微小的波動,可以通過加槓桿獲得成倍增加的收益,但是需要注意的是,當我們判斷錯誤的時候,損失也是成倍擴大的。

  • 交易商風險

選擇一個靠譜的外匯交易商在保證金交易中非常重要,交易商風險主要有這麼幾個方面,首先是交易商實力比較弱,風險控制能力較差,監控也比較缺位,這種交易商在出現嚴重虧損後很容易跑路;第二種是一些不合規的交易商,通過違規操作讓投資者虧損從中獲利;第三種則是純粹騙局,以外匯交易的名義吸引投資者入局。

外匯投資心得分享

保持平穩的心態

新手在交易過程中很容易被一時的漲跌所迷惑,時而狂喜時而悲傷,但是我們要知道的是,劇烈的情緒波動是投資的天敵,只有保持冷靜清醒的頭腦才能夠做出正確的投資決策。

時刻保持學習的狀態

“人只能夠轉到認知範圍內的錢”,外匯市場的變化受到各種宏微觀經濟因素、政治因素、社會因素的影響,因此投資外匯需要時刻保持學習的狀態,及時獲取市場上的有效信息。

敬畏市場避免驕傲自大

市場是無法預測的,也不要指望能夠準確預測市場,絕大部分投資者都沒有市場有耐心,轉到一點錢就覺得自己已經看透市場的奧秘了,往往是驕傲自滿的人跌得最狠。

注意點差突然擴大的現象

在經濟數據或者重大政治經濟事件公佈前,外匯點差可能會突然擴大。為了避免損失,交易者通常會在各國公佈重要數據或政策前先行觀望,根據情況做出下一步計劃。

找到台湾外匯交易的最佳时机

我們已經知道了外匯市場是一個24小時不間斷交易的市場,每個地區的開盤時間段有所差異。以下是四個主要的外匯交易時段:

  1. 倫敦 東部時間下午3點到中午十二點
  2. 紐約 東部時間上午8點到下午5點
  3. 悉尼 東部時間下午5點到凌晨2點
  4. 東京 東部時間下午7點到凌晨4點

譬如,星期天下午五點,澳洲悉尼首先開市,接著是東京、新加坡、香港、法蘭克福、倫敦。亞洲市場結束後歐洲市場開始活躍,歐洲結束後美國市場接上,然後又是悉尼,循環往復。因此在合適的市場選擇合適的投資產品非常重要。

-圖片來源:Investpedia

如果您在台湾、则属于UTC+8的时区。那您可以按照以下的時間進行交易安排:

  • 新西蘭惠靈頓外匯市場: 04:00-12:00(冬令時); 05:00-13:00 (夏令時)。
  • 澳大利亞悉尼外匯市場:06:00-14:00(冬令時); 07:00-15:00 (夏令時)。
  • 日本東京外匯市場: 08:00-14:30(冬令時); 08:00-14:30 (夏令時)。
  • 德國法蘭克福外匯市場:15:00-22:00(夏令時); 16:00-23:00(冬令時)。
  • 英國倫敦外匯市場:16:30-23:30(夏令時); 17:30-00:30(冬令時)。
  • 美國紐約外匯市場: 20:00-03:00(夏令時); 21:00-04:00(冬令時)。

因此對於台灣的非專業投資者來說,我們下午15點到晚上24點之間的時間是非常合適的交易時間段,正好也是我們結束一天工作的時間。

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Iris

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Iris是網站創辦人,具有大學金融學位,在澳洲一家外匯券商任職,自2012年起就陸陸續續接觸過股票、外匯保證金、選擇權等各式投資工具,喜歡與大衆分享金融投資領取研究成果。

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