外匯保證金交易是什麼》新手教學

在之前的文章裏我們介紹了什麽是外匯,以及外匯市場的交易特點,也知道了普通投資者的外匯市場交易其實是指外匯保證金,那麽外匯保證金如何交易?

為什麼這麼多人喜歡外匯保證金交易? 與股票,差價合約,期貨有什麼區別呢? 又有哪些安全的外匯保證金交易平臺呢?

今天跟著Iris這篇外匯保證金交易教學一起入門吧!

什麼是外匯保證金?

外匯保證金是投資者用一定資金作為擔保,透過外匯經紀商進行槓桿交易。

外匯保證金不是預付定金,您也不擁有基礎貨幣,外匯交易中繳納保證金只是你開設頭寸時必須存在平台上的金額。實際上外匯保證金交易時,你只是交易買賣合約。

外匯保證金如何交易?

外匯保證金與股票、期貨、基金交易都有所區別。外匯保證金交易投資者可以通過與銀行或者經紀商進行簽約,開立信托投資賬戶,存入一筆保證金作爲擔保。保證金就是頭寸總金額中的某個百分比,由銀行或經紀商設定。通常保證金比例在50-500倍以上。

以下是常見的外匯保證金和槓桿率。

保證金要求  槓桿比率
1%    1:100
2% 1:50
3%1:33
4%1:25

例如:Iris想交易1手USDJPY貨幣對(1手=10萬美金),交易平台需要先繳納1%保證金在賬戶,也就是其餘99%由經紀商提供。

那麼,初始保證金=1000美金。 如果USDJPY匯率上漲0.1%,那麼就能獲利1萬美金,(收益率100%),但是如果USDJPY匯率下降0.1%,那麼就會血本無歸。因此經紀商一般都會採取回補保證金Margin Call強制停損的措施,降低風險。

當損失接近賬戶保證金1000美金時,經紀商就會發起回補保證金通知,否則就會觸發停損,強制平倉。

保證金交易特點是什麼?

  • 5*24小時全球交易
  • T+0交易,隨時進場出場
  • 槓桿交易,提高資金利用率
  • 多空雙向交易,可低買高賣或高賣低買
  • 交易成本低,一般包括點差,隔夜利息
  • 最小交易單位0.01手
  • 保證金太少且槓桿太大,遇到大波動時很可能會被強制沖銷。

外匯保證金與差價合約交易有什麼關係?

外匯保證金交易是差價合約交易的一種,交易的是基於現貨資產的價格變動。

通常外匯經紀商不僅僅提供外匯保證金交易,也提供黃金,原油,指數等保證金交易。

差價合約交易: 外匯貨幣對,黃金,原油,指數等

外匯保證金交易:美元USD,歐元EUR,英鎊GBP, 日幣JPY等

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外匯保證金交易的優點

高效率的槓桿交易

通過保證金槓桿原理,可以只用小額資金擴大資金的倍率進行交易,但是需要注意投資收益和風險也會同時加倍。

交易費用較低

外匯保證金的交易費用主要來自於點差、多種原因導致的滑點和隔夜利息,外匯高效率的電子化交易系統直接聯通投資者和經紀商,減少了票據和中間人的費用。外匯市場交易成本要低於股票、期貨、基金市場。

盈利方式多

外匯可采取雙向交易,不論市場是漲是跌,都有機會盈利。而股票和基金都只能做多,在市場對資產價格預期是跌的情況下只能等待。

交易時間長

外匯保證金交易除去周六和周日,可以在二十四小時内進行交易。基金、期貨和股票只能在工作日的固定時間進行交易。

資金流動性大,風險相對較低

外匯市場是世界上最大的、資本流動性最高的金融市場,每天的流通量都在萬億美元以上,不易受人爲操控,交易交割速度快、質量高。而股票、基金、期貨市場資金流動性沒有外匯市場高,易受控制,風險管控較難。

交易品種相對有限

外匯主要交易的產品是貨幣對,貨幣對的組合比較有限。股市裏的股票有上千種可供選擇,基金和期貨種類也較多。

T+0模式

外匯保證金交易屬於T+0模式,可以隨時買進和賣出。股票屬於T+1模式,當天買入到第二天才能賣出;期貨交易至少等待半小時,價格難以預估;而大部分基金在三點前贖回的看當天三點的净值,三點后贖回的看第二天三點净值。

外匯保證金交易的風險

高槓桿

高槓桿是一把雙刃劍,利潤和虧損都會被放大。當槓桿過高,市場價格波動又較大時,很容易造成巨大損失,被強制沖銷

❎外匯經紀商詐騙

外匯是一個國際市場,交易商非常多,當然騙局也很多。我們會在下一節講到如何選擇安全的外匯經紀商。

外匯保證金交易平台有哪些?

台灣外匯保證金市場規模較大,海外外匯經紀商早在十幾年前就開通台灣外匯保證金服務,而台灣本地外匯保證金業務一直處於受管制,直到近幾年才漸漸開展。

目前台灣投資者,主要使用的外匯保證金交易平台有3類, 海外經紀商(最多),

其次是台灣本地銀行,和期貨商。

各家經紀商使用最多的交易平台/系統是MT4,MT5,老牌交易平台,功能齊全,各種指標都有,但是交易界面看起來複雜,比較適合專業外匯交易者。也有有實力的經紀商開發自己的平台,往往更加注重體驗感,交易界面簡潔,操作方便,適合新手交易者。

Mitrade牌照:ASIC,CIMA
最少入金:100USD
出金:每月4次免費
最高槓桿:250倍
交易系統:Mitrade webtrader
特色:界面簡單,出入金容易 
開戶優惠:500USD好友推薦獎金前往註冊
IG Market牌照:FCA,ASIC
最少入金:300USD
出金:電匯15美金
最高槓桿:200倍
交易系統:IG webtrader,MT4
特色:規模大,安全性高 
開戶優惠:無前往註冊
Oanda監管:FCA,ASIC
最少入金:100USD
最高槓桿:200倍
交易系統:MT4
特色:規模大,安全性高
開戶優惠:無 前往註冊

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如何開始外匯保證金交易?

  1. 選擇外匯經紀商開戶

一般都需要準備身份證影本,有照片的證件影本(健保卡、駕駛證),及填寫一些風險調查表。

  1. 申請入金

不同經紀商入金支持管道不用,一般是電匯,銀行卡,海外券商平台有的可以信用卡入金。同時最低入金要求不同,比如遠東上銀要求最低入金20萬美元,而海外平台一般最低是100-200美元。

  1. 下單交易

誰適合外匯保證金交易?

保證金交易並不適用於所有人,投資者們需要根據自己可以花在交易上的時間、資金情況、資產風險偏好等客觀情況選擇適合自己的交易市場。

適合進行外匯保證金交易的人一般具有以下特點:

  • 熟悉外匯市場變化規律
  • 是杠桿交易的資深使用者
  • 有較高的風險承受能力
  • 了解風險並且擁有穩定收入
  • 擁有多樣化投資和儲蓄產品組合
  • 偏向短綫交易者

快速總結

外匯保證金交易量逐年增長,在台灣受到投資者歡迎,但是新手入門外匯保證金交易一定要學習保證金交易的優缺點,注意辨別外匯騙局,選擇安全合適的交易平台和經紀商。

總體上,海外外匯保證金交易平台優勢比較明顯,點差低,交易費用低,平台簡單好用,但缺點是國內目前金管會不保護國外保證金交易。國外券商主要受國際監管機構監管,因此選擇受FCA, ASIC,等國際一流機構監管的經紀商,一般就不會有太大問題。當然,也可以使用國內的經紀商,一般是銀行和期貨商,不過手續費多一些而已。

除此以外,還有很多因素,你可以自行體驗模擬交易,感受每個外匯經紀商的服務,選擇適合自己的交易平台。

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