我應該選擇外匯交易還是股票交易?差別在哪?

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說到金融投資,大部分投資者都在股票市場和外匯市場裡做交易。但是很多人不清楚這兩個市場的差別是什麼,自己應該選擇哪個市場?

一些交易者喜歡外匯因為外匯是世界上最大的金融市場,交易時間更靈活,槓桿彈性大。一些人更喜歡股票市場,因為股票市場更受歡迎,受到證券法和國家的監管保障。今天我們就來看看股票和外匯到底有什麼區別,如何做出正確的投資決定。

一、什麼是外匯? 外匯市場是騙局嗎?

簡單來說,外匯就是買賣匯率貨幣對的市場。外匯市場世界最大的交易市場,是一個全球性的合法交易市場,一天的交易量高達6萬億美元。但是外匯市場沒有像股票那樣的中心化交易所,要參與外匯市場,投資者必須通過經紀商的電子系統下單(常見的外匯平台是MT4, MT5)。

參與外匯交易的投資者包括金融機構,中央銀行,進出口公司及各種散戶。這使得外匯交易具備充足的交易量和流動性。

但是外匯市場如此之大,也是一個充滿詐騙的市場,各種假冒詐騙黑平台層出不窮。因此,如果進行外匯交易,一個正規合法的交易平台是非常重要的。延伸閱讀: MT4是詐騙嗎?5個方法教你識別外匯詐騙

二、什麼是股票?股票是怎麼賺錢的?

何謂股票?股票是一種有價證券,通常由上市公司發行,投資者購買一張股票,就代表著持有這間公司的小部分資產,享受公司成長或市場波動帶來的利潤,同時也承擔股價波動帶來的風險。

要想在股票市場賺錢有2種方法,一是賺股息,二是通過低買高賣賺價差。股票市場受到法律和證券委員會的嚴格監管,但股市也會存在價格操縱等風險。

三、外匯交易和股票交易有什麼區別?

 外匯交易股票交易
槓桿限制高、彈性大低、現股無槓桿
交易量6萬億美元3000億美元
流動性相對低
交易方式T+0交易,隨買隨賣T+1交易
交易范围主要是8種主要貨幣對多種股票
交易週期
監管
市場時間每週5天,每天24小時 每週5天,每天4小時
交易成本點差、隔夜費佣金、印花稅
盈利潛力牛市交易量大,熊市時交易量少不分牛熊市
– 外匯、股票比較 –

區別一、 槓桿限制

股票融資賬戶的交易者可以使用槓桿。但是,可使用的槓桿非常有限。並且融資融券還需要滿足一些資格要求。並非每個投資者都可以被批准開槓桿。

但外匯交易就非常不同。外匯市場使用槓桿很普遍,因為外匯市場匯率波動很小,所以一般可使用的槓桿彈性也很大,大部分經紀商提供200倍槓桿,您只需開設一個外匯交易賬戶,沒有資格要求。

這是由於外匯市場比股票市場受到更少監管。對於某些人來說,他們選擇外匯交易主要就是法規的限制少,槓桿可以更高。但是,股票市場的更多監管,也是一種防止欺詐和不當行為的額外保護層。

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區別二、流動性

交易股票時,您購買的公司股票的價格從幾美元到數百美元不等,市場價格隨供求而變化,流動性差別很大。在外匯市場上交易則不同,儘管一個國家的貨幣供應可能會波動,但始終有大量貨幣可供交易,因此,世界上所有主要貨幣的流動性都很高。

這意味著兩個市場對價格敏感度大不相同。購買10,000 股股票可能會影響股價,這種效應對於流通股較少的小公司來說尤其強大。 但是以一種主要貨幣進行的數億美元的外匯交易很可能對該貨幣的市場價格幾乎沒有影響。

區別三、交易標的配對

在外匯貨幣交易中,貨幣總是成對報價。您需要關注兩個國家/地區的經濟健康狀況,一個國家是否比另一個國家有更多的就業增長、更好的 GDP或政治前景?兩國的利率,經濟政策,進出口貿易,其他貨幣對的變化都會影響相關貨幣。

當您購買股票時,您主要關心的是股票是否會升值, 你不太關心地緣政治的影響,而是更多關注公司相關新聞,還有股票大盤、指數、經營數據等指標。

外匯市場對其他國家政治和經濟形勢表現出更大的敏感性。股市並非不受政治事件的影響,但通常對地緣政治沒有外匯那麼敏感。

區別四、 市場時間

外匯市場比股票市場有更多的交易機會。因為從周一到週五幾乎每天 24 小時都可以交易外匯, 外匯在全球有不同的交易時區,因此全天候進行外匯交易要容易得多 。

股票交易時間更短,大多數散戶投資者透過股票經紀公司進行交易,主要交易時間為上午 9:00 至下午1:30。儘管可能允許盤後交易,但參與者很少,並且有額外的限制。一旦錯過了時間,就只能等次日開市,再做相應的動作。

區別五、交易週期

由於外匯交易的特性,外匯的行情波動頻繁、波動幅度不大,可雙向交易,投資者普遍使用短期策略、日內交易或波段交易。外匯的持倉成本很低,主要體現在貨幣對的點差上, 比如最常見的貨幣對歐美EURUSD的點差通知只要1-2點。股票的交易需要扣佣金、手續費、稅費等,交易時間很短,更適合中長期的投資。

區別六、實物資產與合約
當你持有股票時,你持有的是真實的有形資產。但是在外匯交易中,您持有的是一份合約,是您與經紀人之間的一份合約,這份合約追蹤基礎貨幣對價格,包括保證金、槓桿、貨幣對信息。

區別七、資金佔用率

外匯交易門檻很低,只需幾十美元就可以在交易平台開立訂單,外匯交易者普遍使用槓桿來提高資金利用率,在短期內可大幅提高投資回報,但是槓桿也會增大持倉的風險。

股票交易通常是現股交易,開倉成本較高,資金佔用率高,隨著持倉成本越來越高,你可能在某些時機發現想加倉但是“資金不足”了。

區別八、交易標的

外匯市場72%的投資者在交易8種主要貨幣對,你可以更集中精力研究幾個主要經濟體,包含歐美,澳美,鎊美,日幣等。而股票市場可交易的公司股票非常多,行業也很分散。台灣股市就有上千種股票可選,要研究的資料非常多。

四、股票和外匯哪個適合您?

決定交易哪個市場很大程度上是個人選擇。主要還是看自己的交易風格,時間分配,和自己的交易目的:

短線交易者: 短期交易更注重波動性,他們更喜欢在几分钟内完成交易。外匯市場可以當天買賣,有更多交易機會,而股票市場每天都關閉,因此價格差距更大,這對日內交易者來說風險更大。

中期交易者: 持有幾天到幾個月,外匯和股票有交易機會的話都可以考慮,外匯會有槓桿作用。

長期投資者:持有至少一年、幾年甚至幾十年,基本只透過基本面分析進行長期趨勢,更適合股票市場。长线交易如果操作正确,可能会获得更大的利润,但是長線投資者需要極大的耐心和定力,一般人很難做到長期投資。

最終,您需要權衡每個市場的利弊,以決定哪條道路最適合您的個性、技能和風格。無論你選擇股票還是外匯,都不會缺投資機會,重要的是你是否有充足的功課,是否有全面的交易計劃、和完善的資金風險管理體系,這是你成為一名合格交易者的關鍵

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五、常見問題

  1. 外匯和股票哪個市場更賺錢?

外匯和股票都有人賺錢,這取決於市場條件、交易時機,最重要的是您的交易技能。當您進行外匯交易時,您可以輕鬆獲得槓桿,最大化提高資金利用率,但槓桿也是一把雙刃劍,也會增大持倉的風險。

2. 外匯和股票哪個市場風險更大?

外匯是一種高風險投資。雖然外匯對比股票有更多的投資優點,也有更多的機會,但是由於槓桿的存在,使得其投資收益遠超股票,當然風險也會更大。股票現股買賣是沒有槓桿的,風險更低,但是這不代表你的投資能更容易賺錢。因為決定你賺錢與否取決於很多條件,無論外匯還是股票,都是有風險的。

外匯的風險最怕“爆倉“, 即你的賬戶淨值觸到最低保證金要求時,平台就會讓你追加保證金,如果沒有追加,那就會被強制平倉。一旦強平,你的初始保證金就沒有了。 股票的風險最怕“被套“, 當你看著趨勢不斷買入後,結果被套在山頂,很長時間都很難回本。

你有沒有在外匯市場或股票市場交易呢? 為什麼選擇外匯或股票? 歡迎大家討論。

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