外匯交易平臺如何選?TOP10+安全外匯交易商推薦

外匯市场不像股票,大宗商品等有⼀個集中的交易場所,外匯交易是在全球各銀行網路之間,24小時不間斷的作為場外交易(OTC) 的。因此需要交易商來處理雙方的貨幣買賣。

但是目前外匯市場魚龍混雜,黑平台也有很多。選擇一個安全的外匯交易商是外匯交易的重要前提。我有篇文章有講到8種外匯詐騙的手法和如何識別, 感興趣的可觀看: MT4詐騙如何快速識別

有讀者最近就問詐騙那麼多,怎樣才能註冊一個安全的真實賬號呢? 本⽂會與你分享:如何選擇安全的外匯交易平台,我還推薦了一個安全的外匯交易商清單,供你選擇。

1. 認識外匯交易商類型

首先,要選擇一個安全的外匯交易商,你需要先了解交易商的類型,他們是如何運作的,這樣才能做到心中有數,不會輕易被騙。

外匯交易商種類

2. 如何選擇外匯交易商?

經過對市⾯上的外匯交易商的研究, Iris認為交易員們最看重的因素有以下9個:

  • 是否有可靠的監管
  • 杠杆和保證⾦是否合規
  • 出⼊⾦是否方便快速
  • 點差和⼿續費是否合理
  • 交易品種是否足夠
  • 交易平台性能
  • 快速的執行速度
  • 控制風險的能力

是否有可靠的監管

交易員選擇的任何外匯平臺都應獲得金融監管牌照。有能力獲得監管牌照的外匯券商,說明有一定的實力,安全性可以進一步得到驗證。

金融監管牌照也有不同的等級,全球最值得信賴的有以下⼏個

國家監管部⻔
UKFinancial Conduct Authority (FCA)
USNFA (the National Futures Association)
AustraliaAustralian Securities and Investments Commission (ASIC)
the EUEuropean Securities and Markets Authority (ESMA)
JapanFinancial Services Agency (FSA)
*國際一流監管部門

杠杆和保證⾦是否合規

外匯交易商的杆杠⽐例差別⾮常⼤,從2:1 到 1000:1都存在。⽐如說杆杠⽐例是50:1, 那你的初始⾦額只有$1,000,但由於平臺賦予你50倍的杆杠,你可以進⾏⾦額⾼達$50,000的交易。

很多交易員在社交網站看到有些平台在推薦上千倍的槓桿,就被利益誘導註冊,這時候你就要小心! 國際監管機構一般會規定產品的槓桿比例,如果符合合規的券商就必須遵守規則。比如今年澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)新規就降低了外匯槓桿比例以降低風險,主流貨幣對下調至30倍,非主流貨幣對降至20倍。 接受ASIC監管的外匯交易商就按規定下調了比例。

當然不是所有客戶都願意降低槓桿,那麼獲得其他牌照CySEC、CIMA的經紀商槓桿相對沒有那麼嚴格,你可以選擇轉移到這類牌照監管的公司。

總之,註冊外匯賬戶之前,一定要先看是否有監管, 及產品是否符合監管的合規要求。不同監管提出了不同的合規要求。 如果你的經紀商受ASIC監管,但是產品的槓桿卻不符合ASIC的要求,那它很可能是黑平台喔。

延伸閱讀:何謂槓桿?如何在投資中利用槓桿交易

出⼊⾦是否快速、方便

各平台出⼊⾦的⽅式⽐較多樣,一般可以通過電匯,VISA,MASTERCARD,⽹銀轉帳等⽅式進⾏⼊  賬,甚有接受PayPal, 電子錢包Skrill, WebMoney, 和Neteller⽅式的。 一般越是有規模的平臺所提供的出⼊⾦⽅式通常也越多。

但是我們挑選安全外匯交易商的重點不是看有多少種方式,而是看出入金的過程是否順利、是否及時。入金時要看經紀商是否按照規定,進行KYC驗證,即身份驗證,這是法律對所有合規經紀商的要求,不要嫌麻煩。出金時要看經紀商是否有延遲、不按照規則等行為,有的詐騙外匯經紀商會出不了金。

點差和⼿續費是否合理

外匯交易商平臺常⻅的盈利⽅式有兩種,通過交易員的訂單點差盈利或者收取⼿續費(包括隔夜費等)。點差和⼿續費可能是浮動的,也可能是固定的,取決於平臺⾃身的設置規則。⽐如說EUR/GBP這組貨幣對的報價是1.1535/1.1539,同時買⼊和賣出的價格點差4個BP就是平臺的收⼊。

我們每個投資者都希望用極低的交易成本去投資,但是天下沒有免費的午餐。 經紀商也有盈利模式,也需要賺錢,所以在挑選外匯經紀商時,你先要了解它的類型和盈利模式,選擇一個交易費用在合理區間的經紀商。 如果你很難了解到這個經紀商收費有哪些,那麼就請迴避這類經紀商。

交易品種是否足夠

外匯交易商是否提供豐富多樣的交易品種對於⼀個成熟的交易員來說⾄關重要,這關係到交易員是否能夠合理把雞蛋分配到不同的籃⼦⾥⾯,使投資組合的⻛險最⼩化且利益最⼤化。

常規平臺的交易品種選擇都會多達50種貨幣對,並伴有其他股指,債券,期貨,期權,加密貨幣以及⼤宗商品等。

交易平台性能佳

如果貨幣對價格波動大時,你訪問交易平台有延遲或無法下單,也許會導致你損失慘重。穩定的交易平台對交易員非常重要。在最終決定外匯平台之前,你可以先開通平台模擬賬戶,體驗其交易性能。

快速的執行速度

金融市場總是波動迅速的,快速的訂單執行速度保證了你的交易策略成功執行。

良好、專業的客戶服務

當我們聯繫客服時,我們始終希望客服能快速,及時的幫助到我們。因此很多外匯交易商提供24小時客服服務,同時還提供多語言客服,及在線實時聯繫等服務。但是要注意,客服只提供幫助,不提供操盤建議,安全的外匯經紀商都是不能代客操盤的。

有些黑平台,你開通賬戶之後,就被拉進一個群,群裡所謂的“老師”聲稱帶領大家操作,不斷地提供操作建議,這是不符合規定的。

控制風險的能力

優秀的外匯經紀商具有良好的風險控制能力,比如提供一些風險管理工具幫助你降低風險。提供不同槓桿水平的賬戶組合,提供停損停利,負數餘額保護功能, 模擬賬戶等以適應你的風險承受能力。


3. 推薦Top10安全好用的國際外匯交易商

 外匯交易商 基本信息
Mitrade外汇交易平台开户测评2021: 优缺点和评分» 复利说
Mitrade
監管ASIC
最大槓桿250倍
外匯點差歐美0.6
交易品種 :外匯、差價合約、美股CFD、大宗商品及貴金屬、加密貨幣(115種)
交易軟體:自有平台(App, Webtrader)
平台類型:做市商
最低入金:100USD
全球最大外汇交易商之一:福汇集团FXCM Inc.(FXCM) - 美股之家– 港美股开户投资IPO百科全书
FXCM福匯
監管FCA,ASIC
最大槓桿200倍
外匯點差歐美1.0
交易品種: 外匯、差價合約、指數、大宗商品及貴金屬、加密貨幣(128種)
交易軟體:MT4
平台類型:做市商
最低入金:100USD
Forex trading | CFD trading | Trade FX Online | Currency Trading | FOREX.com
Forex 嘉盛
監管FCA,NFA,ASIC
最大槓桿400倍
外匯點差歐美0.9
交易品種:外匯、股票CFD、基金、大宗商品及貴金屬 (700+種)
交易軟體:MT5,MT4,自有平台
平台類型:做市商
最低入金:100USD
IG Markets Save Clients Over A$1 Million
IG markets
監管FCA,NFA,ASIC
最大槓桿200倍
外匯點差歐美0.6
交易品種: 外匯、差價合約、指數、貴金屬、加密貨幣、期權(17000+種)
交易軟體:MT4
平台類型:STP,無交易員
最低入金:200USD
Online Trading & FX for Business | OANDA
OANDA
監管FCA,NFA,ASIC
最大槓桿100倍
外匯點差歐美1.2
交易品種: 外匯、差價合約、大宗商品、股票、股票指數、債券
交易軟體:MT4、自有平台
最低入金:20USD
Xm.com-Logo-1-1024x514 - ECS: Elite CurrenSea
XM
監管ASIC
最大槓桿888倍
外匯點差歐美0.8
交易品種:外匯、差價合約、股票、期貨、貴金屬、大宗商品
交易軟體:MT5,MT4,自有平台
平台類型:做市商,STP,ECN
最低入金:5USD
联系我们| Pepperstone | PepperstonePepperstone監管FCA,ASIC
最大槓桿500倍
外匯點差歐美1.2
交易品種:外匯,黃金,白銀
平台類型:STP,ECN
最低入金:800USD
File:Etoro logo.svg - Wikimedia Commons
eToro
監管FCA,ASIC
最大槓桿400倍
外匯點差歐美3.0
交易品種 :外匯、差價合約、股票、貴金屬、大宗商品
交易軟體: 自有平台
平台類型:STP
最低入金:200USD

4. 推薦Top3台灣本地外匯經紀商

元大,凱基群益是台灣的老牌券商,外匯保證金成交量穩定在台灣交易商的前幾名。

相比國外外匯經紀商來說,台灣經紀商比較讓人安心,有中文專人客服,大部分使用MT5,功能充足,且可以電話下單,到櫃檯交易。

但是相比國外經紀商也有很多不足,交易界面都不夠用戶友好,交易品種比較少,交易速度可能不如海外經紀商。

因此,我還是推薦夥伴使用海外外匯交易平台,畢竟海外平台交易性能,使用體驗更好,用起來方便的多!當然,如果你一定要支持台灣券商也可以的,選擇交易量排名前3的經紀商,比較好喔。

 元大凱基群益
監管台灣金管會台灣金管會台灣金管會
成立時間2002年1988年1988年
最大槓桿30倍 30倍30倍
外匯點差高(EURUSD:2.3)高(EURUSD:3.0)高(EURUSD:3.0)
交易品種外匯保證金(13國貨幣)外匯保證金(14國貨幣)外匯保證金(8國貨幣)
交易軟體MT5MT5MT5
開戶一周一周一周
平台模式MMMMSTP
台灣top外匯經紀商

下⼀篇,我會詳細⽐較常⾒的外匯交易商,請關注Moneynotes, 跟著我⼀起開始投資之路。

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