“護國神山”台積電的股價節節攀升,且有繼續上升的趨勢。這讓許多場外的小資族們心動不已,卻無奈一張60多萬的股票實在是過分昂貴。
其實不只有現股交易這一種方式才能成爲台積電的股東。今天我就來介紹另外5種間接或直接可以投資台積電TSMC的管道和方法,小資族也可以進場!
什麽是台積電?
在過去一年裏衆多科技概念股輪番暴漲的背景下,一家屬於製造業的公司的股價竟然整整翻了一倍,并且還保持着高速成長的狀態,這家公司就是台積電( TSMC)。

台積電是全球第3大半導體廠,橫跨全球的半導體產業鏈中的一環。過去一年進入全球企業市值排行榜第九名。因爲芯片製造的條件苛刻,用於製造的光刻機一年僅生產40台,而台積電是光刻機製造商AMSL的股東,所以台積電具有很强的寡頭壟斷能力,也就擁有了對於高端製程芯片充分的議價能力。
從綜合來説,台積電是一家發展潛力很好的上市公司。也是很多人想要投資的標的。
台積電還值得投資嗎?
一個股票值不值得投資,我們要綜合看企業的利潤率,綜合本益比、產發展業、獲利成長性等因素做觀察。
- 未來對於芯片還有非常高的需求,不論是汽車還是5G,許多新興科技都需要高端製程芯片的支持。
- 作爲最大的蘋果概念股,台積電的發展與蘋果的銷量息息相關,它的未來有一部分受蘋果公司的影響。
- 對台積電來説,最大的限制應該就是它的產能,最近一年台積電股價的上漲多半是依靠提高芯片的價格,它的芯片產能不太能夠增加。
- 觀察台積電的本益比變化
本益比表示投入成本和每年收益的比例。如果投資10萬元,每年拿回1萬元,本益比就是 10 倍!本益比越低表示股價越便宜,可以賺到的報酬率越高。

我們可以看到隨著本益比降低,我們就比較有機會買到便宜的股票。根據研究,通常本益比在10~20之間為合理,大於20算貴,小於10為便宜。但如果個股獲利成長性越很高,市場願意給予的本益比也越高。
台積電股票從長期看是值得投資的,但是台積電基本面好,但不代表股價就會一直漲,畢竟它已不像前幾年那麼便宜。要想賺到更高的報酬率。你除了要買進優秀企業的股票外,更要買在合理的價格,何時可以買賣,如何投資都是決定你是否賺錢的關鍵因素。
如果你相信台積長期會好,那你的策略就應該是長期的,在相對合理的價格區間買入持有一兩年。但如果台積電股票買了之後繼續跌,價格也會越跌越美麗,越跌越安全的。
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那麽,我們該如何購買台積電的股票呢?
在台灣股市的交易規則中,股票買賣最小的單位是 「一張」,也就是1000 股,因此你看到的股票股價都要乘上1000才是你實際買股票時要花的錢(先不算手續費)。
台積電作爲目前台灣股市市值最大的股票,一張股票就達到了幾十萬,想買1000股對小資族來説太過困難了。
但你如果沒有這麼多錢的話,也不是就不能買了。接下來我就來重點介紹一下5種投資買台積電股票的方式,即使是小資族也可以輕鬆入場,參與台積電的漲幅。
1、買包含台積電的ETF
不能直接買台積電股票沒關係,我們可以通過經紀商買到含有台積電股票成分的ETF(指數股票型基金)。比起單一股票投資風險過高,ETF反而是更好的選擇。
下面我推薦10檔含有台積電占比較高的台股ETF:
代碼 | 名稱 | 台積電占比 | 股價 |
0052 | 富邦台灣科技 | 72.42 | 122 |
006208 | 富邦台50 | 49.92 | 77.75 |
0050 | 元大台灣50 | 47.97 | 131.21 |
0057 | 富邦台灣摩根 | 45.26 | 95.8 |
006203 | 元大摩台 | 45.24 | 64.25 |
00692 | 富邦台灣公司治理100 | 44.67 | 34.86 |
0053 | 元大台灣電子科技 | 44.26 | 64.65 |
00850 | 元大台灣ESG永續 | 29.46 | 35.38 |
00690 | 兆豐國際台灣藍籌30 | 28.47 | 33.62 |
00894 | 中國信托特選小資高價 | 27.64 | 15.11 |
其中富邦科技0052持有台積電比例最高,因此受個股影響最大,波動度相對較高。
若不是積極型投資人,我建議可以選擇富邦台50和元大台灣50,及其他個股分散的ETF,並且採用定期定額的方法來降低風險。
當然,含積量和ETF的報酬率並不完全相關,是否能取得不錯的投資報酬也要看自己的資金控管、投資時機、策略、心態等因素。
2、買包含台積電基金
小資族投資除了ETF,基金也是不錯的選擇,基金的種類比ETF要更加地複雜。
一般來説,台灣科技相關主題的基金或多或少都參與了台積電的投資。
選擇基金推薦參考基金的年報、月報來看對不同公司的持倉占比,下面我們來看看幾家台積電占比相對高的基金。
名稱 | 台積電占比 | 成立時間 | 年化報酬率 |
富邦高成長基金 | 9.13% | 1998.02.04 | 20.03 |
富邦科技基金 | 8.93% | 1999.01.20 | 20.12 |
安聯台灣大壩基金-A類型 | 7.75% | 2000.04.10 | 27.47 |
群益奧斯卡基金 | 7.3% | 2005.10.25 | 19.29 |
安聯台灣智慧基金 | 6.99% | 2008.4.24 | 29.75 |
這5檔台股基金累計的報酬率都很不錯,若是穩健性投資人可以將時間拉長投資,若是想要資金快速成長,下面也還有其他方式,如買零股、合約交易等。
3、買台積電零股
買零股允許你只買0.001張股票,不需要購買整整一張台積電。那麼台積電零股怎麼買呢?
零股是什麽? 按照我們在上文中講的,股票的購買最少從1000股開始,而零股就是不滿一千股的零散股票,但零股交易也與通常的股票交易不同。有以下幾個交易方式:
- 盤中零股交易
從2020年10月26日開始實施盤中零股交易新制,本來交易零股只能夠在收盤后掛單,再等到14:30一次性集中撮合成交,也就是過往的盤後零股方式。
而現在股民們也可以跟普通交易者一樣在9:00到13:30開盤期間進行挂單,從9:10分開始每三分鐘會進行一次零股集合競價撮合成交。
- 盤後零股交易
雖然有了盤中零股新制,很多人也還是習慣老方法,在每天下午兩點半進行一次集中撮合競價。
但盤後零股的撮合成功率和盤中相比還是差了不少,盤後零股的金額也少於盤中零股,所以不太推薦。
- 定期定額買零股
定期定額台積電是指提前設定日期和交易金額,系統在指定日期會自動進行挂單的零股交易方式。
對於零股交易有一些需要注意的地方:
一、目前只能利用經紀商的網路或手機APP下單,打開APP,找到零股交易頁面,就可以直接在盤中購買零股。
二、因爲存在時間差,挂單的成交價格通常比市價要貴,加上手續費,交易成本就會高一點。
想要通過視頻詳細瞭解零股交易,這裏推薦零股交易,小資族也可以!
4、買台積電TSMC ADR(美國存託憑證)
以上三種是用台股持有台積電最常見的方式,通常情況下,當地的股票只會在該區域進行交易,但還有一種方式是用美股買進台積電股票,也就是ADR。
簡單來説,ADR就是國内的上市公司把自己公司的股票交給美國的存託機構,到美國挂牌上市,台積電ADR也就是台積電到美國上市的股票憑證。
而買台積電ADR和台股中台積電的實股交易兩者又有什麽不同呢?
它們之間最大的差別在手續費、稅費等交易費用和不同換股比例、匯率造成的一定的聯動關係上。
投資台積電ADR必須通過美股券商購買,首先需要一個美國券商賬戶,一般對美股的配息扣除30%的稅款,但不會對美國外的公司徵稅,而是按自己國家規定的稅款。台灣的免稅額很高,這也是ADR的優勢之一。
值得注意的是,台積電ADR可能會出現溢價情況,會比原始股還要貴,這個時候就購買台積電ADR就比較虧了。
5、買台積電CFD差價合約 (1-10倍槓桿)
在台積電股票上漲時可以跟隨其漲勢、在台積電下跌時也可以交易賺錢,這就是CFD交易。差價合約CFD是一種衍生品投資工具,讓你僅用很小部分的資金(達到經紀商的保證金要求,一般為100-1000台幣)就可以進行槓桿以小博大的交易。
CFD股票交易一般都使用槓桿,增大了資金的利用率,也增加了風險。可以雙向交易,靈活使用槓桿,對於當沖交易,短線投資者來說是一個不錯的工具。
差價合約是什麼?專為交易設計的金融商品
差價合約(Contract For Difference, CFD) 是一種具有高杠桿特點的金融衍生工具,是保證金交易。它僅追蹤基礎商品的價格,不需要真實買賣任何的基礎資產。投資人根據技術分析、熱點捕捉等方式預測股票等價格的漲跌變化,可以T+0雙向交易,買多放空。
差價合約適合積極型投資人,想要以小博大,風控能力強大的交易者。高杠桿特點放大收益的同時也在放大風險,在選擇經紀商時一定要擦亮眼睛。
差價合約 和 股票融資融券的對比
使用差價合約和股票融資融券有一定的相似之處,比如它們都有杠桿和融資費用,但CFDs的杠桿比股票融資融券要靈活的多,費用也比股票融資低的多。
CFDs差價合約 | 股票融資融券 | |
交易地點 | 各種差價合約經紀商和OTC | 各種股票券商 |
交易方式 | CFDs標準化合約 OTC交易CFDs非標準化合約 | 大多是標準化合約 |
交易方向 | 多空皆可能獲利 | 多空皆可,但空頭受到部分限制 |
到期日 | 沒有到期日 | 有約定到期日 |
準備資金 | 幾百起 | 幾十萬起 |
杠桿 | 彈性大1-10倍 | 彈性小1-2倍 |
融資費用 | 有 | 有 |
門檻 | 簡單 | 較難 |
開戶推薦 | Mitrade | 凱基證券 |
差價合約和股票實物交易的對比
最大的區別應該是交易方式的不同,差價合約可以通過先買後賣或先賣後買這兩種方式,而普通股票只能通過買入待漲這一種方式,且差價合約存在杠桿,實物交易是沒有的。
下面我們以購買蘋果AAPL股票為例,看不同方式有什麼區別。
差價合約(槓桿10倍時) | 普通股票 | ||
初始資金 | 100 | 100 | 100 |
APPLE股價100 | 先買後賣 | 先賣後買 | 買入 |
當漲至110 | 獲利100元 10*(110-100)(100%) | 虧損100元 10*(100-110)(-100%) | 獲利10(10%) |
當跌至90 | 虧損100元 10*(90-100)(-100%) | 獲利100元 10*(100-90)(100%) | 虧損10(-10%) |
使用相同初始資金購買股票,差價合約由於槓桿作用,放大了收益同時也放大了虧損。
台積電股票QA
1股台積電可以領多少「配息」?
配息就是公司發股利給股東,要領取配息也就是你需要購買台積電股票,近年台積採取季季配,2021年9月台積電除息,每股配發2.75元現金,這意味著你如果有1張台積電股票,可以領2750元。
買一張台積電股票多少錢?
一張TSMC股票也就是1000 股,今年台積電股價創新高達到679元,也就是購買一張台積電股票需要679,000元。 (價格僅供參考,請以當前價格為準)
台積電股票可以買嗎?合理的價格是多少?
以台積電往年的EPS、本益比推估,台積電合理的價格在450-600元之間。但是當台積電價格漲的太快時,操作就要多留心,因為台積電是高成長股,但是不可能無限成長,週期一般是5~10年,之後就會走向放緩、停滯,甚至衰退。
總結複習
購買一張台積電動輒幾十萬,對於小資族來説實在不太友好。但是沒關係,我們還有以上介紹的這5種方法,能讓我們在無需耗費那麽多成本的情況下投資台積電股票。
- 買包含台積電的ETF
- 買包含台積電基金
- 買台積電零股
- 買台積電ADR
- 買台積電CFD差價合約
每一種方法都有其優缺點,建議大家根據自己的資金情況、風險承受能力、合理妥善進行投資!
有任何問題,歡迎在下面留言,我會盡力回答大家的問題~