“護國神山”台積電的股價節節攀升，且有繼續上升的趨勢。這讓許多場外的小資族們心動不已，卻無奈一張60多萬的股票實在是過分昂貴。
其實不只有現股交易這一種方式才能成爲台積電的股東。今天我就來介紹另外5種間接或直接可以投資台積電TSMC的管道和方法，小資族也可以進場！
什麽是台積電？
在過去一年裏衆多科技概念股輪番暴漲的背景下，一家屬於製造業的公司的股價竟然整整翻了一倍，并且還保持着高速成長的狀態，這家公司就是台積電( TSMC）。
台積電是全球第3大半導體廠，橫跨全球的半導體產業鏈中的一環。過去一年進入全球企業市值排行榜第九名。因爲芯片製造的條件苛刻，用於製造的光刻機一年僅生產40台，而台積電是光刻機製造商AMSL的股東，所以台積電具有很强的寡頭壟斷能力，也就擁有了對於高端製程芯片充分的議價能力。
從綜合來説，台積電是一家發展潛力很好的上市公司。也是很多人想要投資的標的。
台積電還值得投資嗎？
一個股票值不值得投資，我們要綜合看企業的利潤率，綜合本益比、產發展業、獲利成長性等因素做觀察。
- 未來對於芯片還有非常高的需求，不論是汽車還是5G，許多新興科技都需要高端製程芯片的支持。
- 作爲最大的蘋果概念股，台積電的發展與蘋果的銷量息息相關，它的未來有一部分受蘋果公司的影響。
- 對台積電來説，最大的限制應該就是它的產能。最近一年台積電股價的上漲多半是依靠提高芯片的價格，但其芯片產能增長受到限制。
- 觀察台積電的本益比變化。
本益比表示投入成本和每年收益的比例。如果投資10萬元，每年拿回1萬元，本益比就是 10 倍！本益比越低表示股價越便宜，可以賺到的報酬率越高。
隨著本益比降低，我們就比較有機會買到便宜的股票。研究顯示，通常本益比在10~20之間為合理，大於20被視為過高，小於10被視為過低。然而，如果某個股獲利成長性很高，市場可能會願意給予更高的本益比。
雖然從長期看，台積電股票是值得投資的，但這不代表股價就會一直漲，畢竟價格已不像前幾年那麼便宜。如果你要想賺到更高的報酬率，除了要買進優秀企業的股票外，更要在合理的價格區間內買賣，何時可以買賣，如何投資都是決定你是否賺錢的關鍵因素。
如果你相信台積長期會好，那你應該以長期策略為主，在相對合理的價格區間買入持有一兩年。但如果台積電股票買了之後繼續跌，價格也會越跌越美麗，越跌越安全的。
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那麽，我們該如何購買台積電的股票呢？
在台灣股市的交易規則中，最小的股票買賣單位是 「一張」，也就是1000 股。因此你看到的股票股價都要乘上1000才是你實際買股票時要花的錢（未計算手續費）。
作爲目前台灣股市市值最大的股票，一張台積電股票價格就達到了幾十萬，想買1000股對小資族來説太過困難了。
但你如果沒有這麼多資金，仍然可以買入台積電股票。接下來重點介紹5種投資買台積電股票的方式，即使是小資族也可以輕鬆入場，參與台積電的漲跌。
1、買包含台積電的ETF
不能直接買台積電股票沒關係，我們可以通過經紀商買到含有台積電股票成分的ETF（指數股票型基金）。比起單一股票投資風險過高，ETF反而是更好的選擇。ETF通常融合了多種不同股票或資產，以追求整體市場表現，因此能有效降低特定股票波動性對投資組合的影響。
下面我推薦10檔含有台積電占比較高的台股ETF：
| 代碼 | 名稱 | 台積電占比 | 股價 |
| 0052 | 富邦台灣科技 | 72.42 | 122 |
| 006208 | 富邦台50 | 49.92 | 77.75 |
| 0050 | 元大台灣50 | 47.97 | 131.21 |
| 0057 | 富邦台灣摩根 | 45.26 | 95.8 |
| 006203 | 元大摩台 | 45.24 | 64.25 |
| 00692 | 富邦台灣公司治理100 | 44.67 | 34.86 |
| 0053 | 元大台灣電子科技 | 44.26 | 64.65 |
| 00850 | 元大台灣ESG永續 | 29.46 | 35.38 |
| 00690 | 兆豐國際台灣藍籌30 | 28.47 | 33.62 |
| 00894 | 中國信托特選小資高價 | 27.64 | 15.11 |
其中富邦科技0052持有台積電比例最高，因此受個股影響最大，波動度相對較高。
若不是積極型投資人，我建議可以選擇富邦台50和元大台灣50，及其他個股分散的ETF，並且採用定期定額的方法來降低風險。
當然，含積量和ETF的報酬率並不完全相關，是否能取得不錯的投資報酬也要看自己的資金控管、投資時機、策略、心態等因素。
2、買包含台積電基金
小資族投資除了ETF，基金也是不錯的選擇。基金的種類比起ETF要更加地多樣化和複雜。
一般來説，台灣科技相關主題的基金或多或少都參與了台積電的投資。因此，選擇投資基金時可以參考其持倉情況。特別是那些持股比例相對較高的基金，可能會對台積電產生更大的影響力，具有更高的潛在回報。
如果您希望挑選出具有高持股比例台積電的基金，建議參考各基金公司公佈的年報、月報等文件，查看基金對不同公司的持股占比。下面我們來看看幾家台積電占比相對高的基金。
| 名稱 | 台積電占比 | 成立時間 | 年化報酬率 |
| 富邦高成長基金 | 9.13% | 1998.02.04 | 20.03 |
| 富邦科技基金 | 8.93% | 1999.01.20 | 20.12 |
| 安聯台灣大壩基金-A類型 | 7.75% | 2000.04.10 | 27.47 |
| 群益奧斯卡基金 | 7.3% | 2005.10.25 | 19.29 |
| 安聯台灣智慧基金 | 6.99% | 2008.4.24 | 29.75 |
這5檔台股基金累計的報酬率都很不錯，若是穩健性投資人可以將時間拉長投資，若是想要資金快速成長，下面也還有其他方式，如買零股、合約交易等。
3、買台積電零股
買零股允許你只買0.001張股票，不需要購買整整一張台積電。那麼台積電零股怎麼買呢？
零股是什麽？ 股票的購買最少從1000股開始，而零股就是不滿一千股的零散股票。例如，當你只想買台積電的50股股票時，你可以通過零股交易進行買入。
零股交易方式有多種。首先，你可以在證券商的網上交易平台開戶。
- 盤中零股交易
從2020年10月26日起，盤中零股交易新制開始實施。以前，只能在收盤後掛單，等到14:30集中撮合成交，也就是盤後零股方式。現在，股民可以像普通交易者一樣，在9:00到13:30開盤期間進行掛單。每隔三分鐘進行一次零股集合競價撮合成交，從9:10分開始。
- 盤後零股交易
雖然有了盤中零股新制，很多人也還是習慣老方法，在每天下午兩點半進行一次集中撮合競價。但盤後零股的撮合成功率和盤中相比還是差了不少，盤後零股的金額也少於盤中零股，所以不太推薦。
- 定期定額買零股
定期定額台積電是指提前設定日期和交易金額，系統在指定日期會自動挂單的零股交易方式。
對於零股交易有一些需要注意的地方：
一、目前只能利用經紀商的網路或手機APP下單，打開APP，找到零股交易頁面，就可以直接在盤中購買零股。
二、因爲存在時間差，挂單的成交價格通常比市價要貴，加上手續費，交易成本就會高一點。
想要通過視頻詳細瞭解零股交易，這裏推薦零股交易，小資族也可以！
4、買台積電TSMC ADR（美國存託憑證）
以上三種是持有台積電股票最常見的方式，通常情況下，當地的股票只會在該區域進行交易，但還有一種方式是通過美股買進台積電股票，也就是ADR。
簡單來説，ADR是指國内上市公司向美國存託機構交付自己的股票，以在美國挂牌上市。台積電ADR也就是台積電到美國上市的股票憑證。
買台積電ADR和台股中台積電的實股交易兩者又有什麽不同呢？
最大的差別在手續費、稅費以及匯率和換股比例所帶來的聯動效應。
投資台積電ADR必須通過美股券商購買，首先需要一個美國券商賬戶，一般對美股的配息扣除30%的稅款，但不會對美國外的公司徵稅，而是按自己國家規定的稅款。台灣的免稅額很高，這也是ADR的優勢之一。
值得注意的是，台積電ADR可能會出現溢價情況，也就是價格比原始股還要貴，這個時候購買台積電ADR就比較虧了。
5、買台積電CFD差價合約 （1-10倍槓桿）
在台積電股票上漲時可以跟隨其漲勢、在台積電下跌時也可以交易賺錢，這就是CFD交易。差價合約CFD是一種衍生品投資工具，讓你僅用很小部分的資金（達到經紀商的保證金要求，一般為100-1000台幣）就可以進入更大的市場。
CFD股票交易使用槓桿，增大了資金利用率，也增加了風險。CFD可以雙向交易，靈活使用槓桿，對於當沖交易，短線投資者來說是一個不錯的工具。
差價合約是什麼？專為交易設計的金融商品
差價合約（Contract For Difference, CFD) 是一種具有高杠桿特點的金融衍生工具，是保證金交易。它僅追蹤基礎商品的價格，不需要真實買賣任何的基礎資產。投資人根據技術分析、熱點捕捉等方式預測股票等價格的漲跌變化，可以T+0雙向交易，買多放空。
差價合約適合積極型投資人，想要以小博大，風控能力強大的交易者。高杠桿特點放大收益的同時也在放大風險，在選擇經紀商時一定要擦亮眼睛。
差價合約 和 股票融資融券的對比
使用差價合約和股票融資融券有一定的相似之處，比如它們都有杠桿和融資費用，但CFDs的杠桿比股票融資融券要靈活的多，費用也比股票融資低的多。
| 股票差價合約 | 股票融資融券 | |
| 交易地點 | 差價合約經紀商 | 股票券商 |
| 交易方式 | CFDs標準化合約 OTC交易CFDs非標準化合約 | 大多是標準化合約 |
| 交易方向 | 多空皆可 | 多空皆可，但空頭受到部分限制 |
| 到期日 | 沒有到期日 | 有約定到期日 |
| 準備資金 | 幾百起 | 幾十萬起 |
| 杠桿 | 彈性大1-10倍 | 彈性小1-2倍 |
| 融資費用 | 有 | 有 |
| 門檻 | 簡單 | 較難 |
| 開戶推薦 | Mitrade | 凱基證券 |
差價合約和股票實物交易的對比
最大的區別應該是交易方式的不同，差價合約可以通過先買後賣或先賣後買這兩種方式，而普通股票只能通過買入待漲這一種方式，且差價合約存在杠桿，實物交易是沒有的。
下面我們以購買蘋果AAPL股票為例，看不同方式有什麼區別。
| 差價合約（槓桿10倍時） | 普通股票 | ||
| 初始資金 | 100 | 100 | 100 |
| APPLE股價100 | 先買後賣 | 先賣後買 | 買入 |
| 當漲至110 | 獲利100元 10*（110-100）（100%） | 虧損100元 10*（100-110）（-100%） | 獲利10（10%） |
| 當跌至90 | 虧損100元 10*（90-100）（-100%） | 獲利100元 10*（100-90）（100%） | 虧損10（-10%） |
使用相同初始資金購買股票，差價合約由於槓桿作用，放大了收益同時也放大了虧損。
台積電股票QA
1股台積電可以領多少「配息」？
配息就是公司發股利給股東，要領取配息也就是你需要購買台積電股票，近年台積採取季季配，2021年9月台積電除息，每股配發2.75元現金，這意味著你如果有1張台積電股票，可以領2750元。
買一張台積電股票多少錢？
一張TSMC股票也就是1000 股，今年台積電股價創新高達到679元，也就是購買一張台積電股票需要679,000元。 （價格僅供參考，請以當前價格為準）
台積電股票可以買嗎？合理的價格是多少？
以台積電往年的EPS、本益比推估，台積電合理的價格在450-600元之間。但是當台積電價格漲的太快時，操作就要多留心，因為台積電是高成長股，但是不可能無限成長，週期一般是5～10年，之後就會走向放緩、停滯，甚至衰退。
總結複習
購買一張台積電動輒幾十萬，對於小資族來説實在不太友好。但是沒關係，我們還有以上介紹的這5種方法，能讓我們在無需耗費那麽多成本的情況下投資台積電股票。
- 買包含台積電的ETF
- 買包含台積電基金
- 買台積電零股
- 買台積電ADR
- 買台積電CFD差價合約
每一種方法都有其優缺點，建議大家根據自己的資金情況、風險承受能力、合理妥善進行投資！
有任何問題，歡迎在下面留言，我會盡力回答大家的問題~
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