虛擬貨幣、比特幣如何投資（新手懶人包）！分步指南及實操

參與比特幣投資的人都知道，以比特幣為代表的加密貨幣資產都是高波動，高風險的投資產品。 比特幣10年來漲幅超過千倍，僅去年在比特幣不斷上漲的行情中，也有不少人賺到幾倍、十倍的收益，但歷史上比特幣最大跌幅達到90%，我們看到比特幣長期的走勢中，不乏幾次巨大的波動和熊市，最後，有多少人真正從頭賺到尾？

投資比特幣最簡單的策略是 「持幣」, 但前提是你相信比特幣的長期價值，並且你有一筆資金，就算虧損也不影響自己，否則這個過程可能讓你很煎熬。因為虛擬貨幣市場一直充滿著投機，當你看到很多人短線賺錢「 炒幣」時，很可能會拿不住喔！

目前我不能說這兩種投資方式哪一種更好，未來比特幣價格會走到多少。但和過去不同，虛擬貨幣市場體量已經很大，而且有了更成熟的金融衍生品和對沖工具。

你是否準備投資比特幣等虛擬貨幣，或者繼續觀望？不著急，本篇文章我會从前期準備到實操，全面總結虛擬貨幣及比特幣投資方式、管道和優缺點，希望閱讀完會對你有所幫助！

=>>開始之前可以了解下加密貨幣投資常看的網站，有哪些網站是必備的？加密貨幣投資需要看什麼網站？比特幣新聞資訊，數據分析網站介紹

如何投資加密貨幣? (分步指南)

加密貨幣的投資在各個平臺上的操作步驟其實相差不大，以下是给想要開始投資加密貨幣的人的通用指南。

1. 選擇适合自己的交易所

不同交易所的投資體驗是完全不同的，我强烈推薦夥伴們認真選擇適合自己的交易所。如果你正在糾結要選擇哪一個平臺，可以來看看這一篇文章“台灣及全球虛擬貨幣交易所排名清单，及Top比特幣交易所推薦”，裏面詳細介紹了多個平臺的不同特色，相信能夠幫助到你！

2. 開戶注冊

一聽開戶注冊，大家都會覺得又要麻煩了！其實，現在網路交易所和平台，開戶都已經很簡單了。比如Mitrade綫上開戶只需要幾分鐘，開戶方式也很多樣，手機號碼、Email、Google、Facebook都可以快速注冊模擬賬戶。要開通真實交易賬戶還需要提供身份ID、財務狀況、地址證明等基本資料。

3.  入金

想要開始你的第一筆交易，首先是要給你的賬戶充值，可以用加密貨幣直接充值，有些交易所也可以使用新臺幣、美元等法幣充值。

4. 購買/交易

交易所一般會提供一系列交易對，根據你的分析和預判，選擇合適的時機買入或賣出。

5. 出金

當你決定結束交易時，就選擇將比特幣提領到錢包或將資金提領到銀行卡中。

明確自己投資虛擬貨幣的目的

這些年比特幣一到上漲的時候，就不乏各種爭論，比如認為比特幣未來會漲到100萬美金一枚，也有比特幣一跌，就說比特幣是龐氏騙局，比特幣會歸零的各種言論。

我們先拋開各種言論，先問問自己 “為什麼要投資虛擬貨幣？”

• 你會相信比特幣未來的長期價值嗎？

• 你是否在乎真的擁有比特幣還是只想要用比特幣來轉賬?

• 想要用來投資的資金是多少？大額還是小額？

• 你想要進行長期還是短期交易？

• 自己的目標收益率是多少？

這些都是值得思考的問題，能夠讓你在高風險的加密貨幣投資中少走些彎路，並能堅定自己的選擇。

認識虛擬貨幣/比特幣投資方法

1. 購買真實比特幣

比特幣的現貨交易與在現實中購買商品的方式差不多，你可以通過虛擬貨幣交易所開通賬戶，入金購買比特幣，然後你再決定是把它存進什麼錢包裡。

優點	缺點
安全性強 高流动性 真實擁有比特幣	僅在價格上漲時獲利 钱包被黑客入侵的风险

適合：HODL策略，長期投資者

交易平台推薦：幣安Binance，火幣Huobi，OKEx

2. 挖礦

挖礦可不是拿著鐵鍬去挖，而是用GPU顯示卡運算得到加密貨幣，但是挖礦需要硬件和軟件的搭配，硬件的費用可不低哦。同時還要考慮電費和場地的安排，確實是比較麻煩的。不過現在也有通過「 雲挖礦 」的方式，即下載挖礦程式，多人為远程运营商矿场提供算力。

優點	缺點
直接擁有比特幣	技術、設備要求高 投入成本較大 可開采的BTC越來越少

適合：有閒置資金，拥有IT和計算機知識

交易平台推薦：BTC.com，AntPool，ViaBTC

3. 交易比特幣差價合約

比特幣差價合約是一種金融衍生品，允許你透過預測比特幣價格走勢來進行買賣交易，而無需實際持有比特幣。它涉及的是基於比特幣價格變化的合約， 合約沒有到期日，盈虧將根據比特幣價格的上漲或下跌而確定。差價合約隻涉及虛擬頭寸的交易。這種方式具有高槓杆、靈活性和全天候交易等優點，但也存在風險，因此需要謹慎決策和風險控制。

優點	缺點
做多或做空都可能獲利 保證金交易使初始投資很少 槓桿交易、潛在的高回報 平臺一般有多國監管牌照 以法幣計提，操作簡單	不真實擁有比特幣 槓桿帶來高風險

適合：擅長短期交易、槓桿投資、能合理管控風險的人

交易平台推薦： Mitrade、 eToro

4. 交易比特幣期貨合約

比特幣期貨合約也是一種衍生品，與差價合約類似。交易雙方透過買賣合約，在未來某個特定時間以指定價格買入或賣出規定數量的比特幣。它的獨特之處在於，採用標準化協議，可以在公開市場上進行交易。比特幣期貨合約通常有不同的到期日，例如一週、一個月或更長時間。

當你持有比特幣期貨合約時，你可以等待合約到期並退出交易，也可以選擇平倉交易，並在價格變動時獲得利潤。如果你沒有主動平倉，則合約到期會根據市場價格結算。

然而，合約到期之前，你需要注意：確保你有足夠的資金來滿足到期的要求。如果你沒有足夠的資金，就可能面臨違約等風險。

優點	缺點
做多或做空都可能獲利 槓桿更高，收益擴大	不真實擁有比特幣 到交割日自動平倉 高槓桿帶來高風險

適合：擁有大資金的專業投資者

交易平台推薦：OKEX、火幣、幣安

5. 投資區塊鏈概念股或ETF

市場一直渴望有相關的交易所買賣比特幣基金ETF出現， 但是目前加密貨幣ETF未普及，美國證券交易委員會（SEC）屢次拒絕比特幣ETF上市申請，（包括今年5月再一次拒絕）。 在2021年看到比特币ETF获得批准的几率應該非常低了。然而，投資者不必失望。你可以留意市場上與區塊鏈相關的股票或ETF，這些投資品種同樣具有漲跌風險，但可以透過投資多元化來降低風險。

優點	缺點
無需自己存儲加密貨幣 更具流動性 買賣更容易	市場的风险 個股差異性大

適合：股票交易者，專業投資者

6. 比特幣投資信托（GBTC）

比特幣信託的誕生是為了滿足傳統投資機構對投資比特幣合規性的滿足，目前是最大比特幣投資合規渠道。可以允許投資者直接在股票市場上投資比特幣。

灰度投資公司（Grayscale Investment LLC）是目前全球最大比特幣信託基金GBTC的發起人。GBTC 會像合格客戶開放私募，允許他們通過現金或比特幣的方式認購信託份額。

優點	缺點
通過合規經紀公司進行買賣 無需電子錢包	信托管理費高

適合：機構投資者，高淨值人群

對於臺灣普通投資者而言，最方便、最容易操作且最常見的比特幣投資方式有以下三種：

1. 購買比特幣現貨
2. 比特幣挖礦
3. 交易價差合約

買比特幣現貨	比特幣挖礦	交易價差合約
買入真實比特幣，等待價格上漲獲利賣出	買礦機，下載挖礦程式，发挥计算机的算力	雙向交易，做多做空
真實擁有比特幣	真實擁有比特幣	僅交易合約
流動性強 安全性強 交易程序較複雜	獲取難度高 硬體投入成本高	交易程序簡單 交易手續費低 潛在的高回報  槓桿風險大
適合短期或長期	適合長期投資	適合短期交易
需要電子錢包	需要電子錢包	無需電子錢包

選擇「虛擬貨幣投資平台」

閱讀更多：台灣虛擬貨幣交易所推薦！ 我們的清單為每個想要投資加密貨幣的人推薦了相應的平台。

如何交易比特幣？

下面我就以Mitrade平台交易比特幣差價合約爲例來進行一個實操分享，大家跟住嘍！

大家可以登入平台，看看下面的視頻或者文字參照著進行交易。

1. 註冊帳戶
2. 存入資金
3. 選擇買入或賣出
4. 輸入交易數量大小
5. 設置止盈、止損點
6. 點擊【確認交易】
7. 查看交易明細

在Mitrade交易比特幣差價合約的優缺點如下：

初學者的比特幣投資交易策略

HODL策略（長期持有）

作為長期加密貨幣交易策略，它的特點很簡單，就是在合適位置購買BTC，不需要進行頻繁的交易和市場監控透過耐心等待來獲得長期回報。持倉時間甚至可以持續幾年、幾十年。

然而，這種策略並非沒有風險。比特幣市場的波動性很強，因此價格可能會大幅波動，甚至遭遇長時間的熊市。如果你決定採用這種策略，你應該充分了解比特幣市場和投資風險，並保持冷靜和耐心。同時，你還可以考慮將投資組合多樣化以減少風險，例如透過投資其他加密貨幣或傳統資產。

波段交易

波段交易指的是一種中長期交易策略，持倉時間超過一天，但不超過一周或一個月。對於小白來説，波段交易是最容易的。它持倉的時間不短但也沒有HODL交易那麽久，給投資者適當的時間來思考決策是不是正確的，也不需要像短綫交易那樣需要一定的策略分析。

網格交易

當你對市場有一段時間的觀察，你就會發現市場基本是在震蕩中前行的。網格交易是相對於適合震蕩行情下的交易策略，也可以叫做我們學的數學中的等差數列遞增交易法，簡單來説就是追跌殺漲。

網格交易的核心思想是透過在不同價格水平建立網格，以便在市場價格波動時進行買賣，從而獲得利潤。比如，你可以制定一個網格，當比特幣價格下跌時就買入，當價格上漲時就賣出，從而在價格波動時獲得利潤。

一個具體的例子是，假如你手裏現在有30000USDT，此時BTC的價格為6000美金，你用30000USDT買入5個BTC，假如BTC漲到了6500美金，你就賣掉一個BTC，到7000美金時繼續賣出1個BTC，而如果此時價格出現下跌跌回6500美金就需要挂現價單買入一個BTC，以此進行反復交易。

網格交易的特點是可以避免交易中因爲情緒造成的失誤操作，回撤小，風險低。但若出現單邊行情，就會讓你過早地空倉等待，可能會錯過巨大的利潤。

日閒交易

日間交易指的是在一天之內買賣，通常設置分鐘或小時為交易時間框架，需要時刻看盤，適合短期交易和專業投資人。日內交易者也被稱為投機者，因為他們在短時間內（1天內）以獲利為目的買賣標的。交易者需要花一天的大部分時間觀察和分析圖表，以找到合理的入場機會。

如果您投資虛擬貨幣，则要了解风险

• 比特幣本身價值不穩定，由於稀有性經常被用來炒幣，導致價格波動很大
• 目前比特幣是不受政府和中央銀行監管的，所以如果出現平臺破產就比較麻煩
• 可能會出現網絡擁堵或盜幣事件，沒有平臺是絕對完美的，都可能出現駭客入侵、技術故障或人爲錯誤
• 現在選擇投資比特幣差價合約的投資者也比較多，當然也存在風險，可能會出現重大損失。
• 合約交易比特幣可以雙向多空交易，適合作為自己投資組合裡現貨的對沖。沒有專業知識很容易爆倉虧損。

準備好進行比特幣投資了？

比特幣作為一種高風險高收益的產品，越來越多的人將它加入自己的投資組合。我個人持有一部分比特幣作為長期投資（至少3年不會看它），同時也有很小的資金做一下比特幣合約交易（萬一虧損也不擔心，完全是為了對沖和提高收益的潛能。）

小夥伴們如果對投資虛擬貨幣感興趣並且準備嘗試， 這裡我建議先模擬賬戶操作。去哪個平台開模擬賬戶就看你自己是打算用什麼策略，如何投資了。

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