虛擬貨幣、比特幣如何投資(2021懶人包)!分步指南及實操

參與比特幣投資的人都知道,以比特幣為代表的加密貨幣資產都是高波動,高風險的投資產品。 比特幣10年來漲幅超過千倍,僅去年在比特幣不斷上漲的行情中,也有不少人賺到幾倍、十倍的收益,但歷史上比特幣最大跌幅達到90%,我們看到比特幣長期的走勢中,不乏幾次巨大的波動和熊市,最後,有多少人真正從頭賺到尾?

投資比特幣最簡單的策略是 「持幣」, 但前提是你相信比特幣的長期價值,並且你有一筆資金,就算虧損也不影響自己,否則這個過程可能讓你很煎熬

因為虛擬貨幣市場一直充滿著投機,當你看到很多人短線賺錢「 炒幣」時,很可能會拿不住喔!

目前我不能說這兩種投資方式哪一種更好,未來比特幣價格會走到多少。但和過去不同,虛擬貨幣市場體量已經很大,而且有了更成熟的金融衍生品和對沖工具。

你是否準備投資比特幣等虛擬貨幣,或者繼續觀望?

不著急,本篇文章我會从前期準備到實操,全面總結虛擬貨幣及比特幣投資的方式、管道和優缺點,希望閱讀完會對你有所幫助!

如何投資加密貨幣? (分步指南)

加密貨幣的投資在各個平臺上的操作步驟其實相差不大,以下是给想要開始投資加密貨幣的人的通用指南。

  1. 選擇适合自己的交易所

不同交易所的投資體驗是完全不同的,我强烈推薦夥伴們認真選擇適合自己的交易所。如果你正在糾結要選擇哪一個平臺,可以來看看這一篇文章“台灣及全球虛擬貨幣交易所排名清单,及Top比特幣交易所推薦”,裏面詳細介紹了多個平臺的不同特色,相信能夠幫助到你!

  1. 開戶注冊

一聽開戶注冊,大家都會覺得又要麻煩了!其實,現在網路交易所和平台,開戶都已經很簡單了。比如Mitrade綫上開戶只需要幾分鐘,開戶方式也很多樣,手機號碼、Email、Google、Facebook都可以快速注冊模擬賬戶。要開通真實交易賬戶還需要提供身份ID、財務狀況、地址證明等基本資料。

  1.  入金

想要開始你的第一筆交易,首先是要給你的賬戶充值,可以用加密貨幣直接充值,有些交易所也可以使用新臺幣、美元等法幣充值。

  1. 購買/交易

交易所一般會提供一系列交易對,根據你的分析和預判,選擇合適的時機買入或賣出。

  1. 出金

當你決定結束交易時,就選擇將比特幣提領到錢包或將資金提領到銀行卡中。

明確自己投資虛擬貨幣的目的

這些年比特幣一到上漲的時候,就不乏各種爭論,比如認為比特幣未來會漲到100萬美金一枚,也有比特幣一跌,就說比特幣是龐氏騙局,比特幣會歸零的各種言論。

我們先拋開各種言論,先問問自己 “為什麼要投資虛擬貨幣?”

  • 你會相信比特幣未來的長期價值嗎?
  • 你是否在乎真的擁有比特幣還是只想要用比特幣來轉賬?
  • 想要用來投資的資金是大額還是小額?
  • 你想要進行長期還是短期交易?
  • 自己的目標收益率是多少?

這些都是值得思考的問題,能夠讓你在高風險的加密貨幣投資中少走些彎路,並能堅定自己的選擇。

不同類型的虛擬貨幣/比特幣投資方法

1. 購買真實比特幣

比特幣的現貨交易與在現實中購買商品的方式差不多,你可以通過虛擬貨幣交易所開通賬戶,入金購買比特幣,然後你再決定是把它存進什麼錢包裡。

優點缺點
安全性強
高流动性
真實擁有比特幣
僅在價格上漲時獲利
钱包被黑客入侵的风险

適合:HODL策略,長期投資者

交易平台推薦:幣安Binance,火幣Huobi,OKEx

2. 挖礦

挖礦可不是拿著鐵鍬去挖,而是用GPU顯示卡運算得到加密貨幣,但是挖礦需要硬件和軟件的搭配,硬件的費用可不低哦。同時還要考慮電費和場地的安排,確實是比較麻煩的。不過現在也有通過「 雲挖礦 」的方式,即下載挖礦程式,多人為远程运营商场提供算力。

優點缺點
直接擁有比特幣技術、設備要求高
投入成本較大
可開采的BTC越來越少

適合:有閒置資金,拥有IT和計算機知識

交易平台推薦:BTC.com,AntPool,ViaBTC

3. 交易比特幣差價合約

差價合約的一個重要特點是它使用杠桿交易,可以用少量的啓動資金進行大金額投機,槓桿使得收益和虧損也在成倍增加。

優點缺點
做多或做空都可能獲利
保證金交易使初始投資很少
槓桿交易、潛在的高回報
平臺一般有多國監管牌照
以法幣計提,操作簡單
不真實擁有比特幣
槓桿帶來高風險

適合:擅長短期交易、槓桿投資、能合理管控風險的人

交易平台推薦: Mitrade、 eToro

4. 交易比特幣期貨合約

比特幣期貨合約是一種衍生品,指的是交易雙方在交易所通過買賣合約約定在未來某一個特定時間,以特定價格購買規定數量的比特幣。

和差價合約相似,只是比特幣期貨符合大手交易的條件,最低交易量門檻為五份合約。

優點缺點
做多或做空都可能獲利
槓桿更高,收益擴大
不真實擁有比特幣
到交割日自動平倉
高槓桿帶來高風險

適合:擁有大資金的專業投資者

交易平台推薦:OKEX、火幣、幣安

5. 投資區塊鏈概念股或ETF

市場一直渴望有相關的交易所買賣比特幣基金ETF出現, 但是目前加密貨幣ETF未普及,美國證券交易委員會(SEC)屢次拒絕比特幣ETF上市申請,(包括今年5月再一次拒絕)。 在2021年看到比特币ETF获得批准的几率應該非常低了。

不過投資者也可以留意市場上相關的區塊鏈概念股或ETF。

優點缺點
無需自己存儲加密貨幣
更具流動性
買賣更容易
市場的风险
個股差異性大

適合:股票交易者,專業投資者

6. 比特幣投資信托(GBTC)

比特幣信託的誕生是為了滿足傳統投資機構對投資比特幣合規性的滿足,目前是最大比特幣投資合規渠道。可以允許投資者直接在股票市場上投資比特幣。

灰度投資公司(Grayscale Investment LLC)是目前全球最大比特幣信託基金GBTC的發起人。GBTC 會像合格客戶開放私募,允許他們通過現金或比特幣的方式認購信託份額。

優點缺點
通過合規經紀公司進行買賣
無需電子錢包
信托管理費高

適合:機構投資者,高淨值人群


以上投資方法中,對於「 台灣普通投資者最方便、最容易操作、也最常見的主要是3種:

  • 購買真實比特幣
  • 比特幣挖礦
  • 交易價差合約
買真實比特幣比特幣挖礦 交易價差合約 
買入真實比特幣,等待價格上漲獲利賣出下載挖礦程式,发挥计算机的算力可雙向交易,做多做空
真實擁有比特幣真實擁有比特幣僅交易合約
流動性強安全性強交易程序較複雜 獲取難度高硬體投入成本高交易程序簡單交易手續費低保證金槓桿潛在的高回報 槓桿帶來風險
適合短期或長期適合長期投資適合短期交易
需要電子錢包需要電子錢包無需電子錢包

選擇虛擬貨幣投資平台

虛擬貨幣交易所

立即開戶

加密貨幣差價合約交易平台

立即開戶

閱讀更多:台灣虛擬貨幣交易所推薦! 我們的清單為每個想要投資加密貨幣的人推薦了相應的平台。

如何投資購買比特幣? (實操)

下面我就以Mitrade平台交易比特幣差價合約爲例來進行一個實操分享,大家跟住嘍!

大家可以登入平台,看看下面的視頻或者文字參照著進行交易。

  1. 註冊帳戶
  2. 存入資金
  3. 選擇買入或賣出
  4. 輸入交易數量大小
  5. 設置止盈、止損點
  6. 點擊【確認交易】
  7. 查看交易明細
在Mitrade上建立空頭差價合約界面

其餘交易所的步驟基本相似,就不一一介紹啦。

在Mitrade交易比特幣差價合約的優缺點如下:

優點
  • 交易商受ASIC監管

  • 極低的交易門檻

  • 槓桿1:2 – 1:10

  • 有止損、負餘額保護等風險管理工具

  • 多種存取款方式、如信用卡、銀行卡、ATM等

  • 交易過程簡單,新手易操作

缺點
  • 槓桿增加了風險

  • 支援加密貨幣種類很少

初學者的比特幣投資交易策略

波段交易

波段交易指的是一種中長期交易策略,持倉時間超過一天,但不超過一周或一個月。對於小白來説,波段交易是最容易的。它持倉的時間不短但也沒有HODL交易那麽久,給投資者適當的時間來思考決策是不是正確的,也不需要像短綫交易那樣需要一定的策略分析。

網格交易

當你對市場有一段時間的觀察,你就會發現市場基本是在震蕩中前行的。網格交易是相對於適合震蕩行情下的交易策略,也可以叫做我們學的數學中的等差數列遞增交易法,簡單來説就是追跌殺漲。

舉一個例子,假如你手裏現在有30000USDT,此時BTC的價格為6000美金,你用30000USDT買入5個BTC,假如BTC漲到了6500美金,你就賣掉一個BTC,到7000美金時繼續賣出1個BTC,而如果此時價格出現下跌跌回6500美金就需要挂現價單買入一個BTC,以此進行反復交易。

網格交易的特點是可以避免交易中因爲情緒造成的失誤操作,回撤小,風險低。

但若出現單邊行情,就會讓你過早地空倉等待,可能會錯過巨大的利潤。

HODL策略(長期持有)

HODL策略是一項比波段更長的長期加密貨幣交易策略,它的交易特點很簡單,就是購買BTC並不管它中間的變化長期持有,持倉時間甚至可以持續幾十年。但這也有一定風險,畢竟什麽事都有可能在這段時間内發生,就算是BTC也有可能發生動蕩。

擺動交易

擺動交易對技術要求比較高,需要能夠在正確的時間點做出正確的決定,但就算是資深投資者也很難精準地踩中底部,不太適合小白。它要求的就是在交易前設定好具體切入、止損和止盈點,只要時間回報大於風險,就算是小額盈利也完全OK。

日閒交易

日間交易適合將一天大部分時間放在投資上的專業投資者,比較適合從事投資行業的人員。日閒交易是每天都進行大量交易,不論是買賣資產、杠桿交易或是其它都有參與,以期獲得高額收益。

如果您投資虛擬貨幣,则要了解风险

  • 比特幣本身價值不穩定,由於稀有性經常被用來炒幣,導致價格波動很大
  • 目前比特幣是不受政府和中央銀行監管的,所以如果出現平臺破產就比較麻煩
  • 可能會出現網絡擁堵或盜幣事件,沒有平臺是絕對完美的,都可能出現駭客入侵、技術故障或人爲的錯誤
  • 現在選擇投資比特幣差價合約的投資者也比較多,當然也存在相應的風險
  • 可能會出現重大損失。差價合約只需要存入一定比例的保證金就能進行交易,但利潤和損失都是按放大后的比例存在的,就會讓重大損失出現的可能提高。
  • 會發生滑點。市場的劇烈波動可能會讓比特幣的價格突然從一個水平到另一個水平,這可以通過選擇交易量大的平臺來盡可能避免。
  • 手續費高。加密貨幣的手續費會比某些產品的費用要高。

準備好進行比特幣投資了?

比特幣作為一種高風險高收益的產品,越來越多的人將它加入自己的投資組合。我個人持有一部分比特幣作為長期投資,(至少3年不會看它),同時也有很小的資金做一下比特幣合約交易(萬一虧損也不擔心,完全是為了對沖和提高收益的潛能。)

小夥伴們如果對投資虛擬貨幣感興趣並且準備嘗試, 這裡我建議先模擬賬戶操作。

去哪個平台開模擬賬戶就看你自己是打算用什麼策略,如何投資了。

FAQ

  • 如何存儲加密貨幣?

加密貨幣通常是存儲在加密貨幣錢包裏,錢包分爲熱錢包和冷錢包兩種。

熱錢包是綫上錢包,可以分爲桌面錢包、手機錢包和網頁錢包。這種錢包由於一直在綫上,操作雖然非常方便,但是也非常容易遭到駭客入侵。

冷錢包是離綫錢包,需要有相應的配套客戶端,常見的有紙錢包(手抄,列印),硬體錢包(物理硬體端),輕錢包。這種錢包較少有駭客入侵的可能性,安全性比熱錢包高,但也有硬件丟失、人爲錯誤等風險。所以提醒大家要做好密鑰的備份哦。

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