eToro美股交易平台完整評價2021

不知道大家有沒有看過YouTube上超火的eToro投資平台的廣告,戴夫靠“跟單”獲得了與專業投資者Steve一樣的投資收益,然而Dave全程都在打電動。

  • eToto真的好用嗎?
  • eToro是詐騙嗎?在台灣是違法嗎?
  • eToro怎麼賺錢?

這篇文章,Iris想與大家全面評價eToro。

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eToro是什麼?

eToro是一家在2007年創立的專注於CFD差價合約投資交易的經紀公司, 註冊辦公地點位於在塞浦路斯利馬索爾和英國倫敦,提供2300多種金融產品,目前eToro正在計劃IPO上市。

自成立以來,e投睿已通過中國平安,風險投資公司Chemi Peres,英國Anthemis集團等機構籌集了2億美元資金。

eToro主要宣傳點就是複製交易,很低的成本,大約$200美金就可以投資美股,外匯,加密貨幣等。

相信很多人也是被eToro平台提供的優惠條件所吸引,但不要著急,讓我們一起看看eToro投資平台是否安全好用,手續費,優缺點,有沒有可替代經紀商等。

eToro總覽eToro 入金信用卡推薦—滙豐現金回饋御璽卡入金也能賺回饋- 部落格- 財經知識庫- MoneyDJ理財網
平台類型做市商
監管牌照英国FCA,塞浦路斯CySEC,澳大利亚ASIC
提供的產品差價合約,包括股票,ETF,外汇,加密货币
最低存款台灣$200
開戶時間在線開戶,約1天
中文支援中文網頁,開工單(離線)或24小時在線客服
手續費報價點差
入金0手續費
出金手續費$5/筆
交易免佣金
隔夜費
交易槓桿達1~400倍
入金方式Visa、萬事達卡、PayPal、Neteller、Skrill等
虚拟账户10萬虛擬美金可練習操作
特色複製跟單交易
入金門檻低
保證金槓桿交易
以上信息來源於eToro網站及其他公開渠道

eToro怎麼賺錢?

eToro的主要利潤來源是各個商品的點差和出金手續費($5單次)。eToro不收取交易佣金和賬戶管理費。

聽起來還不錯吧!但是每個商品交易成本都不一樣,更多詳情可以繼續閱讀文章後段。

eToro這類在線交易平台並不像股票券商,eToro的主營業務是差價合約CFD,可以交易外匯,股票,黃金等各種商品,其實就是保證金交易,業務模式和外匯保證金交易一樣。

2020年5月官方更新,在eToro上也可購買真實股票,但僅限於無槓桿交易,也就是槓桿x1時的交易。不需要利息費用,就跟持有股票一樣。

( 這裡Iris調查了eToro宣稱買真實股票的問題,發現其實是eToro幫你買,實際上依舊是eToro代持,然後分發股息至你的賬戶。)

CFD ( Contract For Difference)差價合約 , 是一種金融衍生商品,是買方和賣方根據金融標的物簽訂的一份現貨合約。投資者和經紀商通常作為合約的賣方和賣方。

差價合約買賣雙方僅對標的物的價格漲跌進行買賣,以賺取價差。

例如,

你認為蘋果股價會漲,隨即買入一份蘋果股票差價合約(做多),如果價格走勢與你交易方向相同,則您將獲利(相反,如果價格下跌,則您會虧損。)

你認為蘋果股價會跌,隨即賣出一份蘋果股票差價合約(做空),如果價格走勢與你交易方向相同,則您將獲利(相反,如果價格上漲,則您會虧損。)

因此,您在eToro交易的大部分股票,加密貨幣等並不是真實擁有,而是一份合約。

但是這並不影響你在價格波動中交易賺錢。

差價合約受到歡迎的原因,我總結了幾下幾點,同時也有缺點總結。

eToro優點

  • 雙向交易、市場下跌時也有機會獲利
  • 開戶門檻低,最低$200
  • 槓桿1~400倍,提高資金利用率
  • 可交易多種金融商品
  • 可自己調整交易數量,槓桿倍數
  • 可以間接投資一些股票、ETF(無槓桿,有配息)
  • 可以間接小額投資加密貨幣
  • 可跟單優秀投資人的交易
  • 出入金方便,可用信用卡、PayPal

eToro缺點

  • 點差較高
  • 槓桿使得風險變高
  • 不會實際買進實物
  • 盲目跟單很容易虧損

eToro同類經紀商推薦

MitradeMitrade獲獎交易平台-外匯、黃金、原油、指數、股票等熱門投資首選
總部2011年在澳大利亞註冊的CFD外匯券商
監管機構受ASIC監管 (號碼398528
商品種類外匯、大宗商品、美股、虛擬貨幣、等百餘種商品
開戶門檻約100台幣
交易槓桿達1~250倍
交易手續費報價點差
交易免佣金
入金0手續費
每月4次免費出金,之後$10單次
隔夜費
出入金方式電匯、Visa/Mastercard、Skill等
模擬帳戶有, $50000模擬資金
中文支援中文網頁,24h在線客服
更多Mitrade詳情

👍Mitrade優惠活動

交易獎勵: 透過Moneynotes的連結註冊後,前往活動頁報名,在60天內達到相應交易點數, 即可獲得最高$3000的贈金! (暫停)

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e投睿是黑平台嗎?

很多人質疑eToro是黑平台,擔心錢匯進去出不來或其他不合理收費。可以理解,畢竟是海外交易商,選擇起來也是困難重重。

eToro受到1級信譽國家的監管

就台灣法律來看eToro並未取得台灣金管會的許可。 不過國人喜歡的海外券商,如德美利證券TD, 第一證券Firsttrade,盈透證券IB等都未在金管會獲得許可。

因為海外券商公司位於海外,金管會很難追究法律責任,金管會推薦的合法管道僅有國內複委託,銀行和少數台灣本地期貨商。

就監管當局當地法律來講,eToro是合法的,它受到塞浦路斯證券交易委員會(CySEC),英國金融行為監管局(FCA)和澳大利亞證券投資委員會(ASIC)的監管。

PS: 在eToro亞洲地區開戶的話,屬於澳洲ASIC監管。

澳大利亞ASIC的監管屬於一級監管機構。 按照要求,所有受監管的經紀商都必須使用隔離的銀行帳戶來存放客戶資金,eToro也表明將客戶資金存放在單獨隔離賬戶。

e投睿網站信息

總體來說eToro不是黑平台,但也不是信息透明的經紀商(暫未上市)。目前暫未發現eToro有受到監管機構的懲罰,只有台灣金管會對投資者發出呼籲。

不過沒有台灣金管會監管,一旦出現問題,投資者需要像etoro金融監管單位申訴。不排除萬一eToro倒閉可能面臨的國際訴訟風險。

eToro已有14年的歷史

eToro在多個國家都有開展業務

超過2千萬用戶註冊eToro

整體而言,eToro是安全的,因為台灣金融監管的原因,像eToro一樣的海外券商都沒有得到金管會監管,但其實國際市場已經發展多年,很多海外券商的交易平台更好用,更具創新功能,手續費更低, 可交易的品種更多,在台灣同樣受到投資者歡迎。

eToro投資平台及工具評價

了解了eToro業務模式和安全性之後,我們一起來看看e投睿平台,有什麼功能?使用體驗怎麼樣?

eToro投資平台直觀簡潔

eToro網路交易平台用戶友好,且設計簡潔。提供網頁和移動端。這一點比傳統的MT4,MT5看起來簡單多了。一般新手自己打開就會操作了。

eToro交易界面內置搜索功能,可以輸入要投資的公司或產品名稱,很快看到結果。

真正
eToro網絡交易平台

使用eToro平台下訂單時也很容易,可以自己設置持倉多少,槓桿大小,和止損止盈,費用會自動顯示在訂單上。

“etoro”的图片搜索结果
eToro下單買入NSDQ100

eToro交易工具

複製交易

你可以關注並複制其他交易者的交易(Copy Trader)或者複製投資組合 (Copy Portfolio),但是Iris並不推薦大家盲目追隨他人。你可以參考優秀投資者持倉,但是真正的交易過程中,你很難每次都跟對。最重要的還是要自己建立投資體系!

“etoro”的图片搜索结果

新聞動態

eToro 新聞動態和社群網路一樣,你可以和其他投資者充分互動、分享想法、見解和交易策略。

投資建議

對於一些受歡迎的股票,您可以閱讀分析師報告,找到投資建議。

圖表功能

eToro的提供專業圖表工具,有多種工具可以選擇,你可以按需要进行设置,例如变更时间框架,添加技术分析笔记。您可以使用的技術指標多達70項。

eToro平台手續費

儘管eToro標榜交易「零手續」費,但eToro對交易和出金收取不同的價差和服務費。

收費水平與其他同類經紀商相比屬於偏高。

當你在eToro交易時可能會涉及6個方面费用,包括eToro收費和銀行端等其他機構收費。

eToro收取: 點差費用,隔夜利息費用,出金費
銀行端其他機構收取:換匯費
政府收取: 稅費
  1. 報價點差

eToro平台大部分產品是差價合約,因此主要收入來源是產品的買入價(Bid)與賣出價(Ask)之間的價差「Spread,點差」。

價差是不確定的交易成本,由交易量,市場活動,流動性等因素決定。當市場波動越大的時候,價差也就越高。

比如在原油出現負油價時,很多人都投訴eToro點差問題。一時間,eToro收到很多差評,其實可以理解,我們在交易時只能多注意,尤其是高波動的產品。 當市場情況不好時,一般經紀商也會做出相應的槓桿調整,以管控風險。

eToro平台各種產品的點差:

  • 股票和 ETF: 平均0.09%(單向)
  • 加密貨幣(差價合約):從0.75%
  • 外匯:1個基點起
  • 大宗商品(黃金):45基點
  • 大宗商品(原油):5基點

以上只列出了部分產品,具體細節請查看eToro網站

eToro的點差看起來和同類經紀商比沒有特別優惠。尤其是股票和ETF差價合約交易,收取買賣各0.09%的點差。

2. 隔夜利息費用

差價合約,保證金交易類似於像經紀商融資交易商品。隔夜費就相當於支付的利息,不過差價合約產品的特點是短期交易為主,隔夜費大約在1.5%-6.5%每年,平均在每天的費用其實就很低,可以忽略不計。

如果是當沖交易(當天完成交易,不持倉過夜) 就不會產品任何隔夜費。

3. 轉匯手續費

由於出金和存款是按美金作業,其他貨幣都必須換匯,因此產生換匯費。不同出入金方式,費率不同,大致是信用卡<Paypal<銀行電匯。

eToro轉匯手續費舉例

4. eToro入金:eToro入金免手續費,但是會產生轉匯手續費。

5. 出金手續費:eToro統一收取5美金

6. 賬戶閒置費:如果賬戶一年沒有活動則收取每月10美元的閒置費,值得一提的是僅僅只是登錄便可使賬戶變成活躍賬戶。

7. 稅金

如果投資真實美股,則有美國政府稅金,大約會扣股息的30%稅金。其他產品外匯,加密貨幣,商品等由於是合約商品,沒有股息收入,所以不會收稅。

如果你匯回台灣的金額超過100萬,則需要申報台灣政府,會被課稅,不超過則不需申報。

我是否應該選擇eToro平台交易?

eToro是差價合約和外匯經紀商,提供槓桿類的合約交易,同時也有實際股票(無任何槓桿)。那麼什麼樣的人適合使用eToro呢?

eToro的CFD產品屬於保證金槓桿交易,適合風險偏好者。由於槓桿選擇多,適合資金較少,想要以小博大的短期交易者。

  • 差價合約可以槓桿做多做空,交易靈活
  • 差價合約的收益和虧損同時放大
  • 差價合約是一種複雜的金融衍生工具(不是真實資產,但不影響價格波動帶來的盈虧)

eToro平台表明了交易差價合約時,有74%的散戶投資者賬戶虧損。因此您應該考慮自己是否了解差價合約的工作原理,是否有承受槓桿帶來損失的能力。

如果,你可以接受使用保證金買賣合約,那麼eToro差價合約倒也不失為一種很靈活的投資方式,優勢也很明顯。類似的線上交易平台還有Mitrade, 0佣金,低點差,同樣可以交易美股,外匯,黃金,虛擬貨幣等。

eToro實際股票交易是免佣金的,但是買賣真實股票是eToro代持,發放股利給你,你並不擁有股東權益。如果是買真實股票,我還是推薦各位夥伴使用Firsttrade, TD等傳統海外券商哦。

如果對文章內容有任何問題或者建議,歡迎在底下留言讓我知道。^_^


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