e投睿使用心得和教學: 7大優缺點分析及有效投資建議

Iris本人前年被朋友推坑eToro,到現在算算也有兩年時間了,趁著過年前夕,簡單分享一下自己e投睿(eToro)的交易心得,希望對各位大大有所幫助囉。

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一開始聽朋友說有個eToro券商能買賣美股,投資全球2000多種海外資產,而且號稱買賣美股零佣金,Iris真的大吃一驚,這可比台灣復委託買美股的手續費0.5趴要好多了,而且本來美股買賣美國券商就收費收的很低。

但是零佣金平台賺什麼?而且號稱可以投資全球33個國家股票市場,未必eToro與33個國家的券商都有合作?

這麼厲害?不得不說我一開始也是半信半疑,而且搜索eToro scam( 詐騙)也有很多國外論壇的負面新聞。

於是勤勞的Iris開始了一番調查,得到的結論是:eToro只有少數幾家美股一倍槓桿買入時標註了是實股交易,其餘的股票包括是中國工商銀行都是CFD交易。eToro雖然不賺佣金,但是賺取大概0.2%點差與CFD的隔夜費。

還有很多人好奇的跟單,是不是跟著明星投資人就可以像Dave一樣躺著賺錢?

Iris表示夢裡什麼都有,你就當看一群60級巫師鬥法就行。


eToro使用心得: 7大優缺點分析

以下為大家分享我使用eToro平台投資的優缺點。

eToro優點

  1. 複製明星投資者交易:跟著你認為的達人投資,最低200美金,可以參考別人的投資策略。
  2. 投資的標的廣:eToro可以投資全球2000多種產品的CFD差價合約,基本上涵蓋了所有領域,甚至是比特幣或者原油。
  3. 入金很方便:但有額外手續費用
  4. 美股投資門檻很低:標註有實物股票交易的美股買入最低只需50美元而且零佣金(但有差價),eToro賬戶最低200美元入金。

優點1:可自動復制優秀投資者的交易

eToro的CopyTrader功能可以根據我們選定的其他交易者的交易步驟自動進行復制和交易。復制交易的門檻也很低,只需要200美元,最高上限是500000美元,如果擔心損失過大,還可以選擇壹定的止損線,比如虧損20%以上停止復制交易。即使不選擇復制交易,我們也可以查看平臺上數百萬其他交易者的投資組合。

優點2:可交易多種金融產品

在eToro上我們可以交易加密貨幣、ETF、股票、指數、大宗商品、貨幣等多種金融商品,特別是加密貨幣的種類選擇非常豐富,共包括99種加密資產和18種加密貨幣。

優點3:入金方便快捷成本低

使用eToro投資美股非常方便,可以使用信用卡、PayPal等方式,在幾分鐘內就快速完成入金。同時由於eToro支持信用卡入金,妳可以選擇高海外現金回饋的信用卡進行交易,可以大大攤平入金成本。而我們壹般購買美股需要從網銀匯款到證券公司,例如從國泰世華網銀匯款到Firstrade(第壹證券),手續費就需要臺幣600元。

eToro缺點

  1. 跟投可能加大風險:跟單交易很難同步
  2. CFD的高槓桿可以讓人一天傾家蕩產:倘若你使用了100倍槓桿,價格波動1%就會把你的保證金虧沒。
  3. 非交易費用較高:外匯點差,隔夜費,和出金費用加起來比很多其他經紀商高
  4. 提現可能會較慢

缺點1:跟單可能加大風險

eToro的主要交易對象是差價合約交易外匯,美股,加密貨幣等,eToro特有的CopyTrader功能增強了交易過程的社交屬性同時也加大了交易過程中盲目跟投帶來的風險。假如你的進出場時機和他人不能同步,則很可能虧損。

缺點2:CFD的高槓桿帶來風險

差價合約是複雜的工具,由於槓桿作用,有很高的快速虧損風險。eToro一般提供1-400倍槓桿,過高的槓桿可能稍微價格波動一點,就會導致巨大的虧損。

進行差價合約交易時,有75%的散戶投資者賬戶虧損。您應該考慮自己是否了解差價合約的工作原理,以及是否有承受損失的能力。

缺點3:非交易費用較高

eToro平臺大部分產品是差價合約,因此主要收入來源是產品的買入價與賣出價之間的價差(Spread,點差)。eToro有歐元/美元3個點的固定點差,高於大部分同業經紀商。

除此以外,差價合約經紀商還收取隔夜費。隔夜費不適合長期投資者。倘若當天CFD未平倉就會收取合約總價的萬分之2作為手續費,比如你100美元申請了100倍槓桿,當天未平倉就要收取2美元的隔夜利息。但是一倍槓桿時沒有這項費用。

出金手續費:eToro統一收取5美金

賬戶閒置費:如果賬戶一年沒有活動則收取每月10美元的閒置費。

缺點4:提現可能會較慢

eToro出金可能需要1-3天左右時間處理,之後還需再等待3-7天資金才會到達你的銀行賬戶,因此從出金申請到收到款要大約也要1~2個禮拜內完成。 


e投睿最適合什麼樣的人投資?

  • 國際外匯/差價合約交易員
  • 交易員正在尋找易於使用的平台
  • 短期投機和開槓桿的交易者
  • 金額小想投資美股的小資族

eToro的同类交易商推薦

Mitrade

  • 可交易資產:外匯、指數、美股、黃金、加密貨幣等
  • 條款:最低入金 100 美
  • 電匯、信用卡、Skrill等
  • 監管:ASIC、CIMA
  • 類型:做市商

Mitrade開戶優惠

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我的心得:如何使用eToro有效投資?

1. 新手不要加大槓桿

首先是加槓桿風險大,其次是收取隔夜利息。假如你真的能做到勝率大於50%,不用槓桿也能成為巴菲特。

2. 不要盲目跟單

經常看到有YouTuber推薦跟單,但據Iris實際經驗來看,大部分明星投資者都是虧損嚴重狀態,跟我們普通投資者差別不大,在選擇跟單時一定要有自己的主見。

3. 要設定上下限

設定上下限價格,也就是設置好止盈止損點,盡量控制好風險。止損距離一般在5%-10%比較合理,但是不同操作風格,承受能力和股票波動應該有不同的策略。比如股價波動較大的標的物,止損距離也應適當增大。

4. 差價合約CFD只佔10%的投資組合

eToro的CFD產品是金融衍生品,也就是槓桿投資,不適合沒有經驗的交易者使用。合理利用槓桿可以提高資金利用率,因此我自己只讓槓桿投資佔投資組合的5%-10%,以不影響自己日常為前提,社會新鮮人不要拿自己工資全部買槓桿產品哦!

5. 謹慎使用信用卡入金

投資一定要用自己的閒散資金,最好不要舉債投資,不然很難有好的心態,而好的心態是投資成功的關鍵。

6. 時刻具有風險意識,雞蛋不要放一個籃子裡

要分散風險,券商也有倒閉風險,所以應該增多資產配置,多投資一些其他券商分散風險。此外還可以購買一些定期收益類產品以降低風險。


總結

以上就是Iris投資eToro的心得經驗,希望對大家投資有所幫助。總的來說還是建議小額資金投入這類券商,eToro前些日子還被金管會點名批評,也就是說雖然eToro在國外合法,可在台灣並沒有註冊牌照。

不過對於想要學習投資的人來說eToro是個很好的學習場所,能激發興趣,獲得資訊,完全可以小額投資。

此外除了eToro還有一些好用的券商可以幫助大家學習投資,比如Mitrade,TD,Firstrade。

總而言之,我希望這篇eToro評價對您了解eToro是有用的。如果您決定親自嘗試,祝您在所有交易中一切順利!

如果對文章內容有任何問題或者建議,歡迎在底下留言讓我知道。^_^

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